Northern Trust сегодня сообщили, что они начали эффективно управлять первыми в мире акциями, выпущенными на блокчейне.
Специально построенная под нужды швейцарской управляющей фирмы
Unigestion, платформа была совместно разработана Northern Trust и IBM с использованием программного кода Hyperledger Fabric. Уже сейчас в
распределённом реестре есть активный узел, который передаёт данные в
реальном времени европейскому регулятору.
В особенности увеличение прозрачности и скорости стали причинами, по
которым банк с активами в управлении на сумму $6.7 триллиона решился на
постройку такой платформы.
Президент банка, Петер Чересвич считает, что самым значительным
преимуществом, которое блокчейн предлагает его клиентам, является
ускорение работы с акциями технологических компаний.
Чересвич сказал: «Самым большим преимуществом для клиентов и
инвесторов является то, что операции происходят намного быстрее. Вашим
долларам не придётся сидеть в очереди и ждать, когда придёт их черёд
стать инвестицией.»
Как указали участники предприятия, развитие и внедрение блокчейна
началось в прошлом году, когда Northern Trust вышли на контакт с IBM,
чтобы исследовать, как технология может упростить управление частным
акционерным капиталом, который страдает от известной проблемы с редкими и
сложными транзакциями.
Вместо высокочастотных сделок, которые тоже могут осуществляться при помощи блокчейна, индустрия частных акционерных фондов, которая оценивается в $4 триллиона, имеет специфику в виде крупных и редких транзакций.
«Обработка таких транзакций является трудоёмкой», сказал Чересвич. «И
это действительно интересная проблема, которую можно решить благодаря
новой технологии.»
Живой блокчейн
Хотя IBM и Northern Trust уже ранее объявляли о сотрудничестве,
сегодняший запуск работоспособного блокчейна является первым в своём
роде.
Каждый из контрагентов в частном, основанном на блокчейне фонде
Unigestion получит власть над собственным узлом. Узлами будут управлять
инвестиционные менеджеры, партнёры, администраторы фонда, проверяющие и
регуляторы.
За деятельностью узлов наблюдает британская Комиссия по финансовым
услугам острова Гернси, которая уже предоставила 2000 лицензий на
ведение банковского дела в Европе, а также на оказание других финансовых
услуг. Хотя у регуляторов будет доступ в реальном времени к данным,
поступающим от узлов, это будут те же самые данные, которые регуляторы
получают и так.
«Если вы входите в Комиссию по финансовым услугам острова Гернси, то
это позволит видеть больше информации из реестра, потому что у вас есть
для этого разрешение», так вице-президент IBM по внедрению технологии
блокчейна, рассказал Джерри.
Защиту доступа к регуляторским и другим узлам в сети обеспечивает
технология IBM аппаратных модулей безопасности (hardware security
modules, HSM).
«Мы дополнительно защитили сеть на блокчейне, предоставленную
Hyperledger Fabric, и запустили её в самом безопасном окружении», сказал
Куомо, добавив:«Аппаратные средства не дают вмешаться в информацию и
изменить ключи.»
Результаты внедрения блокчейна
Так как на момент запуска был только один клиент, Чересвич рассказал,
что объем транзакций через блокчейн был «очевидно малым». Однако цель
состоит в том, чтобы в будущем создать более сложные продукты, и
привлечь новых клиентов быстрой обработкой сделок, которая поможет
сэкономить им время и деньги.
Сейчас внесение изменений в фонд частных инвестиций начинает
администратор фонда, связываясь с администраторами других фондов, и в
этот процесс обычно вовлекается от 10 до 30 человек, говорит партнёр IBM
по внедрению блокчейна, Кевин Плейтер. Плейтер говорит, что в среднем
изменения в фондах приватного капитала занимают шесть месяцев и
обходятся в 10% от суммы, привлечённой в фонд.
«Это происходит из-за того, что сейчас юристы являются посредниками в
мире частного акционерного капитала. Сторонам сделки приходилось
полагаться на них. Сейчас они могут положиться на блокчейн. », рассказал
Плейтер.
Призыв к действию
Однако новым участникам придётся ждать по меньшей мере несколько
месяцев, прежде, чем они смогут присоединиться к блокчейну. Как считает
Чересвич, его компания консервативна по своей сути, и несмотря на
применения блокчейна, их стратегические планы не меняются. Чересвич
добавил, что стратегия банка будет осторожной, и пока не идёт речи о
добавлении других участников системы, назвав процесс отбора участников
очень «придирчивым».
Привлечение новых клиентов планируется начать через 2-3 месяца, когда будут получены первые результаты работы новой системы.
Чересвич подытожил:
«Как моя мама говорила, когда я учился ходить — один шажок за раз. Дайте нам запуститься, и наши клиенты будут довольны».
Источник: coinspot.io.
Рейтинг публикации:
|
