Депутаты по инициативе ЦБ подготовили поправки к
антиотмывочному закону, которые предполагают повысить порог анонимного
обмена валюты гражданами с 15 тыс. до 40 тыс. руб., сообщает
"Коммерсантъ". Предлагается также вернуть упрощенную идентификацию при
обмене валюты на сумму до 100 тыс. руб.
Сейчас
банки проводят полную идентификацию клиента при обмене валюты на суммы
от 15 тыс. руб. Если при упрощенной идентификации будет решено, что
достаточно только паспорта, без анкетирования,— это снизит время
операции на одну-три минуты с текущих пяти минут при небольших суммах,
не требующих обработки денег, говорят банкиры.
Росфинмониторинг
готов поддержать эти предложения, но настаивает на исключении из
упрощенной процедуры дистанционных операций по обмену.
О том, что
Росфинмониторинг не возражает против повышения порога проведения
валютно-обменных операций без идентификации с 15 тыс. до 40 тыс. руб.,
сообщил статс-секретарь, заместитель директора Росфинмониторинга Павел
Ливадный.
С соответствующими поправками к 115-ФЗ выступили глава
комитета Госдумы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев.
Указанные поправки инициировал ЦБ. В феврале зампред Банка России
Дмитрий Скобелкин говорил, что повышение порога не повлияет на
безопасность банковской системы.
Кроме того, поправками предлагается вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб.
Упрощенная
идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения
анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения,
реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства
(регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная
информация (при наличии). Сейчас упрощенная идентификация, согласно
115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок (до лета 2015 г. она
существовала при обмене).
Впрочем, если повышение порога
анонимного обмена валюты в Росфинмониторинге поддерживают безоговорочно,
то упрощенную идентификацию - лишь при ограничении способов ее
проведения.
"Что касается упрощенной идентификации в рамках
сделок на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб., поддерживая ее применение,
мы уверены, что исходя из специфики операции она возможна только одним
предусмотренным законом способом - личным предъявлением удостоверяющего
личность документа или его заверенной копии", - отмечает замдиректора
Росфинмониторинга Павел Ливадный.
Таким образом, ведомство
настаивает на неприменении упрощенной идентификации при дистанционном
обмене валют, например через электронные кошельки или другие способы.
Сделки по обмену валюты через интернет-банк под упрощенную систему не
попадают, поскольку клиент уже имеет счет в банке, а значит, прошел
полную процедуру.
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы писать комментарии Вам необходимо зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
» Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации. Зарегистрируйтесь на портале чтобы оставлять комментарии
Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам. Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+
