«Валютный акцент» инвестиционного портфеля «Карьеры» за минувшие два месяца принес внушительную прибавку. Игра на бирже «короткими набегами» также довольно результативна: во всяком случае половина покупок буквально за считанные дни приносит прибыль.
Мы на распутье. Продолжать «спасать» деньги в валютах? Предположить, что фондовый рынок достиг пресловутого дна и начать переводить инвестиции в акции? Предпринять рискованные шаги, чтобы существенно нарастить портфель? Попробуем всего понемножку и посмотрим, что это даст.
Инвестпортфель Карьеры
ЧТО БЫЛО
На 10.12.2008
ЧТО СТАЛО
На 10.02.2009
№№
Инструмент вложений
Сколько (в руб.)
Инструмент вложений
Сколько (в руб.)
1
Депозит «Золотая осень» в Славянском банке: на сумму 30.000 руб. под 11,25% сроком на 181 день
30.000 руб. 00 коп.
Депозит «Золотая осень» в Славянском банке: на сумму 30.000 руб. под 11,25% сроком на 181 день
30.000 руб. 00 коп.
2
Депозит «Финансовый множитель» в СМП-банке (пополняемый, с ежемесячной капитализацией процентов): на сумму 10.000 руб. под 10,75% сроком на 365 дней
10.000 руб. 00 коп.
Депозит «Финансовый множитель» в СМП-банке (пополняемый, с ежемесячной капитализацией процентов): на сумму 10.000 руб. под 10,75% сроком на 365 дней
10.000 руб. 00 коп.
3.
400 долларов (приобретено по курсу 25 руб. 85 коп. за $1)
11.233 руб. 16 коп*
400 долларов
14.450 руб. 32 коп.**
4.
40 000 иен (приобретено по курсу 0,24 руб. за 1 иену)
12.132 руб. 32 коп.*
40 000 иен
15.814 руб. 32 коп.**
5.
1 000 швейцарских франков (500 франков приобретено по курсу 22,70 руб. за 1 швейцарский франк + 500 франков приобретено по курсу 23,20 руб. за 1 швейцарский франк)
23.089 руб. 50 коп.*
1 000 швейцарских франков
30.969 руб. 40 коп.**
6.
1 000 датских крон (приобретено по курсу 4 руб. 15 коп. за 1 датскую крону)
4.826 руб. 67 коп.*
1 000 датских крон
6.254 руб. 25 коп.**
7.
200 акций Сбербанка;
100 акций МТС;
200 акций УРСА-банка
17.724 руб.
200 акций Сбербанка;
100 акций МТС;
1000 акций АвтоВАЗа.
23.728 руб.
8.
Вложения в Forex - 400 долларов
-
Вложения в Forex - 432 доллара
15.606 руб. 35 коп.**
9.
Остаток наличными (резерв)
3.181 руб. 17 коп.
3.681 руб. 17 коп
ИТОГО В ПОРТФЕЛЕ КАРЬЕРЫ (стартовали с 100.000 руб.)
112.176 руб. 82 коп.
150.493 руб. 81 коп.
Рост за месяц - 34,2%
* Курс ЦБ РФ на 10.12.2008.
** Курс ЦБ РФ на 10.02.2009.
ВАЛЮТЫ: И ВНОВЬ ВОЗНИКАЕТ КОРИДОР
Что происходит на рынке? Доллар за отчетный период очередного выпуска инвестпортфеля «Карьеры» продолжил подъем и взял психологически знаковую планку в 35 руб. за доллар. Евро, в свою очередь, от 36 руб. по состоянию на 10 декабря, поднялся до 46,5 руб. к середине февраля.
Японская иена, несмотря на многочисленные кивки в сторону начавшейся я Японии рецессии, поднялся до 39,5 руб. за 100 иен и стала за последние 9 месяцев рекордсменом роста среди распространенных на российском рынке валют.
Курс швейцарского франка по состоянию на 10 февраля составил почти 41 руб. за франк. И, наконец, датская крона, в которую конвертирована часть нашего портфеля, поднялась за это время с 48,3 до 56,9 руб. за 10 крон.
Курс фунта стерлингов с 10 декабря до 10 февраля вырос с 40,4 до 49,9 руб. за фунт, отыграв свое осеннее падение.
