Сделать стартовой  |  Добавить в избранное  |  RSS 2.0  |  Информация авторамВерсия для смартфонов
           Telegram канал ОКО ПЛАНЕТЫ                Регистрация  |  Технические вопросы  |  Помощь  |  Статистика  |  Обратная связь
ОКО ПЛАНЕТЫ
Поиск по сайту:
Авиабилеты и отели
Регистрация на сайте
Авторизация

 
 
 
 
  Напомнить пароль?



Противовирусный препарат Виталанг-2. Приобрести.


Навигация

Реклама


Загрузка...

Важные темы
Работа Дмитрия Медведева над «ошибками» страны...
Управление, как реальность: кое-что о Фурсенко, образовании...
Новые реалии методологии управления
Алекс Зес: Тезисы управления
США:У нас мало времени! Час расплаты близок!
Л.Ларуш: Америка рухнет первой. "Мы входим в период бунтов"
Теоретическая география


Анализ системной информации

» » » Как защититься от мошеннических схем в сфере онлайн-микрозаймов

Как защититься от мошеннических схем в сфере онлайн-микрозаймов


2-08-2019, 16:24 | Экстремальные условия / Человек. Здоровье. Выживание | разместил: Редакция ОКО ПЛАНЕТЫ | комментариев: (0) | просмотров: (464)

Как защититься от мошеннических схем в сфере онлайн-микрозаймов


Онлайн-микрозаймы становятся всё популярнее, доступность круглосуточных срочных моментальных кредитов на банковские карты привлекает многих потенциальных заёмщиков, и многочисленные МФО, предоставляющие свои услуги онлайн, не страдают отсутствием клиентов.

Но есть и обратная сторона этой медали, как для клиентов, так и для банкиров: существует реальный риск попасть в сети мошенников, облюбовавших этот сегмент банковской индустрии.

Вот несколько «кредитных историй», в которые действующие лица были втянуты мошенническими схемами и понятия не имели о том, в какие финансовые капканы их затянули преступники:

  1. Житель Подмосковья Санжар рассказал, что ему в конце июня позвонили из отдела взыскания ООО «МКК Метрокредит» (бывший «Метрофинанс») и спросили, когда он планирует оплатить задолженность по кредиту. Звонивший «напомнил» Санжару, что тот якобы 3 мая взял 12 тыс. рублей под 547% годовых. Просто удивление сменилось недоумением и тревогой, когда он узнал, что кредит был оформлен по его паспорту, и у этой организации имеется фотография, где он держит паспорт в руке на уровне лица. В возбуждении уголовного дела ему отказали, так как посчитали пострадавшей стороной микрофинансовую организацию. «Метрокредит» также не прояснил ситуацию, как в его распоряжении оказалось селфи с паспортом. Остаётся предположить, что мошенники могли воспользоваться данными из сервисов каршеринга, где Санжар действительно делал селфи при регистрации в этой организации, или в его паспорте мошенники переклеили фотографию. У Санжара оказались «братья по несчастью», которые тоже утверждают, что за займом в «Метрокредит» не обращались. Но они не были связаны с каршерингом. Для прояснения ситуации они объединились в чат.
  2. Пользователь под ником shadow14 тоже не может добиться от «Метрокредита», уже передавшего его долг коллекторскому агентству, документов, подтверждающих, что именно ему был предоставлен заем. В процессе собственного расследования shadow14 выяснил, что мошенники от его имени подавали заявку на кредит не только в «Метрофинанс», а в «еКапусте» ему предоставили загруженное в анкету фото, на котором был запечатлён совершенно другой человек.
  3. А пользователь с ником kmvbad обнаружил, что от его имени поданы заявки на кредиты в 13 МФО, и только одна из них перезвонила для уточнения информации, что позволило вовремя вскрыть угрозу мошенничества.

Для того, чтобы мошеннические схемы получения кредита на третье лицо не сработали, необходима чёткая работа службы безопасности по проверке потенциального клиента. Чаще всего пострадавшей стороной оказывается сама МФО, ведь клиент, который долг не брал, приложит все усилия, чтобы доказать это. Правда, стоит это и нервов, и даже материальных издержек в процессе доказывания своей правоты.

