-
Евангелисты в один голос утверждают, что Иисус Христос, прибыв в
Иерусалим, первым делом изгнал из Храма менял. То есть ростовщиков,
которые уже в те – Библейские – времена занимались выдачей «денег в
рост», то есть – кредитов, чтобы «делать на этом деньги». Ведь, каждая
сумма, выданная заемщику ростовщиками, должна быть возвращена им с
процентами. Тогда же установилась ставка этого кредита на уровне 5-6%.
Давно это было…
- На рубеже XV-XVI веков в Европе стали подниматься первые элементы будущей
капиталистической системы экономики. Подъем новых производств, развитие
торговли – сначала местной, а потом уже континентальной – потребовали
денег на развитие. И эти деньги нашлись у тех людей, что были прямыми
потомками тех Библейских ростовщиков – если не по родственным связям, то
уж по умению «делать деньги». Средиземноморские города Генуя и Венеция
стали финансовыми центрами, где производственники и торговцы той поры
могли получить средства для начала или развития своего дела. Сегодня это дело назвали бы – «бизнес».
Знаменитая пьеса Шекспира «Венецианский купец» – именно про то время и про те нравы.
- Система выдачи денег на развитие и возвращения этих денег спустя оговоренное время ростовщикам с процентами стала прообразом будущих банков.
-
С ростом производства росла торговля, и нужда в новых инвестициях.
Постепенно финансовый центр Европы переместился из Средиземного моря
ближе к Атлантическому океану, поскольку началась Эра Великих
Географических открытий. Колумб приплыл в Америку, хотя плыл в Индию.
Магеллан совершил кругосветное плавание. В Европе определили – хоть и не
с первой попытки, где находится Индия. Китай проложил «Великий шелковый
путь» из Пекина в Париж, где эти шелка помогали местным дамам бороться с
нашествием вшей (вши к шелковым одеждам не могут прицепиться). Вот и
простая причина, по которой закупала завшивленная Европа шелк в таких
количествах, что даже торговый маршрут из Китая прозвали «шелковым» да
ещё и «Великим».
-
Первой буржуазной республикой – среди окружавших её монархий Европы –
стала Голландия (Нидерланды). Про то, как там жилось в ту пору, читайте
«Тиля Уленшпигеля». Именно сюда с берегов Апеннинского полуострова –
нынешней Италии – начали перетекать средства ростовщиков для
финансирования уже океанской торговли, для которой нужны были новые
товары и, соответственно, новые производства. И опять эти кредиты
демонстрировали удивительную стабильность – 5-6%.
- Спустя некоторое время центром мировых денег стала Великобритания. В XVII веке в Лондоне учреждают Банк Англии (Bank of England), который на несколько сот лет стал ведущей кредитной организацией мира.
-
Вплоть до начала ХХ века Великобритания сохраняла не только первое
место сильнейшей державы («Правь Британия морями»), но и ведущие позиции
в международных кредитах под те же 5-6%.
- Правда, в условиях быстрого развития капитализма, который именно в XIX веке изучал Карл Маркс, стали проявляться первые экономические кризисы,
и банковский процент стал не только работать на приращение капитала
банкиров-ростовщиков. (К тому периоду относится роман Ф.М. Достоевского
«Преступление и наказание» про убийство Раскольниковым
старухи-процентщицы).
Этот банковский процент постепенно превратился в
регулятор новой экономики. В случае повышения банковской ставки с 5-6%
до 8-9% деньги «становились дорогими», и разогнавшаяся было экономика «тормозила». А, когда требовалось увеличить темпы роста,
кредит дешевел до 3-4%, и «дешевые деньги», соответственно, разгоняли экономику в рост.
-
Система продолжала работать и после того, как центр мировых финансов
переместился в США. В 1913 году была создана Федеральная Резервная
Система (ФРС) США – де-факто Центробанк США. Однако принадлежал он с
самого начала и принадлежит по сей день частным лицам, которые от своего
имени выпускают в мир известные всем доллары США. Справедливо было бы
назвать их «доллары ФРС». Нет? Но мы сейчас здесь подчеркнем не эту
деталь, а тот факт, что переход центра мировых финансов за океан, на
Запад – в США не изменил драматически ту самую учетную (кредитную)
ставку ФРС. Она осталась на уровне 5-6% и, как и прежде, выполняла роль
регулятора экономического развития. Вплоть до 2010-х годов XXI века.
-
Да, именно сегодня мы живем в те времена, когда «супер-дешевые деньги»
ФРС – с 2008 года ставка там 0,25%, так и не «завели» ни экономику США,
ни мировую экономику. Более того, когда ФРС осенью 2015 года подняла
свою ставку до 0,5%, это вызвало негативную реакцию рынков.
- То есть, мы живем в Эпоху, когда банковская ставка перестала работать в качестве экономического регулятора.
- Более того, сегодня 75 триллионов долларов – это оценка масштабов стоимости всей Мировой экономики.
А вот финансовые обязательства, эмитированные в виде различных «ценных
бумаг», называемых одним словом – «деривативы», оцениваются в «улётную»
сумму – более 1 квадриллиона долларов!
- Другими словами – деньги перестали обслуживать мировую экономику, выделились из неё в самодостаточную сферу и занялись тем, что названо процессом: «Деньги делают деньги».
-
Причина в том, что финансовый мир – банки, биржи, фонды и т.д.
– создал
систему, в которой проще получить 100%-ую прибыль завтра через
финансовые спекуляции, чем заниматься развитием производства, где любая
инвестиция может принести лишь 6-10% прибыли, да ещё не сразу, а через
несколько лет.