Таким образом, девальвация рубля, о которой так много говорили осенью, свершилась. Правда. Обвалом и катастрофой она не стала и в этом отношении прав президент Дмитрий Медведев, который назвал девальвацию «аккуратной». Центробанк, в свою очередь, вернулся к забытой в 90е идее так называемого «валютного коридора». Коридором, впрочем, это «сооружение» назвать можно весьма условно, уж больно он наклонный. И хотя нижняя планка снижения курса рубля не называется, наблюдатели полагают, что речь идет об уровне в 41-42 руб. за доллар. Думается, именно из этой цифры и стоит исходить частным инвесторам, оценивая перспективы рублевой части своих сбережений. Впрочем, как уже констатировалось, место рубля на рынке во многом зависит от цен на нефть. Так что, по большому счету, его будущее покрыто туманом. Тем более. Что развеивать этот туман в России не слишком-то любят. Забавная деталь: когда в ноябре ведущий инвестпортфеля «Карьеры» заявил в одной из телепередач, что курс в 35 руб. за доллар вполне реален, это место попросту вырезали из программы, чтобы, как объяснили телередакторы, «не пугать народ». Очевидно, неведение куда более адекватное состояние для нашего народа.
В свою очередь отметим, что в очередной раз оказался верен совет одного из наших экспертов - независимого финансового аналитика Кирилла Шмалева, который рекомендовал по-прежнему держать основные сбережения в валютах.
Напомним, что г-н Шмалев советовал держать валюты до начала февраля, затем резко сбросить их и поиграть на фондовом рынке. Этот совет подтвердился: в середине февраля пик подъема доллара, евро и других валют по отношению к рублю сменился небольшим возвратом рубля на утраченные ранее позиции.
Что с портфелем? Наши 51.281 руб.65 коп, вложенные в $400, 40.000 японских иен, 1.000 швейцарских франков и 1.000 датских крон (по курсу ЦБ на 10 декабря) превратились в 67.488 руб. 29 коп., дав таким образом за два месяца прирост более чем на 30%. Динамика же роста купленных нами валют показывает, что ставка на японские иены, швейцарские франки и датские кроны оказалась верной.
Что мы делаем? Несмотря на огромное желание продать и зафиксировать прибыль, мы продолжаем держать в нашем портфеле валюты в прежнем объеме и составе. С небольшой оговоркой: потенциал роста японской иены, скорее всего, уже исчерпан. Однако успех других частей портфеля дает нам возможность сохранять его валютную часть. Будем считать это консервативным резервом.
ДЕПОЗИТЫ: РЫНОК ВЫДЕРЖАЛ
Что происходит на рынке? Как мы уже констатировали в прошлом выпуске «Карьера», банковский рынок выдержал и панику октября и девальвацию декабря-января. За последние месяцы население изъяло из банков вкладов на 400 млрд. рублей. Это ни идет ни в какое сравнении с той суммой, что по-прежнему хранится в банках - 5,5 трлн. рублей.
Повышение процентных ставок по депозитам, столь активное минувшей осенью, несколько замедлилось. Видимо, убедившись в стойкости большинства вкладчиков, банки взяли тайм-аут в этой гонке наперегонки.
По мнению «Карьеры», на сегодня в числе интересных вариантов банковских депозитов можно назвать рублевые вклады «Две гарантии» Славянского банка, «Доходный» «Абсолют Банка, «Мечты сбываются» Моего Банка, «Проект Зима» Банка Проектного Финансирования, а также долларовые вклады «Траст-Лояльный» банка «Траст», «Рантье» СМП Банка и «Евровклад» (в евро, разумеется) банка «Советский».
Напомним, что страхованию в рамках Системы страхования вкладов, по-прежнему подлежат депозиты в размере до 700 тыс. рублей.
Что с портфелем? Банковские депозиты - самая неизменная часть портфеля «Карьеры», В нем по-прежнему два вклада - «Финансовый множитель» в СМП-банке (сроком на год, на сумму 10.000 рублей) и «Золотая осень» в Славянском банке (сроком на полгода, на сумму 30.000 рублей).
Что мы делаем? Сохраняем статус-кво. В апреле закончится срок депозита в «Славянском» и будем принимать решение о дальнейшей судьбе этой части портфеля.
ДРАГМЕТАЛЛЫ: ОБЕЩАННОГО ЖДУТ?
Что происходит на рынке? Золото сделало рывок: с 10 декабря по 10 февраля его цена в России поднялась с 694,1 руб. за грамм до 1.0046,5 руб. за грамм. Цена на серебро за этот же период поднялась с 8,76 руб. за грамм до 14,93 руб. за грамм, цена на платину - с 725,56 руб. за грамм до 1140,56 руб. за грамм, цена на палладий - с 178 руб. за грамм до 214 руб. за грамм..
