В центре внимания иностранных медиа: на пути к Соединенным Штатам Европы, официальный SOS Испании, Кипру тоже нужно «спасение», старейший банк мира обратился за помощью, Barclays признался в манипулировании LIBOR.
// Кира Аккерман, Bankir.Ru
На минувшей неделе за международной помощью обратились сразу две страны – Испания и Кипр, банковские системы которых находятся в тяжелом положении. В обмен на помощь Европа хочет жесткой экономии. Если Испания пока на этот счет молчит, то Кипр возражает против таких мер, так как это сдерживает развитие экономики. На фоне затянувшегося долгового кризиса в Европе сформировалась идея о необходимости формирования банковского союза, который станет первым шагом на пути к созданию Соединенных Штатов Европы – полноценного экономического и политического союза.
На пути к Соединенным Штатам Европы
Европейские лидеры возлагали надежды на то, что когда они встретятся на саммите ЕС в четверг и пятницу, 28 и 29 июня, в Брюсселе, им удастся договориться о создании банковского союза, передает Bloomberg. Успех или провал плана, как и многое другое в валютном союзе на сегодняшний день, зависело от канцлера Германии Ангелы Меркель.
Банковская система Еврозоны уже долгое время страдает от следующего дисбаланса. В большинстве ее стран есть крупные банки, банкротство которых будет иметь тяжелые последствия для всего валютного союза. Надзор, обеспечение гарантии вкладов, а также «спасение» банков лежит на национальных правительствах, которым это бремя может оказаться не под силу, учитывая гигантский размер некоторых кредитных организаций. Так, объем банковских активов в Германии превышает размер ВВП в два раза, во Франции и Испании – в три раза.
Решение этой проблемы на минувшей неделе было предложено президентом европейского союза Херманом ван Ромпой: необходимо, чтобы члены Еврозоны уступили часть своего суверенитета в обмен на централизованную поддержку. В таком случае орган ЕС, скорее всего, Европейский центральный банк, возьмет на себя полномочия по надзору за всеми банками союза, возможно, при использовании помощи со стороны национальных регуляторов. Отдельный орган получит полномочия принудительно ликвидировать банки в случае возникновения серьезных проблем. Ангела Меркель выражала согласие лишь с той частью плана, которая касается надзора. По ее мнению, обобщать риски не следует.
Однако, как передает Deutsche Welle, Германия в конечном итоге пошла на уступки и одобрила фонд «спасения» ЕС, который возьмет на себя обязательства по проведению рекапитализации банков, а также обязательства по выкупу испанских и итальянских правительственных облигаций. Это означает, что долги будут косвенно переведены на все страны Еврозоны. Меркель не хотела внедрять эти новые инструменты коллективного долга. Однако ей пришлось пойти на компромисс.
На саммите Евросоюза был одобрен Пакт роста и стабильности, который предусматривает выделение 120 млрд. евро на стимулирование экономики. По мнению британской The Telegraph, отчасти это старые деньги, поданные под новым соусом. Реально в борьбе с долговым кризисом может помочь лишь движение к полной фискальной интеграции или к созданию Соединенных Штатов Европы. До тех пор, пока не будет создан полноценный фискальный и политический союз, Еврозона будет постоянно сталкиваться с дисбалансами и финансовыми кризисами.
Судя по всему, у стран Европы наконец-то сформировалось видение экономического и монетарного союза. Первым шагом в его развитии будет банковский союз. Наднациональный банковский надзор, которому Германия придает особенно большое значение, будет внедрен не ранее конца 2012 года.
Официальный SOS Испании
В понедельник, 25 июня, Испания официально попросила ЕС о помощи для своих банков, информирует CNBC. Конкретный объем средств не был указан, однако в запросе было сказано, что капитала должно быть достаточно для создания «подушки безопасности», а также для рекапитализации кредитных организаций страны – всего до 100 млрд. евро. Точная сумма будет определена позже. В прошлом обзоре сообщалось, что независимое исследование двух консалтинговых агентств оценило потребности Испании в финансовой помощи в размере 62 млрд. евро.
Через несколько часов после официальной просьбы Испании о помощи международное рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинги 28 банков этой страны, передает Bloomberg. Это коснулось и крупнейших кредитных организаций Испании – Banco Santander и Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, которые, впрочем, сохранили инвестиционный статус, в отличие от многих других, которые получили «мусорный» рейтинг. Ранее, 13 июня, рейтинговым агентством Moody's был понижен кредитный рейтинг Испании – сразу на три ступени, до «Ваа3». По мнению агентства, эффективность разработанного правительством страны плана по спасению кредитных организаций можно будет оценить лишь после его реализации.
От стагнирующей испанской экономики страдают далеко не только испанские банки, пишет The Wall Street Journal. Также в непростой ситуации находятся иностранные кредитные организации, у которых в Испании много операций. В частности, три европейских банка – Barclays, Deutsche Bank и ING Bank – имеют большие подразделения в этой стране. Им уже пришлось потратить миллиарды евро на то, чтобы сохранить свой испанский бизнес, и в дальнейшем могут возникнуть новые расходы. А продать эти подразделения все равно, что отдать даром.
