Краткое описание
Будут ли будущие прибыли от золота свободны от налогов, потому что золото будет новой валютой, а наличные не облагаются налогами? Или правительства во всем мире продолжат захватывать еще больший контроль над частной жизнью граждан, прикрываясь чрезвычайной финансовой ситуацией, и объявят сами наличные вне закона, потребовав, чтобы все финансовые операции проводились в электронном виде с отправкой «копии» отчета правительству?
В прошлом году я написал статью под названием «Скрытые налоги на золото: секретное оружие правительств-банкротов» о «слоне в комнате» (очевидной проблеме), о котором не знают большинство инвесторов. Проще говоря, шаг за шагом я подробно описал, как правительство использует налоги на «прибыли» на искусственную инфляцию, чтобы не только фактически конфисковать прибыли у инвесторов в золото, но и тем самым создать налог на актив. Так что чем выше уровень инфляции, и чем выше растет цена на драгметаллы – тем большая часть растущей чистой стоимости активов инвестора конфискуется правительством с поправкой на инфляцию.
Ни в одном из многочисленных ответов никто даже не попытался опровергнуть простую, но неопровержимую математику конфискации капитала инвестора в золото с помощью инфляционного налога, но многие сомневаются в том, что золотые прибыли вообще будут облагаться налогом. Некоторые убеждены в предопределенности будущего – что после того, как выгонят всех прохвостов, благомыслящие люди настоят на использовании золота как валюты, и это значит, что инвесторов в золото точно освободят от налоговых обязательств. Другие уверены, что в связи с распадом правительства и анархией будет не до налогов. В обсуждениях на Интернет-форумах я видел, что некоторые инвесторы в золото, очевидно, считают мое беспокойство о налогах чрезвычайно наивным, если не сказать – забавным, и думают, что я не улавливаю сути отдельно расходуемых золотых и серебряных монет, которая состоит в том, чтобы избежать уплаты налогов.
В этой статье о возможных будущих сценариях мы кратко посмотрим на правительственные меры периода мирового финансового кризиса, а также по нынешним действиям правительств, и поразмыслим, вероятно ли наступление безналогового будущего для инвесторов в золото, или нас ожидает сокрушительный глобальный правительственный контроль, что приведет к полному устареванию прежних стратегий, пригодных для черного рынка. Если объединить повторяющийся опыт истории – но этот раз с более продвинутыми технологиями – многие инвесторы в ценные металлы, возможно, совершают одну из самых крупных ошибок в жизни, не предвидят грядущего полноценного налогообложения с увеличением ставок.
1930-е годы
Иногда для понимания будущего полезно сначала заглянуть в прошлое. Давайте вернемся в то время, когда в последний раз рухнул мировой рынок, что привело к величайшей депрессии во всех развитых странах. Свергли ли благомыслящие люди правительственные силы? Стало ли золото валютой в ответ на ужасные экономические условия?
Возьмем Германию, которая переживала ужасающую депрессию вместе с остальным миром. Права человека не расширились – вместо этого в условиях чистого фашизма к власти пришел Адольф Гитлер (Adolph Hitler). Смена режима на самом деле была результатом депрессии и провала мировой денежной системы, но она произошла не в том направлении, в каком хотелось бы большинству.
Давайте также рассмотрим ситуацию в Японии. Японская экономика была в депрессии, валюта была обеспечена золотом. В реальном мире с реальной историей в момент кризиса права человека не увеличиваются, и золото перестает быть валютой. Вместо этого японское правительство сделало шаг к отмене внутреннего использования золотого стандарта и перешло на милитаризм, вследствие чего произошло вторжение в Китай. Едва ли это может быть аргументом в пользу версии, что мировая депрессия ведет к ослаблению власти государства и расширению прав человека.
В Соединенных Штатах ответом на мировую депрессию стало избрание Франклина Делано Рузвельта (Franklin Delano Roosevelt), за которым последовал отказ США от внутреннего золотого стандарта и фактическая конфискация золота у населения по цене на 41% ниже тогдашней стоимости.
