Фиктивные заемщики - основной путь вывода средств РФ
Москва, 6 марта - "Вести.Экономика". Российскому
центробанку чаще всего приходится бороться с утечкой средств из РФ,
которую маскируют под кредиты компаниям, которые могут быть официально
зарегистрированы и даже платить налоги, но не вести экономическую
деятельность, рассказал в интервью Reuters заместитель председателя ЦБ
РФ Василий Поздышев.
По
словам чиновника, регулятор во время проведения расследований
столкнулся с "целым бизнесом по созданию нереальных заемщиков". Такую
услугу продают банки, создавая множество юридических лиц и оформляя
между ними договоры, по всем юрлицам идут финансовые потоки, рассказал
Поздышев.
Такой системой управляют серверы, которые могут
находиться не в самом банке, а специальные программы следят за тем,
чтобы не было просрочек по кредитам и налоговым платежам: в нужное время
финансовые средства переходят от одного заемщика к другому, отметил
представитель Центробанка.
В России финансовый регулятор за
последние несколько лет сократил количество банков с 900 до около 570,
такими темпами к 2019 г. должна закончиться зачистка финансового сектора
от "потемкинских" банков, а общее число банков будет на уровне 400. В
то же время у регулятора нет количественного ориентира.
Банк
России вычисляет подобные банки по налоговым платежам, поскольку
зачастую заемщики платят минимальный объем налогов в один и тот же день,
а это является признаком их контроля со стороны банка-нарушителя.
В
таких случаях представителям ЦБ приходится выезжать с проверкой по
адресу каждого заемщика. Специалисты изучают, действительно ли заемщик
ведет торговую деятельность. Сбор доказательств занимает большое
количество времени, из-за этого и усложняется процесс расчистки всей
отрасли и предотвращения потерь для обычных вкладчиков, сказал Поздышев.
Подробнее: http://www.vestifinance.ru/articles/82179 Источник: vestifinance.ru.
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы писать комментарии Вам необходимо зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
» Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации. Зарегистрируйтесь на портале чтобы оставлять комментарии
Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам. Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+
