Это
мой последний пост на тему "монетизации экономики" и предложений вида
"Пусть ЦБ напечатает сколько предприятию нужно и даст! Так вся ведущая
двадцатка стран делает".
Дальше уже просто скучно. Схема дискуссии всегда одна и та же:
Crimsonalter: Деда Мороза не существует.
Верующие
в принтер: Ах ты *****! Агент ЦБ, ЦРУ и МВФ! Дед Мороз жив! Я его сам
вот этими вот глазами видел в детском садике в СССР!! Когда мы придем к
власти, мы тебя повесим первым!
А теперь собственно пост. Из серии "познавательное и полезное".
Нам
ежедневно твердят, что в России низкий уровень монетизации экономики, и
что это просто ужасно, а нужно чтобы было больше 100% (соотношение М2 к
ВВП), а лучше всего как в Японии где оно далеко за 200%, и что все
ведущие страны так делают. Многие еще добавляют, что низкая монетизация
это признак колониальной экономики, неразвитого финсектора и низкого
доверия к властям.
Ок. Для начала закроем вопрос на тему какой уровень монетизации в РФ, а то по сети бродят самые разные цифры.
Делим одно на другое, получаем - 0,62 - т.е. монетизация у нас 62% от ВВП.
Теперь
делаем страшное. Если примеры Израиля, Швеции, Дании, Венгрии, Норвегии
- т.е. вполне благополучных стран с аналогичным уровнем монетизации
являются недостаточно убедительными (читал реакции вида: "Страны
маленькие!", "Мы - не Дания!", "Израиль всех обманывает!" и т.д.), то
что остается? Правильно, возьмем в качестве базы для сравнения уровень
монетизации США, ибо на Америку нам предлагают смотреть и завидовать
верующие в святой принтер. Поехали.
Делим одно на другое, получаем.... - 0,68, т.е. монетизация в США 68% от ВВП
Итак. Уровни монетизации: Россия - 62%, США - 68% и даже близко не дотягивает до волшебной цифры 100% или тем более 200%. Желающие могут пофилософствовать на темы "ну как же так?", "а почему
Глазьев нам об этом не рассказал?", "кто виноват?" и "что делать?"
ПС:
На
всякий случай указываю на два поста, объясняющих, что дело в не
"печатать" или "не печатать", а в нахождении правильного ответа на
вопрос "Как печатать так чтобы было хорошо, а не плохо?":
Делаю этот пост как справочный материал по своей позиции насчет того что нужно, а чего не нужно делать в экономике.
Буду
отправлять сюда граждан, которые не понимают, что кроме "плана клуба
Столыпина" и "плана Силуанова" могут быть еще и другие мнения.
Это сугубо справочный, а не полемический материал, то есть просто "фиксация позиции".
Итак:
1.
Снизить ЦБ ставку до 4-5% (2%, вписать по вкусу), несмотря на инфляцию - плохо
Кредитовать избранные, стратегические предприятия под преференциальный % - хорошо
2.
Влить
в экономику через банки 1 или 2 или 3 (вписать по вкусу) триллиона
рублей, которые магическим образом "насытят экономику деньгами" и
приведут к экономическому росту - плохо
Заставить нормально работать государственный банк (МСП Банк), который должен кредитовать малый и средний бизнес - хорошо
Бороться с ростом тарифов и издержек естественных монополий - хорошо
Заставить нормально работать РСХБ (с последующим увеличением капитала, если повысится качество работы) - очень хорошо
3.
Печатать
рубли под залог "векселей платежеспособных компаний из приоритетных
секторов" - очень плохо (см. предложения из "доклада Глазьева" по
изменения ломбардного списка ЦБ)
Печатать рубли под залог "облигаций муниципалитетов" - плохо
Печатать рубли под залог облигаций крупных стратегических компаний или федерального центра - хорошо, но сильно в меру
4.
Ограничения
на движения капитала, запрет на покупку населением валюты,
разрешительный порядок покупки валюты для юридических лиц - плохо
Ограничения валютной позиции банков, налог на вывод капитала в офшорные юрисдикции, деофшоризация - хорошо
5.
Фиксация курса на уровне Икс - плохо
Периодические интервенции с целью "срыва стопов" спекулянтов - очень хорошо
6.
Отказ от накопления валютных резервов - плохо
Диверсификация валютных резервов (от юаня до урана) - хорошо, но осторожно
После
каждого текста, в котором разбираются негативные последствия
использования очередного "вечного экономического двигателя",
придуманного отечественными или зарубежными "кулибиными" от экономики,
неизбежно появляются критики, которые обвиняют автора в том, что "он сам
ничего не предлагает". В переводе на язык медицины это смотрелось бы
так: "злой доктор утверждает, что водка — это оказывается плохое
лекарство, но свою панацею не предлагает, а значит, он плохой!" На самом
деле, вечного двигателя, лекарства от всех болезней, средства для
изучения иностранного языка за 5 дней и эффективных курсов, на которых
научат зарабатывать миллионы — не существует. Однако, есть вполне
выполнимые вещи, которые могут очень помочь нашей экономике в следующем
году. Ниже — мой список экономических пожеланий на 2016 год:
1.