В ответ на последнюю депрессию началась не новая эпоха личных свобод, а, скорее, необыкновенное усиление власти федерального правительства. Это изменение оказалось довольно устойчивым, так как федеральное правительство, ранее имевшее не столь сильное влияние в стране, известной как Соединенные Штаты Америки (а не Федеральное правительство Америки), захватило более широкие полномочия, которые позволили ему контролировать большую часть обыденной жизни граждан своей страны. Именно в этой обстановке была создана программа «Социальное обеспечение», а также Федеральная национальная ипотечная ассоциация, что было первым шагом на пути к нашей нынешней федеральной системе ипотечного кредитования.
Некоторым кажется, что эти изменения заложили прогрессивный фундамент для лучшего и более справедливого государства. Другие считают «Новый курс» запустил процесс, который, в конечном счете, развалил конституционный эксперимент и индивидуальные свободы, которые создали великую нацию. Однако в контексте данной статьи позвольте мне предположить, что на самом деле совершенно неважно, кем считать ФДР - то ли святым, то ли демоном. Очевидная суть состоит в том, что в Соединенных Штатах историческим ответом на политический кризис и экономическую депрессию стало радикальное укрепление власти федерального правительства над повседневной жизнью граждан.
Наши дни в Соединенных Штатах
Теперь давайте перемотаем пленку на наше время, где эта тенденция к усилению мощи федерального правительства за счет граждан теперь достигла той точки, когда во имя «безопасности» агенты федерального правительства расположились во всех аэропортах страны, имея законное разрешение на то, чтобы по своему желанию домогаться до старушек и прочих граждан. Этот процесс не кажется верным шагом на пути к свободе личности.
А теперь давайте посмотрим, что происходит с отчетами о финансовых операциях перед правительством. Уже в течение некоторого времени во имя «войн» с наркотиками и терроризмом банки обязаны уведомлять федеральное правительство обо всех транзакциях на сумму более $10 тыс наличными или даже о любой схеме операций, которые, как им может показаться, служат этой цели.
В требования к отчетности в США внесена масса изменений, которые прокрались в закон о реформе системы здравоохранения и которые существенно усложнят жизнь малому бизнесу и предпринимателям в особенности. Форма 1099-Misc распространится еще шире, что позволит правительству получать гораздо больше информации о перемещении капитала между людьми, даже если это усиливает нагрузку на любого, кто пытается помочь восстановлению экономики. Отчетность по новой форме 1099-K должны подавать все организации, принимающие электронные платежи (такие как кредитно-карточные компании) от любой компании или частного лица, производящего более 200 переводов на сумму более $20 тыс в год. Таково будущее электронных наличных в Соединенных Штатах, и оно уже здесь.
Расширение требований к отчетности в США выходит и за пределы страны. Начиная с 2013 года, по условиям Закона “О стимулах найма для восстановления занятости» (HIRE) информация о всех американских платежах по инвестициям, идущим в финансовые организации за пределами Соединенных Штатов, должна направляться в адрес федерального правительства США с превентивным подоходным налогом в размере 30%, взимаемым, в случае если иностранная организация не сдастся с потрохами американским налоговым властям и практически соглашается информировать Федеральную налоговую службу о внешнеэкономической деятельности граждан США. Иными словами, иностранные банки, трасты, хедж-фонды и другие компании, инвестирующие любые средства в США, подвергаются карательному налогообложению на прибыль, если они формально не подчиняются давлению американских законов и не предоставляют подробную информацию о гражданах США.
Все это происходит в условиях, когда, конечно же, почти все электронные операции уже находятся под контролем правительства через систему «Carnivore» в Интернет-порталах, которая способна записывать практически всю информацию, проходящую через Интернет в Соединенных Штатах. Правительство уже может отслеживать все наши персональные электронные финансовые операции, если ему этого по-настоящему захочется. Однако когда дело доходит до наличных транзакций, тут у правительства зияет дыра. Дыра, которую могут заполнить.
Логичный следующий шаг
Когда мы смотрим на историю, а также на новые законы, которые по-прежнему входят в силу, кажется ли нам предопределенным, что золото станет деньгами, потому что правительство с готовностью возвратит своим гражданам свободу и контроль над их частной экономической и финансовой жизнью? Или вероятнее, что деньги сами по себе могут стать незаконными в рамках постоянно возрастающего правительственного контроля над экономикой и жизнью отдельных граждан?
