Банк с активами в управлении на $6,7 триллиона запускает приватный блокчейн для акций

Northern Trust сегодня сообщили, что они начали эффективно управлять первыми в мире акциями, выпущенными на блокчейне.

Специально построенная под нужды швейцарской управляющей фирмы Unigestion, платформа была совместно разработана Northern Trust и IBM с использованием программного кода Hyperledger Fabric. Уже сейчас в распределённом реестре есть активный узел, который передаёт данные в реальном времени европейскому регулятору.

В особенности увеличение прозрачности и скорости стали причинами, по которым банк с активами в управлении на сумму $6.7 триллиона решился на постройку такой платформы.

Президент банка, Петер Чересвич считает, что самым значительным преимуществом, которое блокчейн предлагает его клиентам, является ускорение работы с акциями технологических компаний.

Чересвич сказал: «Самым большим преимуществом для клиентов и инвесторов является то, что операции происходят намного быстрее. Вашим долларам не придётся сидеть в очереди и ждать, когда придёт их черёд стать инвестицией.»

Как указали участники предприятия, развитие и внедрение блокчейна началось в прошлом году, когда Northern Trust вышли на контакт с IBM, чтобы исследовать, как технология может упростить управление частным акционерным капиталом, который страдает от известной проблемы с редкими и сложными транзакциями.

Вместо высокочастотных сделок, которые тоже могут осуществляться при помощи блокчейна, индустрия частных акционерных фондов, которая оценивается в $4 триллиона, имеет специфику в виде крупных и редких транзакций.

«Обработка таких транзакций является трудоёмкой», сказал Чересвич. «И это действительно интересная проблема, которую можно решить благодаря новой технологии.»

Живой блокчейн

Хотя IBM и Northern Trust уже ранее объявляли о сотрудничестве, сегодняший запуск работоспособного блокчейна является первым в своём роде.

Каждый из контрагентов в частном, основанном на блокчейне фонде Unigestion получит власть над собственным узлом. Узлами будут управлять инвестиционные менеджеры, партнёры, администраторы фонда, проверяющие и регуляторы.

За деятельностью узлов наблюдает британская Комиссия по финансовым услугам острова Гернси, которая уже предоставила 2000 лицензий на ведение банковского дела в Европе, а также на оказание других финансовых услуг. Хотя у регуляторов будет доступ в реальном времени к данным, поступающим от узлов, это будут те же самые данные, которые регуляторы получают и так.

«Если вы входите в Комиссию по финансовым услугам острова Гернси, то это позволит видеть больше информации из реестра, потому что у вас есть для этого разрешение», так вице-президент IBM по внедрению технологии блокчейна, рассказал Джерри.

Защиту доступа к регуляторским и другим узлам в сети обеспечивает технология IBM аппаратных модулей безопасности (hardware security modules, HSM).

«Мы дополнительно защитили сеть на блокчейне, предоставленную Hyperledger Fabric, и запустили её в самом безопасном окружении», сказал Куомо, добавив:«Аппаратные средства не дают вмешаться в информацию и изменить ключи.»

Результаты внедрения блокчейна

Так как на момент запуска был только один клиент, Чересвич рассказал, что объем транзакций через блокчейн был «очевидно малым». Однако цель состоит в том, чтобы в будущем создать более сложные продукты, и привлечь новых клиентов быстрой обработкой сделок, которая поможет сэкономить им время и деньги.

Сейчас внесение изменений в фонд частных инвестиций начинает администратор фонда, связываясь с администраторами других фондов, и в этот процесс обычно вовлекается от 10 до 30 человек, говорит партнёр IBM по внедрению блокчейна, Кевин Плейтер. Плейтер  говорит, что в среднем изменения в фондах приватного капитала занимают шесть месяцев и обходятся в 10% от суммы, привлечённой в фонд.

«Это происходит из-за того, что сейчас юристы являются посредниками в мире частного акционерного капитала. Сторонам сделки приходилось полагаться на них. Сейчас они могут положиться на блокчейн. », рассказал Плейтер.

Призыв к действию

Однако новым участникам придётся ждать по меньшей мере несколько месяцев, прежде, чем они смогут присоединиться к блокчейну. Как считает Чересвич, его компания консервативна по своей сути, и несмотря на применения блокчейна, их стратегические планы не меняются. Чересвич добавил, что стратегия банка будет осторожной, и пока не идёт речи о добавлении других участников системы, назвав процесс отбора участников очень «придирчивым».

Привлечение новых клиентов планируется начать через 2-3 месяца, когда будут получены первые результаты работы новой системы.

Чересвич подытожил:

«Как моя мама говорила, когда я учился ходить — один шажок за раз. Дайте нам запуститься, и наши клиенты будут довольны».