Центробанк начал масштабную "зачистку" дагестанских банков

РБК РБК

Центробанк направил в Дагестан бригаду инспекторов, которые проведут масштабную внеплановую проверку местных банков. Их сопровождают сотрудники безопасности ЦБ.

Комиссия прибыла в Дагестан на фоне отставки председателя Национального банка Дагестана Сиражутдина Ильясова. И внеплановую инспекцию, и отставку С.Ильясова наблюдатели связывают с чередой скандалов, связанных с деятельностью дагестанских банков, пишет сегодня газета "Известия".

"Нарушения, вскрытые за последнее время во многих банках региона, вряд ли могли иметь место, если бы не слабый контроль со стороны сотрудников Нацбанка республики, заинтересованность которых в этом также не следует исключать", - отметил в беседе с корреспондентом издания бывший начальник валютного управления Центробанка Андрей Черепанов.

Газета напоминает, что в ноябре прошлого года ЦБ отозвал лицензию у дагестанского Трансэнергобанка из-за нарушения норматива достаточности капитала (Н1), который был ниже 2% (допустимый минимум — 10%). По факту хищений в банке в особо крупном размере возбуждено уголовное дело, а следователями выявлены случаи фальсификации: в частности, вклады граждан на 4,8 млрд рублей оказались фиктивными.

В конце прошлого года лицензий лишились еще два банка Дагестана — "Дербент-кредит" и Трастовый банк, а в январе подобная участь постигла банк "Экспресс".

Банки Северо-Кавказского округа, в том числе из Дагестана, оказались также в центре внимания Росфинмониторинга. В представленном в прошлом году отчете ведомства, в частности, указано более десятка северокавказских банков, замешанных в масштабной обналичке. Например, через Трансэнергобанк, согласно отчету, за девять месяцев 2012 года обналичено 27 млрд рублей.