Такая концепция наличных вне закона могла бы показаться довольно радикальной двадцать-тридцать лет назад, даже попала бы в сферу научной фантастики. Однако в реальности она описывает большую часть американской экономики в наше время, а также экономику других состоятельных стран. Подавляющее большинство транзакций, проходящих через систему, все реже осуществляются с участием физических наличных. Кредитные карты, дебетовые карты и системы электронных переводов получают все большее распространение. Даже чеки не работают, как раньше, когда их вместо этого мгновенно переводят в электронные права заимствования. Так что большая часть денег в большей части наших жизни – и большая часть отдельных операций для большей части населения – уже электронные. Они уже проходят через компьютеры. Правительство уже способно отследить их в электронном виде.
Так что же было бы логичнее для правительства, чем потребовать, чтобы все транзакции стали электронными и обеспечить тем самым 100-процентную отчетность? Для наглядности скажем, что все будет проводиться по дебетовой или кредитной карте, а дебетовые карты (с нулевым балансом) будут доступны каждому вне зависимости от кредитной истории. Просто поднесите свою карту к терминалу, эта последняя технология уже повсюду. Если кому-то надо заплатить друг другу, можно отправить деньги по Интернету (новыми бумажниками могут стать смартфоны), или даже бедняки смогут пойти в гораздо более распространенные банкоматы, в которых теперь будет функция электронного перевода со счета на счет. Просто поднесите карты обеих сторон и введите сумму перевода. При этом информация о каждом переводе будет отправлена в правительство, как и номера социального страхования. Каждый поступивший и снятый десятицентовик будет доступен в правительственной базе по персональному идентификационному номеру.
И это не научная фантастика, а лишь небольшая экстраполяция от того, где мы сейчас, в 2011 году. Бедняки уже получают субсидии от правительства, такие как талоны на питание, в виде дебетовых карт, средства с которых они могут только в одобренных правительством категориях. Как и многие другие, я запросто могу прожить неделю или больше, не потратив физических наличных. Что касается миллионов людей, имеющих мобильные телефоны и смартфоны, которые все время транслируют информацию об их личности и физическом нахождении, плюс постоянно являющихся объектом записи камер безопасности – это уже существующая реальность, особенно в таких местах, как Лондон.
Ради наглядности/исследования возможного будущего представим, что будет какой-то предельный срок, до которого нужно будет депонировать все наличные и конвертировать их в электронный вид, а после этой даты – любой платеж наличными, который невозможно отследить электронно, будет объявлен тяжким преступлением. Сюда, конечно же, были бы отнесены и любые платежи, осуществляемые в золоте или серебре, то есть расплата серебряной монеты без возможности электронного отслеживания автоматически считалась бы преступлением.
О, этот окончательный переход на 100-процентно электронные (и 100-процентно отслеживаемые) деньги будет, естественно, представлен как необходимый в интересах страны и всех благомыслящих людей – даже не сомневайтесь. Он будет представлен как неотъемлемая часть войны против наркотиков. Наркоторговцы не смогут брать деньги или тратить их, когда само использование наличных станет тяжким преступлением. Ну посудите сами, в чем будет состоять смысл вооруженного ограбления, когда можно только переводить деньги на свой счет под надзором правительства? Зачем грабить ради перепродажи, когда о каждом полученном десятицентовике отправляется отчет? Это, в конечном счете, будет означать победу в Войне с наркотиками, защиту нашей молодежи и Победу в Войне с Преступностью в целом.
Или это будет так преподнесено.
Это будет представлено как главный элемент в Борьбе с Уклонением от Уплаты Налогов среди Богачей, когда будущие программы по ужесточению бюджета станут ужасными, и людям будут нужны козлы отпущения. Чтобы было понятнее: правительство вряд ли будет преследовать реально влиятельных людей с очень большими связями в политике, которые на самом деле ответственны за весь этот бардак, давайте не будем наивными. (В конце концов, это статья о правдоподобном возможном будущем, а не чистая фантазия). Однако из-за будущих мер сокращения бюджета все, начиная с «Социального обеспечения» и «Хэд старта» до программ помощи бездомным и умственно отсталым, до государственной поддержки библиотек и искусства, будет подвергаться нападкам и будет либо сокращено, либо вовсе отменено.
