| Когда
речь заходит о коррупции, то многие в первую очередь думают о
развивающихся странах. Но все совсем иначе, если предметом разговора
становится рынок недвижимости.
Неправительственная международная
организация по борьбе с коррупцией и исследованию уровня коррупции по
всему миру Transparency International опубликовала новый доклад "Широко распахнутые двери: коррупция и недвижимость на четырех ключевых рынках".
Как
оказалось, Австралия, Канада, Великобритания и США – четыре главных
региона обитания коррумпированных чиновников и преступников, совершивших
правонарушения на рынке недвижимости.
На рынке недвижимости уже
давно предусмотрены возможности отмывания или инвестирования украденных
денег и других средств, полученных незаконным путем.
Согласно
данным Группы разработки финансовых мер для борьбы с отмыванием денег
на рынке недвижимости находится до 30% преступных активов,
конфискованных во всем мире между 2011 и 2013 гг.
Во многих
случаях имущество, приобретенное через анонимные подставные компании,
не подвергается надлежащему контролю со стороны специалистов,
участвующих в сделке.
Легкость, с которой такие анонимные
компании могут приобретать недвижимость и отмывать деньги, напрямую
зависит от несовершенства правовой системы и правоприменительной
практики на рынке недвижимости.
Поскольку преступники всегда ищут
лучшее "место под солнцем", они стараются купить недвижимость в странах
с высоким уровнем жизни, с возможностью легализации своих преступных
доходов. США, Великобритания, Австралия и Канада первые в этом списке.
История вопроса
Вот
основные 10 проблем, которые позволили коррумпированным лицам и
преступникам легко анонимно приобретать роскошную недвижимость и
скрывать украденные деньги в Австралии, Канаде, Великобритании и США:
1. Недостаточный объем мер по борьбе с отмыванием денег.
2.
Идентификация бенефициарных собственников юридических организаций,
трестов и других правовых механизмов пока не вошла в норму.
3. Иностранные компании должны удовлетворить лишь несколько требований, чтобы получит доступ к рынку недвижимости.
4.
Чрезмерная зависимость от процедуры Due Diligence (комплексная
проверка объекта инвестирования) приводит к тому, что операции с
наличностью остаются незамеченными.
5. Недостаточно разработаны правила, касающиеся всевозможных подозрительных операций.
6. Слабые проверки или отсутствие таковых в отношении политически значимых лиц и их пособников.
7. Ограниченный контроль над профессионалами, которые могут участвовать в реальных сделках с недвижимостью.
8. Ограниченное понимание рисков отмывания денег в этом секторе, а значит и принятие ограниченных мер по этому вопросу.
9. Противоречивые условия контроля.
10. Отсутствие санкций.
И хуже всего дела обстоят у Австралии.
Австралия
имеет серьезные недостатки по всем 10 пунктам, а значит неспособна
должным образом проводить борьбу с коррупцией и отмыванием денег на
рынке недвижимости.
В Австралии агенты по недвижимости не
попадают под действие закона о борьбе с отмыванием денег и борьбе с
финансированием терроризма.
Юристы и бухгалтеры, которые также
могут играть определенную роль в этом секторе, также не попадают под
действие закона. Это означает, что недвижимость может быть куплена и
продана без необходимого контроля.
В Австралии, Канаде и США в
настоящее время структуры по борьбе с отмыванием денег все больше
склонны полагаться на финансовые учреждения для проведения необходимых
проверок в отношении сделок с недвижимостью.
В отношении операций с наличностью никаких проверок не проводится.
В Австралии 70% китайских покупателей платят наличными, и это является самой большой долей импортных закупок в стране.
Фактически Австралия давно является убежищем для отмывания средств, в частности средств, поступающих из Китая.
В
то же время китайские деньги, нелегальным образом вложенные в
австралийскую собственность, способствуют невероятному росту цен на
недвижимость и, более того, выталкивают с рынка недвижимости молодое
поколение австралийцев.
Эта
проблема не является секретом, а говорят о ней уже не менее 10 лет, но
власти Австралии предпочитают ничего не менять в сложившейся практике.
Рейтинг публикации:
|
