| "Непрозрачный и закрытый процесс" определения ключевой банковской учетной ставки ЛИБОР /London Interbank Offered Rates/ создает угрозу стабильности всей международной финансовой системы. Такой вывод содержится в распространенном в пятницу докладе нового подразделения минфина США - управления финансовых исследований, созданного в 2010 году в связи с глобальным экономическим кризисом.
В документе отмечается, что ведущие мировые банки способны манипулировать ставкой ЛИБОР в своих интересах, ставя в невыгодное положение другие кредитно-финансовые институты и подрывая доверие инвесторов. В докладе также говорится о других угрозах глобальной финансовой стабильности, в том числе рискованных операциях крупнейших банков и остром долговом кризисе в еврозоне. Кроме того, указывается на тревожную ситуацию на ипотечном рынке США: в настоящее время 12 млн американских домовладельцев имеют долги по кредитам, превышающие стоимость их недвижимости, поставленной под залог.
В связи с этим минфин США не исключил, что будет добиваться от американских банков и других кредитно-финансовых компаний более полного раскрытия информации об их деятельности, в том числе подробных сведений о финансовых транзакциях. Правительственные эксперты считают, что это необходимо для эффективного мониторинга ситуации на финансовых рынках и своевременного предупреждения о надвигающихся угрозах финансовой стабильности.
Доклад минфина появился через три недели после того, как разразился скандал с манипулированием ставкой ЛИБОР рядом крупнейших международных банков. Выяснилось, что во время глобального экономического кризиса они предоставляли ложные данные, на основе которых определяется ставка. Это делалось, в частности, для того, чтобы занизить стоимость собственных заимствований. Британский "Барклиз" /Barclays/ уже оштрафован за это надзорными органами США и Великобритании на 453 млн долларов. Продолжается расследование в отношении американских "Ситигрупп" /City Group/ и "Джей-Пи Морган" /JP Morgan/. По некоторым подсчетам, в целом банкам этой группы могут грозить штрафы на общую сумму более 20 млрд долларов.
Ставка ЛИБОР считается ключевым инструментом мирового финансового рынка. Она определяется на основе информации крупнейших мировых банков и служит отправной точкой для вычисления стоимости кредитов и многих производных ценных бумаг. Считается, что на нее опираются контракты на общую сумму в несколько сот триллионов долларов.
|