Миллионы людей увидят, что такое мир под угрозой, и им будут нужны виновники – и им предложат таких виноватых. Обвинят жадных предпринимателей, использующих систему в собственных целях, скрывающих доход, чего сотрудник корпорации или правительства, сидящий на окладе, делать просто не может. Или как насчет этих старых богатеев по всей стране, пытающихся уйти от налогов, которые они могли запросто платить, отдавая свои золотые монеты? Равенство для всех потребует 100-процентно электронных денег, с чем и согласятся все политически корректные люди.
Или это будет так преподнесено.
Еще это станет неотъемлемым компонентом Борьбы с Терроризмом. Террористам нужно оружие, пули и химикаты, а также возможность платить за еду и жилье. Им нужны связи, когда они попадают «в страну», чтобы получить доступ к источникам финансирования, чтобы платить за свой террор. 100-процентный переход на электронные деньги означает возможность осветить все темные углы, и невозможно быть Патриотом и противостоять этому самому разумному эволюционному шагу в Войне за Родину.
Или это будет так преподнесено.
Произойдет исключительная потеря частной жизни и свободы в США и многих других странах, которые либо опередят их, либо последуют за ними. Сама по себе она не будет одним из этих факторов, а совокупным результатом Борьбы с наркотиками, Борьбы с Преступностью, Борьбы с уклонением от уплаты налогов и Борьбы с терроризмом. А из-за невероятных достижений техники последних десятилетий можно легко достичь того, что в 1970-е годы было бы параноидальной научной фантастикой. Или будущее могло бы выглядеть так, что «1984» Джорджа Оруэлла (George Orwell) покажется наивной утопической фантазией по сравнению с тем, что позволяют государству современные технологии, когда речь идет о контроле над собственным гражданским населением.
Если вы в настоящее время стоите у власти, то вы получаете милые «надбавочки» за то, что каждый шаг, который вы делаете с целью обеспечить ненападение на вас иностранных террористов, равнозначен тому, чтобы препятствовать попыткам ваших собственных граждан требовать возвращения свободы, которую они потеряют в этот момент. Для некоторых стран это будет совершенно не случайная «дополнительная выгода».
Что лично вам кажется, более вероятным, учитывая, в каком глубоко ущербном мире мы живем? Думаете, федеральное правительство передаст власть своему народу (будь то Соединенные Штаты или другие страны мира)? Или вы думаете, может быть так, что недобросовестные люди у власти, чьи действия привели к такой ситуации, в первую очередь, воспользуются ею как предлогом захватить побольше власти и сделать так, чтобы диссидентам было намного сложнее выступить против них?
Это ведь глобальный вопрос, как мы видим по нынешней ситуации в Европе. Экономические проблемы Греции и Ирландии могут быстро перекинуться на Португалию, Испанию и другие страны. Некоторые думают, что эти проблемы в какой-то момент достигнут неприемлемого масштаба, и это приведет к коллапсу Европейского Союза. Они верят в это, потому что политики предали экономические интересы граждан, этих политиков отстранят от власти, и, возможно, проведут еще какой-нибудь эксперимент, чтобы служить интересам граждан.
Однако, к сожалению, сейчас мы наблюдаем как раз обратное. Политические лидеры, ориентированные на централизованное европейское правительство, которое гораздо более влиятельно, чем Европейский Союз, используют кризис, чтобы усилить власть правительства Евросоюза. Суть в том, что евро обречен, потому что избиратели отдельных стран могут выбрать лидеров, которые действуют безответственно и предпринимают шаги, угрожающие благосостоянию и экономике всей Европы. Поэтому в интересах граждан Евросоюза – усиление централизованной власти, чтобы подчинить отдельные страны и защитить всех европейцев от безответственных действий отдельных (избираемых) национальных правительств.
Или это будет так преподнесено.