Перекрыть "серый импорт", от белорусских креветок и до
телекоммуникационных серверов, которые проходят растаможку как "детали и
компоненты". Для полного счастья нужно наконец отучить наши компании с
государственным участием или контролем покупать сервера, АТС и другую
высокотехнологичную продукцию ввезенную по серым схемам или даже через
офшорные компании. Хороший текст с описанием проблемы написал коллега
Фрицморген — http://fritzmorgen.livejournal.com/8462
99.html
Черный
и серый импорт, который неизменно сопровождается откатами и распилами, —
это серьезный тормоз для замещения импорта, так как эта ситуация
убивает все стимулы для локализации или развития российского
производства.
2. Заставить ФАС работать эффективнее. У нас
значительная часть инфляции появляется не из-за курса и не из-за ставок,
а из-за жадности перекупщиков и федеральных ритейлеров. Маржу — резать,
и будет всем счастье. Если с задачей не справится ФАС, то с ней вполне
может справиться прокуратура.
3. Продолжить, расширить и
углубить процесс зачистки банковского сектора. Лицензии нужно отбирать
быстрее, наказывать банкиров нужно сильнее. Сейчас сбор формальных
доказательств, необходимых для отзыва лицензии - это долго и муторно.
Половина рынка знает, что банк не жилец задолго до отзыва лицензии, а у
банкиров есть месяцы или даже годы для того чтобы вывести из банка
активы. Процесс отзыва лицензии надо упростить, а про либерализацию
статьи 159 ч. 4 УК РФ (Мошенничество) надо забыть и наоборот ввести
конфискацию банкирского имущества и жесткий клоубэк вплоть до всех
родственников, которые не могут обосновать источники доходов. По самым
скромным оценкам, это сэкономит нам всем 1 триллион рублей в год.
Введение
временной администрации в Внешпромбанке и арест его неприкасаемого и
очень влиятельного руководителя - хороший знак. А британский ордер на
арест экс-банкира Пугачева — еще лучший. http://www.rbc.ru/finances/03/12/2015/5
66050da9a7947d2110c6115
Хочется
верить, что наших дорогих ушлых банкиров ждут нары, а не беззалоговые
кредиты от ЦБ и возможность обменивать на свежие рубли любой вексель
фирмы-однодневки, как предлагают некоторые "патриоты".
4. Начать
торговать нефтью на российской площадке за рубли. Или хотя бы начать
торговать на российской площадке. Это уже будет большой успех.
Кстати, Китай (в третий раз, если мне не изменяет память) перенес (http://www.reuters.com/article/china-o
il-futures-idAFL3N12Y33G20151105)
запуск торговли нефтью за юани, которая должна была начаться в декабре
на китайской площадке. Дело тут не в наличии или отсутствии расстрелов, а
в том что задача — нетривиальная, несмотря на кажущуюся (для
неспециалиста) простоту вопроса.
Нашим энергетическим гигантам
хочется (в очередной раз) пожелать перестать страдать фигней и таскать
друг друга за волосы в высоких кремлевских кабинетах. Вместо того чтобы
грызть друг друга за доступ к экспортной трубе в Европу, лучше бы
работали вместе над тем что нужно всей стране.
5. Заставить нормально работать чиновников и государственных банкиров, которые отвечают за стимулирование экономики.
У
нас денег для стимулирования достаточно, у нас умных и честных
чиновников и банкиров катастрофически не хватает. Пример МСП Банка,
который специально создан государством и профинансирован ЦБ (под
3,5-6,5%) для того чтобы кредитовать малый и средний бизнес под низкий
процент, говорит сам за себя.
Генпрокуратура сейчас пытается сломать
систему, при которой МСП фактически "крутил" деньги для обеспечения
высоких зарплат и премий своему руководству, а "дешевые кредиты"
раздавал "по блату" - http://www.genproc.gov.ru/smi/news/genp
roc/news-1008479/
Если
государственный(!) специализированный(!) банк, который получает от ЦБ
рубли под 3,5-6,5%, пытается их впарить малому бизнесу под 26%, то дело
тут явно не в ставке ЦБ. - http://www.gazeta.ru/business/2015/12/2
5/7991249.shtml
У
нас такие же проблемы практически ВО ВСЕХ аналогичных структурах,
например Агентство Кредитных Гарантий, тоже "крутит" деньги, повышает
зарплаты своим сотрудникам и ничего не делает для того чтобы "срезать"
ставку по кредитам малому и среднему бизнесу - http://izvestia.ru/news/597706
Хорошо,
что этими проблемами уже занимаются соответствующие органы. Пожелаем им
удачи в Новом Году. Если заставить уже существующие государственные
механизмы работать, а не пилить кредиты ЦБ, выданные под 3,5-6,5%, то
экономика мгновенно вздохнет свободнее.
Список можно продолжить,
но он уже и так слишком длинный. Если сбудется хотя бы несколько
пунктов, у нас будет вполне перспективный следующий год, чего я нам всем
и желаю. Самое приятное — каждый из пунктов вполне достижим.
Дорогие
читатели, блог, скорее всего, впадает в спячку до начала 2016 года.
Низкий поклон и искренняя благодарность всем, кто читал, комментировал и
поддерживал мои записи в этом году. Спасибо вам!
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы писать комментарии Вам необходимо зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
» Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации. Зарегистрируйтесь на портале чтобы оставлять комментарии
Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам. Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+
