Российские власти упрощают обмен валюты в стране
12-05-2016, 11:39. Разместил: Редакция ОКО ПЛАНЕТЫ
Российские власти упрощают обмен валюты в стране
Росфинмониторинг готов поддержать эти предложения, но настаивает на исключении из упрощенной процедуры дистанционных операций по обмену.
О том, что Росфинмониторинг не возражает против повышения порога проведения валютно-обменных операций без идентификации с 15 тыс. до 40 тыс. руб., сообщил статс-секретарь, заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.
С соответствующими поправками к 115-ФЗ выступили глава комитета Госдумы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев. Указанные поправки инициировал ЦБ. В феврале зампред Банка России Дмитрий Скобелкин говорил, что повышение порога не повлияет на безопасность банковской системы.
Кроме того, поправками предлагается вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб.
Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии). Сейчас упрощенная идентификация, согласно 115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок (до лета 2015 г. она существовала при обмене).
Впрочем, если повышение порога анонимного обмена валюты в Росфинмониторинге поддерживают безоговорочно, то упрощенную идентификацию - лишь при ограничении способов ее проведения.
"Что касается упрощенной идентификации в рамках сделок на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб., поддерживая ее применение, мы уверены, что исходя из специфики операции она возможна только одним предусмотренным законом способом - личным предъявлением удостоверяющего личность документа или его заверенной копии", - отмечает замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный.
Таким образом, ведомство настаивает на неприменении упрощенной идентификации при дистанционном обмене валют, например через электронные кошельки или другие способы. Сделки по обмену валюты через интернет-банк под упрощенную систему не попадают, поскольку клиент уже имеет счет в банке, а значит, прошел полную процедуру.
Вернуться назад