Неоправданно концентрация риска
Если вы думаете о будущем исключительно в связи с золотом и деньгами, позвольте предположить, что однажды может оказаться так, что вы сильно ошибались. О, я не хочу сказать, что эти проблемы не важны, особенно в нашей обыденной жизни, но ставки выходят далеко за рамки денег и инвестиций. Идет чрезвычайно сложная борьба, которая уже началась и обретает все более официальный характер с учетом КС-2 и результатов саммита в Сеуле, а также многих других факторов, меняющихся вокруг нас. На самом деле, только в прошлом месяце министр финансов Бразилии Гуидо Мантега (Guido Mantega) объявил о существовании глобальной валютной войны, назвав главными ее участниками США и Китай, а также о том, что Бразилия готовит контрмеры, и что результатом всего этого может быть мировая торговая война. Последствия этой войны могут быть ужасными для инвесторов и пенсионеров по всему миру, как рассказывается в моей статье «Пули в спину: как бумеры и пенсионеры окажутся жертвами стимулирования, выкупа и валютной войны».
Мы являемся свидетелями ранних стадий битвы между влиятельными фракциями внутри ряда крупных государства (мятежи на улицах Афин, Лондона, Парижа и Рима являются показательными примерами), а ее исход неизвестен, и, мало того, непостижим. Мы наблюдаем за глобальной политической битвой между странами, мировым экономическим конфликтом между странами, перераспределением власти и богатства в этих странах, и даже возможными военными конфликтами.
Позвольте предположить, что когда кто-то отдает все, выстроенное в течение жизни, и концентрирует весь капитал только на одной стратегии, основываясь на абсолютном убеждении, что ему известно будущее (абсолютная устойчивость золота как валюты) – тогда этот человек неоправданно концентрирует свои риски. Если человек вкладывает все, что имеет, в одну популярную стратегию, и оказывается прав насчет обвала доллара, и насчет роста цены золота, но в итоге оказывается, что само золото не становится валютой (и это совсем не то, что валюта, обеспеченная золотом) и налоговые ставки растут еще выше, тогда человек рискует потерять большую часть своего капитала, как описывается в статье «Скрытые налоги на золото: секретное оружие правительств-банкротов».
Беспрецедентная диверсификация
Изучая этот мир высшей сложности и несправедливости, я понимаю, что лучшее решение может заключаться в возвращении к миру справедливости и простоты. Я вспоминаю дни, когда я был бойскаутом, и моим девизом было: «Будь готов!»
Когда будущее неопределенно, лучшей стратегией из всех возможных на уровне каждого человека является подготовка к разным сценариям развития событий. Необходимо разработать стратегию, рассматривая вероятные перспективы, чтобы, независимо от того, какая из перспектив станет реальностью, вы смогли если не прилично заработать, то хотя бы не потерять все, сложив все яйца в одну корзину, в одну стратегию.
Мне очень нравится использовать золото как инвестицию в то время, когда правительство США открыто монетизирует долги, прибегая к непосредственному созданию денег для финансирования бюджетного дефицита. Я не буду притворяться, что точно знаю, что ждет нас в будущем: станет ли золото валютой или наличные будут объявлены вне закона. Эта статья написана с целью наглядности, образования и провокации. Тем не мерее, важный момент заключается в том, что вряд ли кто-то вообще что-то знает наверняка.
По-моему, решение заключается в использовании нескольких стратегий с многочисленными компонентами, меняющимися в разные моменты времени на разных стадиях кризиса. Нам должно быть достаточно найденных индивидуальных решений, которые дают нам шанс на борьбу, станет ли будущее таким, каким мы надеемся его увидеть, или оно будет нас пугать. В идеале с помощью многокомпонентных стратегий, даже если правительство будет отслеживать и облагать налогом каждый цент ваших прибылей от инвестиций в золото, вы все равно будете на шаг впереди, возможно, вы будете в еще лучшем положении, чем сейчас.
И если само золото станет валютой, не облагаемой налогом, тогда те же стратегии помогут вам достичь еще большего, потому что когда ваши прибыли не поглощаются налогами, все ведет к приумножению капитала. Все сводится к намеренной попытке создания беспроигрышной ситуации. Ситуации, в которой ваш капитал защищен, независимо от того, платите ли вы налоги на свои инвестиции в золото или нет. Если будущее в любом случае неопределенно, и на кону все, что имеете вы и ваша семья – зачем рисковать всем этим без нужды?
