Фиктивные заемщики - основной путь вывода средств РФ
6-03-2017, 18:02. Разместил: Редакция ОКО ПЛАНЕТЫ
Фиктивные заемщики - основной путь вывода средств РФ
Москва, 6 марта - "Вести.Экономика". Российскому центробанку чаще всего приходится бороться с утечкой средств из РФ, которую маскируют под кредиты компаниям, которые могут быть официально зарегистрированы и даже платить налоги, но не вести экономическую деятельность, рассказал в интервью Reuters заместитель председателя ЦБ РФ Василий Поздышев.
Такой системой управляют серверы, которые могут находиться не в самом банке, а специальные программы следят за тем, чтобы не было просрочек по кредитам и налоговым платежам: в нужное время финансовые средства переходят от одного заемщика к другому, отметил представитель Центробанка.
В России финансовый регулятор за последние несколько лет сократил количество банков с 900 до около 570, такими темпами к 2019 г. должна закончиться зачистка финансового сектора от "потемкинских" банков, а общее число банков будет на уровне 400. В то же время у регулятора нет количественного ориентира.
Банк России вычисляет подобные банки по налоговым платежам, поскольку зачастую заемщики платят минимальный объем налогов в один и тот же день, а это является признаком их контроля со стороны банка-нарушителя.
В таких случаях представителям ЦБ приходится выезжать с проверкой по адресу каждого заемщика. Специалисты изучают, действительно ли заемщик ведет торговую деятельность. Сбор доказательств занимает большое количество времени, из-за этого и усложняется процесс расчистки всей отрасли и предотвращения потерь для обычных вкладчиков, сказал Поздышев.
Подробнее: http://www.vestifinance.ru/articles/82179
Вернуться назад