Таким образом, на все сто процентов сбылись радикальные прогнозы эксперта «Карьеры» генерального директора Независимого бюро ипотечного кредитования Дмитрия Балковского, который неизменно повторял, что вложения в металлы окажутся лучшим вариантом инвестиций.
Что с портфелем? Драгоценных металлов в составе нашего портфеля, к сожалению, нет.
Что мы делаем? В апреле. После освобождения части средств нашего портфеля, можно подумать о «пробном» приобретении золота - в виде инвестиционных монет или об открытии обезличенного металлического счета (ОМС).
ПИФЫ:В НОКАУТЕ
Что происходит на рынке? Рынок ПИФов и инвесткомпаний практически находится в глубоком нокауте. Говорить о нем сегодня сколь либо всерьез - то же самое, что в доме покойника говорить о веревке.
Что с портфелем? Вложений в ПИФы в инвестпортфеле «Карьеры» нет.
Что мы делаем? Ничего.
БИРЖА: НА «КАЧЕЛЯХ» МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ
Что происходит на рынке? Как и предположил наш эксперт начальник управления фондовых операций СМП-банка Юрий Нилов, фондовый рынок несколько успокоился. Практически ежедневно происходят подъемы тех или иных акций и облигаций, что дает возможность с определенной долей риска зарабатывать на краткосрочных спекуляциях (купи-продай). В целом финансовая температура мирового биржевого рынка начинает приходить в норму, хотя индекс Доу-Джонса с 10 декабря по 10 февраля опустился с 87661,42 до 7888,88 пункта. На российских биржах ситуация такова: индекс ММВБ за тот же период вырос с 618,64 до 728,01 пункта, а индекс РТС продолжил снижение и к 10 февраля составил 602,86 пункта.
Что с портфелем? К 10 декабря в нашем портфеле оставались купленные на самом старте и так и не поднявшиеся 200 акций Сбербанка; 100 акций МТС и последняя покупка - 200 акций УРСА-банка.
Бумаги Сбербанка по-прежнему для нас убыточны, на 10 февраля их цена составила 17,5 руб. - в два раза ниже той, по которой мы их купили. Акции МТС уверено росли и к 10 февраля стоили 137,28 руб. за акцию, обеспечив нам изрядный куш. Приобретение бумаг УРСА-банка по цене 6 руб. 20 коп (на фоне информации о слиянии с МДМ-банком) оказалось достаточно успешным, хотя резкого роста цены и не произошло.
Дабы освободить себе возможность маневра, 23 декабря мы продали акции УРСА-банка по цене 7,10 руб, зафиксировав небольшую прибыль. Далее предпринимаем еще одну попытку заработать на конъюнктуре: коль скоро российское правительство опустило шлагбаум на ввоз подержанных иномарок (главных конкурентов отечественных машин) пробуем сделать ставку на подъем акции АвтоВАЗа. 31 декабря покупаем 1.000 акций этой компании по цене 5,50 руб. за бумагу. Ждем роста.
Еще одну сделку, основанную на открытой информации, открываем 25 декабря. Коль скоро ходят слухи о переговорах между АФК «Система» и «Башнефтью» (первая корпорация покупает вторую). Пытаемся сыграть на подъеме бумаг уфимской компании. 25 декабря покупаем 100 акций «Башнефть» по цене 119 руб. и 2 февраля продаем их по цене 181 руб. Прибыль составила 6.200 руб. Впрочем, продать немного поторопились: через несколько дней цена акций «Башнефти» дошла до 200 руб.
К 10 февраля в портфеле «Карьеры» 200 акций Сбербанка (по состоянию на 10 февраля они стоят 3.500 руб.), 100 акций МТС (13.728 руб.) и 1000 акций АвтоВАЗа (6.500 руб.)
Что делаем? В конце феврале и в марте продолжим практику небольших спекулятивных сделок, чтобы по-прежнему понемногу зарабатывать на «отскоках».
FOREX: РИСК КАК АНТИКРИЗИСНОЕ СРЕДСТВО
Что происходит на рынке? Рынок Forex никак не пострадал под влиянием кризиса. Что и понятно: основанный исключительно на спекулятивных операциях по продажам-покупкам валют на мировом финансовом рынке, он не связан с какими-либо активами и потому проблемой их обесценивания не затронут.
