«Золотой парашют» защитит РФ от попыток США запретить расчеты в долларах

Кредитно-финансовые организации в России смогут найти обходной маневр для сокращения потерь от запрета США на расчеты в американских долларах, рассказал ФБА «Экономика сегодня» эксперт РИСИ, экономист Михаил Беляев.

Работающие на территории России кредитно-финансовые организации могут лишиться доступа к долларовым расчетам на фоне нарастания санкционного давления на страну со стороны Соединенных Штатов Америки. Дальнейшее ужесточение ограничений может поставить российские банки перед серьезным выбором. Аналитики Fitch Solution не исключают, что Конгресс США вновь попробует «протащить» законопроект об отключении крупнейших российских банков от мировой долларовой системы. От решения американских властей могут пострадать Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, ВЭБ.РФ.

Золото сохраняет ценность

Однако Центральный банк России и Министерство финансов РФ способны задействовать новую систему валютных операций для стабилизации ситуации на фоне возможных активных действий Вашингтона. В экспертном сообществе не исключают, что финансовые организации самостоятельно найдут выход и рассмотрят возможность проведения операций в иностранной валюте через другие банки, а также допустят продолжение «золотой» стратегии.

Три-четыре года назад, напоминает кандидат экономических наук Михаил Беляев, все разговоры о возможности расчетов в золоте, о золотом стандарте казались архаизмом, а в памяти экспертов всплывали заявления британского экономиста Джона Мейнарда Кейнса о том, что золото – это варварский пережиток прошлого, и слова Карла Маркса о так называемом золотом фетишизме, а далее – история с демонетизацией золота в 1970-х и его вывод из оборота. Тогда казалось, что оно навсегда ушло с финансовых рынков.

«Противниками золота сегодня становятся лишь те, кто поддерживает использование различных цифровых валют и виртуальных активов. Но сейчас мы наблюдаем неустойчивость мировой экономики, негативное влияние распространения коронавирусной инфекции на все мировое производство.

Доллар теряет свои позиции мировой резервной валюты на фоне того, что экономика Соединенных Штатов проседает и плохо переживает последствия пандемии. К тому же американской валюте в затылок дышит китайский юань, приступивший к динамичному выходу из кризисного положения. Все эти факторы заставляют экспертное сообщество допускать вероятность вынужденного реформирования международной валютной системы, в которой обязательно должен быть какой-то золотой компонент», - прокомментировал эксперт.

Михаил Беляев предполагает, что сложившаяся кризисная ситуация может стать причиной появления нового золотого стандарта. При возникновении трудностей финансовые организации ищут опоры на реальный актив, а золото, отмечает экономист, лучше всего справляется с этой ролью.

«Золото обладает пятью качествами: рентабельностью, сохранностью, делимостью, портабельностью, пополняемостью, что очень важно для расчетов. Это как раз то, что набирает силу в настоящее время. И финансовые организации получают возможность возвращения к золотому стандарту в какой-то форме.

Практика подтверждает такую тенденцию – мы видели, как в один из периодов взлетела стоимость золота выше $2000 за унцию. Последний десяток лет данный металл уверенно рос в цене. При этом Российская Федерация, Китай, многие другие государства наращивали золотой компонент. Даже те страны, которые хранили эти активы за рубежом, их репатриировали в собственные хранилища. Так недавно поступили Германия, Франция, Венгрия, Голландия», - объясняет собеседник агентства.

Перезапуск золотого резерва

Однако полноценный переход на расчеты в золоте, продолжает Михаил Беляев, скорее станет маловероятным сценарием для российского сектора. Инструмент, который сможет базироваться именно на золоте, способен появиться после мировой валютной реформы.

Это, отмечает Беляев, становится актуальным на фоне нависших угроз от Соединенных Штатов, которые собираются отключить российские банки от международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT, а также запретить расчеты в долларах.

«Однако банковская система России способна достаточно легко обойти подобные запреты - все кредитно-финансовые организации связаны между собой системой корреспондентских счетов. Кроме того, всегда можно выбрать валюту, альтернативную доллару, но в тех расчетах, где это допустимо. Иные способы актуальны только в том случае, если доллар перестанет быть востребованным при совершении торговых сделок.

Американцы прекрасно знают, что российские банки способны на обходной маневр. Когда мы видим, как проходят внутренние расчеты в рамках ЕАЭС или международные расчеты с Китаем, становится понятно, что Российская Федерация медленно шла в направлении совершения сделок в альтернативных доллару США валютах. На фоне этого угрозы американской стороны не так страшны – они потеряют актуальность сразу, как только доллар ослабит позиции», - резюмировал эксперт.