 

Вот как следует действовать попавшему в «кредитную историю» непричастному к ней гражданину:

   

  • написать заявление в полицию о манипуляциях со своими документами;
  • подать запрос в МФО с требованием предоставить документы по займу;
  • подать запрос в банк на получение справки-выписки об отсутствии у него банковского счёта или карты, на который переведен микрозаем;
  • собранные документы предъявить в саму МФО. Если данных достаточно, вопрос о снятии кредита может быть решён на месте;
  • в случае, если дело дойдёт до суда, весомым аргументом будет тот факт, что номер телефона, с помощью которого был оформлен кредит, ему не принадлежал.

 

Как не стать жертвой кредитных мошенников

Мир совершенствуется, информационное пространство цифровизируется, и мошеннические схемы тоже переходят на новый уровень, так что бдительность вынужденно становится одной из самых актуальных черт натуры человека. Чтобы не попасть в неприятную кредитную ситуацию, следует придерживаться таких предусмотрительных мер:

  • систематически проверять кредитную историю в БКИ (бюро кредитных историй);
  • не пользоваться (кроме случаев острой необходимости) сервисами, требующими фото с паспортом;
  • не допускать утечки своих персональных данных, не терять документы, особенно паспорт.

Для МФО возможности предотвратить мошеннические схемы более реальные:

  • проверять паспортные данные потенциального заемщика в БКИ и сервисах ГУ МВД по вопросам миграции;
  • соотносить фамилию и имя подавшего заявку на кредит с указанными на банковской карте фамилией и именем получателя средств;
  • задавать быстрые контрольные вопросы, связанные с личными данными потенциального заемщика, и требовать фотографии или видео человека с паспортом.

Несмотря на рекомендуемые и соблюдаемые меры предосторожности со стороны МФО и потенциальных клиентов, мошенникам всё же нередко удаётся воплотить в жизнь свои коварные планы.

На ситуацию пытаются повлиять законодатели. 24 июля Госдума в третьем чтении приняла закон, по которому МФО получают право использовать государственные базы данных для идентификации клиентов самостоятельно или делегировать такие проверки кредитным организациям, что, безусловно, снизит риск срабатывания мошеннических схем.



Источник: justcoolidea.ru.

Рейтинг публикации:

Нравится0




Комментарии (0) | Распечатать

Добавить новость в:


 



 
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы писать комментарии Вам необходимо зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.






» Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации. Зарегистрируйтесь на портале чтобы оставлять комментарии
 


Новости по дням
«    Апрель 2021    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 1234
567891011
12131415161718
19202122232425
2627282930 

Погода
Яндекс.Погода


Реклама


Загрузка...

Опрос
Уход Лукашенко




Реклама
Загрузка...

Облако тегов
Аварии и ЧП на АЭС, Акция: Пропаганда России, Америка настоящая, Арктика и Антарктика, Блокчейн и криптовалюты, Воспитание, Высшие ценности страны, Геополитика, Импортозамещение, ИнфоФронт, Кипр и кризис Европы, Кризис Белоруссии, Кризис Британии Brexit, Кризис Европы, Кризис США, Кризис Турции, Кризис Украины, Кризис в России, Любимая Россия, Навальный, Новости Украины, Оружие России, Остров Крым, Правильные ленты, Россия, Сделано в России, Ситуация в Сирии, Ситуация вокруг Ирана, Скажем НЕТ Ура-пЭтриотам, Скажем НЕТ хомячей рЭволюции, Служение России, Солнце, Трагедия Фукусимы Япония, Хроника эпидемии, видео, коронавирус, новости, политика, сша, украина

Показать все теги
Реклама

Популярные
статьи



Реклама одной строкой

    Главная страница  |  Регистрация  |  Сотрудничество  |  Статистика  |  Обратная связь  |  Реклама  |  Помощь порталу
    ©2003-2020 ОКО ПЛАНЕТЫ

    Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам.
    Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+


    Map