Игра частных лиц на этом рынке (через многочисленных трейдер-операторов) никогда не относилась к числу «респектабельных» вариантов вложения денег. Здесь настолько легко все потерять, что уважающие себя операторы ставят на своих сайтах предупреждения в стиле казино: «Напоминаем, что валютная торговля несет как большие потенциальные прибыли, так и большие потенциальные риски. Рекомендуем Вам не вкладывать в операции больше тех сумм, которые Вы можете позволить себе потерять».
«Карьера» присоединяется к этим предупреждениям. Однако надо иметь ввиду, что у игры на Forex есть одно неоспоримое преимущество: это единственный финансовый инструмент, с помощью которого можно рассчитывать на потенциально значительную и быструю прибыль с минимумом вложений. В условиях мирового кризиса есть смысл выделить небольшую часть инвестпортфеля для такой попытки.
Что с портфелем? Именно это мы и делаем в середине января. Наши сделки на фондовом рынке пополнили наличную часть портфеля «Карьеры». Изымаем из нее 14.400 руб., конвертируем в $400 и с помощью web-кошелька открывает депозит на платформе Forex, который тут же прирастает небольшим бонусом от оператора - $50.
Впрочем, первые сделки носят «приценочный» характер и проходят с переменным успехом. В итоге к 10 февраля на нашем Forex-депозите - $432.
Что делаем? В течении конца февраля и марта определимся с системой анализа графиков курсов валют которые торгуются на рынке Forex, выработаем максимально осторожную тактику игры и попытаемся использовать этот рискованный инструмент для того, чтобы нарастить наш портфель.
В СУХОМ ОСТАТКЕ:
За минувшие два месяца инвестпортфель «Карьеры» принес прибыль в размере 38 320 руб. 99 коп.
По итогам периода в портфеле «Карьеры» - 150 493 руб. 81 коп.
ПРОГНОЗ ПО ИНФЛЯЦИИ:
по данным Минэкономразвития России, в 2009 году в России прогнозируется инфляция на уровне 13%.
ЭКСПЕРТИЗА:
Кирилл ШМАЛЕВ, независимый финансовый аналитик:
Ставка на валюты, которую я советовал в прошлых выпусках, успешно сработала. Возникает вопрос, когда наступит момент «сбросить» валюты и вложиться в другие инструменты. Я бы посоветовал здесь не торопиться и разделить свои сбережения на две примерно равные части. Одну оставить в валютах на коротких депозитах или «под матрацем», другую использовать для покупок небольших пакетов акций российских эмитентов. Что касается последних, то мне представляются самыми «аппетитными» на короткой дистанции акции сектора телекоммуникаций.
Дмитрий БАЛКОВСКИЙ, генеральный директор Независимого бюро ипотечного кредитования:
Цены на бумажные золото и серебро растут, и это видно всем. Но наблюдатели за рынком драгоценных металлов в очередной раз обращают наше внимание на более тонкие детали в их ценообразовании.
Я подразумеваю backwardation цены на серебро. Этот биржевой термин означает, что цена на металл с поставкой сегодня превышает цену поставки в будущем. Такая ситуация с фьючерсами на серебро Лондонской Ассоциации рынка драгметаллов наблюдалась в течение 18 дней, начиная с 21 января этого года. Не будем вдаваться в технические подробности, но это означает, что предложение серебра очень невелико и, в свою очередь, рынок бумажных драг металлов трещит по швам. Металлы будут расти в цене и дальше.
Юрий НИЛОВ, начальник управления фондовых операций СМП-банка:
Не берусь строить долговременные прогнозы, но на первый квартал текущего года рассматриваю ситуацию следующим образом.
Банковские депозиты: - рублевые: исходя из ориентира инфляции на 2009 год в размере свыше 14% годовых, я бы предложил рублевые средства помещать на долгосрочные депозиты с близкой ставкой и на условиях капитализации процентов. Рубль вечно падать не будет, и когда мы еще увидим ставки в 12 - 14% годовых при государственном гарантировании возврата вклада. Не следует гнаться за наивысшим процентом, хорошо бы сохранить и проценты по вкладу, поэтому рекомендую выбирать банк не по размеру активов, а по результатам работы на конец прошедшего года.
Что касается валюты, то в первом квартале несколько предпочтительнее депозиты в долларах США (60%), остальное - депозиты в евро, которые можно открывать и на полгода и более. Критерий выбора банка тот же.
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы писать комментарии Вам необходимо зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
» Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации. Зарегистрируйтесь на портале чтобы оставлять комментарии
Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам. Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+