Согласно информации от осведомленных лиц, испанские регуляторы пытаются убедить банки сделать свои местные подразделения финансово независимыми. Это будет означать, что проблемным подразделениям придется просить деньги не у материнской компании, а искать их на местных рынках.
Банки Barclays, Deutsche Bank и ING – крупные организации, и на их испанский бизнес приходится не более 5% совокупного баланса. Однако, по мнению аналитиков, убыточные подразделения будут «проедать» общую будущую прибыль. Больше всего активов в Испании имеют немецкие банки – около $146,1 млрд.
Кипру тоже нужно «спасение»
Согласно Reuters, международное рейтинговое агентство Fitch понизило рейтинг трех кредитных организаций Кипра: Bank of Cyprus, Cyprus Popular Bank и Hellenic Bank с «ВВ+» до «ВВ», после понижения суверенного рейтинга. По оценкам специалистов Fitch, правительству, возможно, придется предоставить помощь банковскому сектору в размере 6 млрд. евро.
CNBC сообщает, что на минувшей неделе Кипр стал пятым членом Еврозоны, который попросил помощь у ЕС и Международного валютного фонда (МВФ). Кипрские банки сильно пострадали от списания греческих суверенных облигаций. Размер помощи может составить более половины экономики этой страны. Только на рекапитализацию Popular Bank, второго по величине кредитора Кипра, необходимо предоставить 1,8 млрд. евро.
ВВП Кипра составляет 17,3 млрд. евро. По оценкам некоторых экспертов, для «спасения» финансовой системы этой страны могут понадобиться 10 млрд. евро. На следующей неделе на Кипр отправятся представители ЕС, которые проведут оценку размеров необходимой помощи.
The Wall Street Journal передает слова главы Центрального банка Кипра Паникоса Демитриадеса, согласно которым Кипру не следует идти по пути Греции и принимать на себя обязательства по экономии в обмен на «спасение», поскольку подобные меры лишь создают «порочный круг», в результате которого рецессия углубляется, а потребность в финансах растет. 25 июня министры финансов стран Еврозоны одобрили пакет помощи для Кипра, однако сказали, что он будет «привязан» к строгим условиям фискальной политики, а также к структурным реформам экономики.
Старейший банк мира обратился за помощью
Итальянский банк Monte dei Paschi (BMPS), основанный в 1472 году в Сиене и являющийся старейшим в мире и третьим крупнейшим банком Италии, на минувшей неделе обратился за помощью к правительству, передает BBC. Итальянские банки не просили государственной помощи с 2010 года. 27 июня был обнародован план, согласно которому, кредитная организация продаст итальянскому министерству финансов новые облигации на сумму 2 млрд. евро. В 2009 году Monte dei Paschi уже продал правительству облигации на 1,9 млрд. евро, которые еще не были погашены.
Согласно The Financial Times, банк намерен стать прибыльным к 2015 году, после 14%-го сокращения кадров, закрытия 13% отделений, а также снижения операционных издержек. К 2015 году у банка останется 2 600 отделений и 28 400 человек персонала.
По прогнозам кредитной организации, в 2015 году ее чистая прибыль составит 630 млн. евро. Выручка до 2015 года будет снижаться на 1% в год, а операционные издержки – на 565 млн. евро или, в среднем, на 4,3% в год. В 2011 году убытки Monte dei Paschi составили 7,4 млрд. евро. Банк вступил в долговой кризис с относительно низкой капитализацией, а также сильно пострадал от роста объема «плохих» долгов, вызванного ухудшением экономической ситуации в стране и регионе.
Reuters пишет, что профсоюзы банка уже призвали своих членов к забастовке из-за сокращений. Пять профсоюзов, которые представляют интересы 31 000 сотрудников Monte dei Paschi, считают увольнение 15% работников и закрытие 400 отделений неприемлемым. Также сотрудники выступили с резкой критикой против решения банка по ограничению возможности продвижения по карьерной лестнице и повышения оплаты труда.
Barclays признался в манипулировании LIBOR
Британский банк Barclays признался, что его трейдеры и топ-менеджеры предпринимали попытки манипулирования ключевыми ставками финансового рынка LIBOR и EURIBOR, а также согласился выплатить штраф британским и американским регуляторам на общую сумму 290 млн. фунтов стерлингов ($453), передает The Wall Street Journal. Расследование заняло около двух лет, а нарушения начались еще в 2005 году.
Исполнительный директор Barclays Боб Даймонд, а также три других топ-менеджера отказались от годовых бонусов в 2012 году, хотя они и не были обвинены в махинациях в рамках данного дела. В 2011 году совокупный объем компенсации Боба Даймонда составил 15 млн. фунтов или $23,5 млн. В настоящее время также идет расследование в отношении действий Citigroup, HSBC, J.P. Morgan, Lloyds и Royal Bank of Scotland.
Источник: bankir.ru.
Рейтинг публикации:
|
