В центре внимания иностранных медиа: Банк Англии возглавит управляющий ЦБ Канады, ЕС будет защищаться от рейтинговых агентств, Греция откажется от евро, Аргентину ждет дефолт, UBS пожалели, Bankia уволит персонал и закроет отделения.
// Кира Аккерман, Bankir.Ru
Европейские страны продолжают судебные разбирательства с крупнейшими финансовыми организациями мира, создают меры по защите от международных рейтинговых агентств, а также нанимают лучших в мире экономистов в качестве глав своих ЦБ. Несмотря на то, что в целом, провинившимся банкам пока удается «легко отделываться», быть может, это первый признак перемен к лучшему, вслед за которыми должно прийти повышение финансовой стабильности? Сотрудники Citi Group так не считают: по их мнению, Греция обязательно откажется от евро, а кризис в Еврозоне будет длиться еще несколько лет.
Банк Англии возглавит управляющий ЦБ Канады
Можно было бы ожидать, что назначение иностранца главой Банка Англии впервые с тех пор, как этот институт был основан в 1694 году, вызовет шумиху, однако обошлось без этого, передает Associated Press. Кандидатура Марка Карни, который сейчас занимает пост управляющего Центрального банка (ЦБ) Канады, снискала в Британии поддержку обеих партий. Это объясняется тем, что в мире очень мало людей с такой квалификацией, как Карни. Управляющий ЦБ Канады является высокообразованным экономистом, который имел опыт работы на Уолл-Стрит и заработал себе очень хорошую репутацию тем, что помог Канаде пережить глобальный экономический кризис практически без потерь.
Карни возглавил ЦБ Канады перед самым началом кризиса в 2008 году и не только снизил процентные ставки до исторических минимумов, но и первым стал поддерживать их на этом уровне в течение определенного времени. Затем Федеральная резервная система (ФРС) США стала проводить аналогичную политику. Канада обошлась без кризиса ненадежных ипотечных заемщиков (subprime-кризиса), а ее банки, более зарегулированные и нагруженные меньшим кредитным плечом, чем европейские, сейчас считаются одними из самых «здоровых» кредитных организаций мира. Британия находится в состоянии экономической турбулентности уже около десятилетия и надеется на то, что иностранец «встряхнет» ее финансовую систему.
Как и многие другие главы центральных банков, Карни является бывшим топ-менеджером Goldman Sachs. Он работал в Лондоне, Токио, Нью-Йорке и Торонто на протяжении 13 лет до того, как в 2003 году был назначен управляющим ЦБ Канады. 1 июля 2013 года он займет пост главы Банка Англии, сменив действующего главу регулятора Мервина Кинга, который находился в данной должности два пятилетних срока. По законам Великобритании, глава Банка Англии не может занимать свой пост более двух сроков.
Евросоюз будет защищаться от рейтинговых агентств
Согласно Bloomberg, органы Европейского Союза (ЕС) подготовили поправки в законодательство, которые изменят правила деятельности международных рейтинговых агентств. В частности, намечается сдвиг в сторону повышения прозрачности, ответственности, устранения конфликта интересов, а также снижения зависимости государств от кредитных рейтингов. Парламенты стран ЕС могут одобрить поправки уже в 2012 году.
Так, агентства могут столкнуться с ограничениями по периоду, когда они будут вправе оценивать государственные долги, а инвесторы могут получить право привлекать рейтинговые компании к суду, если им приходится терять деньги в результате халатности или преднамеренно допущенных ошибок последних.
Согласно Европейской Комиссии, ужесточение регулирования необходимо для повышения конкуренции среди трех крупнейших международных рейтинговых агентств: Fitch, Ratings, Moody’s Investors Service и S&P. По поводу суверенных рейтингов, законодателям и официальным представителям удалось добиться согласия, что каждому агентству следует выбрать 3 дня в году, когда они смогут выпускать так называемые добровольно предоставляемые оценки кредитоспособности правительств.
Греция откажется от Евро?
Во вторник, 27 ноября 2012 года, европейские партнеры и Международный валютный фонд (МВФ) договорились о том, что Греции будет предоставлен очередной транш «помощи» в размере 44 млрд. евро ($57 млрд.), передает Washington Post со ссылкой на Associated Press. Взамен Греция согласилась на введение ряда мер, направленных на снижение ее огромного объема задолженности до более «управляемого» уровня в течение десятилетия.
Немало дискуссий вызвали прогнозы Citi Group по дальнейшему пребыванию Греции в Евросоюзе. Финансовая организация оценивает вероятность выхода Греции из Еврозоны в ближайшие 12–18 месяцев в 60%. Возможно, выход состоится в начале 2014 года. Безработица в этой стране продолжит бить рекорды: 36% в 2014 году и 40% в 2015 году. Небольшое снижение этого показателя ожидается лишь в 2017 году – до 39%. В связи с такими пессимистичными ожиданиями, Греция даже была исключена аналитиками Citi Group из прогнозов для Еврозоны на период после 2014 года. Кроме того, возможно, откажется от евро и Кипр. Однако распада Еврозоны в широком понимании не предвидится. А вот кризис в Еврозоне будет длиться еще несколько лет.
Аргентину ждет дефолт?
Bloomberg Businessweek передает, что международное рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочный кредитный рейтинг Аргентины сразу на 5 ступеней, с «В» до «СС», а краткосрочный – на четыре ступени, с «В» до «С». Для всех обязательств прогноз негативный. Краткосрочный рейтинг теперь находится на расстоянии всего лишь одной ступени от дефолтного.
Fitch объясняет свое решение тем, что 21 ноября 2012 года нью-йоркский суд обязал Аргентину выплатить $1,3 млрд. старых долгов фондам Elliott Capital Management и Aurelius Capital Management до 15 декабря 2012 года. Если Аргентина выплатит долги Нью-Йорку в полном объеме, остальные кредиторы тоже потребуют немедленных выплат. Прочие долги страны составляют $11 млрд.
Аргентина сейчас находится в затруднительном финансовом положении и, скорее всего, не сможет найти средства, чтобы погасить долги. В результате очень вероятен дефолт. Вообще в Аргентине сейчас наблюдается углубляющаяся рецессия, а также социальная нестабильность. Население страны недовольно высоким уровнем инфляции, неразвитой инфраструктурой и слабой валютой. Fitch также отметило существенное замедление аргентинской экономики в 2012 году.
Власти страны сочли решение суда в Нью-Йорке незаконным и обжаловали его, в результате чего исполнение судебного решения, согласно которому Аргентина должна вернуть $1,3 млрд. Нью-Йорку, было отложено до конца февраля 2013 года, передает Reuters. Таким образом, дефолт пока временно отложен.
UBS пожалели
В разбирательстве британских властей со швейцарским банком UBS и его трейдером Квеку Адоболи, о котором говорилось в предыдущем обзоре, на минувшей неделе произошли новые события. 20 ноября 2012 года бывший трейдер UBS был приговорен к 7 годам тюремного заключения за махинации, вследствие которых финансовая организация потеряла $2,3 млрд. в 2011 году. На сам UBS британские власти собирались наложить штраф в размере 45 млрд. фунтов ($71,7 млрд.)
Однако в понедельник, 26 ноября, Financial Times сообщила, что штраф был сокращен до 29,7 млрд. фунтов ($47,5 млрд.) за сотрудничество с властями с самого начала расследования. Данная сумма эквивалентна 15% выручки лондонского подразделения UBS Global Synthetic Equities (GSE) за период, в течение которого совершались несанкционированные сделки. Штраф является одним из первых, примененных в соответствии с новой политикой FSA, которая заключается в «привязывании» размера штрафа к выручке провинившегося подразделения.
Управление по финансовым услугам Великобритании (Financial Services Authority, FSA) обвинило банк в неэффективности компьютеризированной системы риск-контроля и неэффективном надзоре, что и позволило Адоболи проводить махинации. Издание также напоминает, что UBS, наряду в некоторыми другими банками, находится под подозрением в манипуляции межбанковской ставкой LIBOR.
Кстати, Economic Times пишет, что в неэффективности компьютеризированной системы контроля виноваты компании из Индии, на аутсорсинг которым и была отдана эта функция. Причем это уже не первый случай, когда индийские компании не справляются со своей задачей. Ранее неэффективный контроль над подозрительными сделками был обнаружен в британских HSBC и Standard Chartered, которые также пользовались услугами индийских компаний.
Швейцарский регулятор (Autorite federale de surveillance des marches financiers, FINMA) также не оставил банк безнаказанным. Согласно сообщению Financial News, финансовой организации теперь придется получать разрешение FINMA на любые инициативы, которые могут привести к повышению операционной сложности. Также инвестиционный банк UBS не сможет осуществлять слияния и поглощения. Впрочем, по мнению некоторых аналитиков, это и неважно: банк не собирался делать акцент на поглощениях. Последним крупным приобретением инвестиционного банка UBS стал Banco Pactual в Бразилии в 2006 году. Тогда сумма сделки составила $2,6 млрд. Данный актив был продан в 2009 году за $2,5 млрд., то есть с небольшим убытком.
Bankia уволит персонал и закроет отделения
«Спасенный» государством и частично национализированный испанский банк Bankia намерен сократить 6 тыс. сотрудников к 2015 году и стать прибыльным уже в следующем, 2013 году, передает Reuters. В среду, 29 ноября, Европейская Комиссия одобрила планы по реструктуризации четырех национализированных испанских банков, что позволит ей «влить» около 40 млрд. евро в испанскую банковскую систему.
Bankia сократит число своих отделений на 39% и избавится от активов на сумму 50 млрд. евро ($66 млрд.) путем их перевода в испанский «плохой» банк, продажи долей в промышленных объектах и за счет сокращения объемов кредитования. В 2015 году кредитная организация рассчитывает получить прибыль в размере 1,2 млрд. евро ($1,58 млрд.). Дивиденды не будут выплачиваться до 2014 года. Согласно прогнозу банка, убытки в 2012 году составят 19 млрд. евро ($25 млрд.).
Источник: bankir.ru.
Рейтинг публикации:
|