- То есть, Система, обслуживавшая развитие экономики за примерно 400-500 последних лет, больше не работает.
-
Ситуация начала проявляться зримо на тех самых финансовых площадках,
которые абсорбировали гигантские средства, влитые ФРС в мировую
финансовую систему под названием трех раундов «количественного
смягчения» – QE. Взгляните на то, что происходит с ведущим биржевым
индексом США – индексом «Dow Jones». Только с начала 2016 года он
потерял почти 2000 пунктов, что означает финансовые потери в 4-5
триллионов долларов. Люди теряют огромные деньги и ничего не могут
сделать – управляемость Системы оставляет желать лучшего?
- Мировое производство при этом резко тормозит – практически всё «в минусе»:
- Вслед за мировым производством «тормозит» мировая торговля. В настоящий момент индекс «Baltic Dry» упал до исторического минимума. Это – индекс интенсивности мировых морских торговых перевозок. Его даже называют «самым важным экономическим показателем, о котором мало кто знает». Сейчас индекс впервые в истории опустился ниже 300 пунктов. Мировая океанская торговля стагнирует – возить товары не к кому, заказов и покупателей нет.
-
Мировые биржи стали реально заниматься «перепродажей воздуха». По
«фьючерсным контрактам» на биржах уже продана и перепродана, как
минимум, дюжина объёмов сырья, которыми обладают все нефтяные страны вместе взятые.
- В «Oxford Economics» подсчитали,
что устойчивый спад на фондовых рынках за два года сократит мировой ВВП
на 0,9%. Это – почти 1 процент от 75 триллионов. «QE исказило рынки», —
уверен Пол Сингер, миллиардер и основатель хедж-фонда «Elliott
Management» с активами на сумму 27 млрд долларов: «Не исключено, что мы
стоим на пороге масштабного тектонического сдвига». Похоже, что время Центробанков прошло, и теперь правительства должны взять управление в свои руки, отметил глава Резервного банка Индии Раджан в интервью агентству «Bloomberg»:
«Конечно, монетарные стимулы себя изжили».
- Монетарные стимулы себя изжили. Конец Эпохи.
-
Появился такой экзотический финансовый инструмент, как… отрицательные
ставки – NIRP или, по-русски, ПОПС (политика отрицательных процентных
ставок). На отрицательные ставки переходит западный финансовый мир, и
это – яркий показатель деградации Системы. Новости об отрицательных
банковских процентах – уже новая реальность. Обладателей вкладов заставляют брать деньги и тратить, тратить, тратить… Что хоть так попробовать запустить экономику.
-
Руководство Федеральной резервной системы (ФРС) изучает возможность
ввода отрицательной процентной ставки (ПОПС), как инструмента
кредитно-денежной политики при возникновении потребности в
дополнительном стимулировании экономики США, заявила директор ФРС Джанет Йеллен.
-
Президент Европейского Центробанка Марио Драги заявил, что ЕЦБ на своем
заседании в марте 2016 года, возможно, изменит монетарную политику. ЕЦБ
не устраивают очень слабые показатели по инфляции (?!). Банкирам нужна инфляция! Потребителям инфляция совсем не нужна – это рост цен и сокращение покупательной способности. А банкирам инфляция требуется для… удешевления их долгов! Вы представляете, как у них мировоззрение извращено? Финансовая система уже открыто работает против людей, на собственные интересы.
-
Одновременно с отрывом финансового сектора от потребностей мировой
экономики – от потребностей производственного и торгового секторов –
происходит увядание последних двух. Мы наблюдаем крах ВТО (Всемирной
торговой организации). США уже создают свои площадки, альтернативные
ВТО, в виде двух огромных организаций – Транс-Тихоокеанского партнерства
(ТТП) и Транс-Атлантического партнерства (ТАП).
-
Созданием таких «привилегированных» торговых блоков для печатающих
доллары США приведет к нарушению принципов, установленных в мировой
торговле за последние 70 лет. ВТО – в условиях появления ТТП и ТАП –
останется «вне игры» и «вне новых правил региональной торговли», которые
сейчас создаются исключительно под интересы США и их «избранных»
партнеров. И здесь Система скоро работать перестанет.
- Малоактуальным сегодня стал важнейший прежде вопрос о перераспределении квот и голосов в Международном
валютном фонде (МВФ). Конгресс США в конце 2015 года согласился,
наконец, после долгих лет пререканий, пересмотреть квоту США в МВФ, где
они являются крупнейшим акционером (16,74%). Теперь квота России в фонде
повысилась и общий процент в МВФ стран БРИКС (Россия, Китай, Бразилия,
Индия и ЮАР) достиг 14,7%, притом, что пакет в 15% уже позволяет
блокировать решения акционеров фонда. Но кому это интересно в нынешних
условиях увядания МВФ, где и деньги-то периодические заканчиваются на
счетах?
-
Похоже, что США уже «списали», как ненужный балласт, и МВФ, и ВТО. «В
топку» летят две фундаментальные структуры послевоенного мира. Они
американцам уже не нужны, а потому так легко Конгресс принял решение,
лишающее США заглавной роли в МВФ.
-
США, как крупнейшая экономическая держава, стоят перед необходимостью
что-то предпринять, но поле их возможностей мало до неприличия. Запасы
зарегистрированного на Нью-Йоркской бирже физического золота, которые
могли бы стать «подушкой безопасности», смехотворны — к концу января
слитками на складах покрывалось лишь 0,19% обращающихся на бирже
контрактов. Это
– грань биржевого краха.
- Former White House Budget Director David Stockman contends, "We are nearing the end…” – Дэвид Стокман, директор по бюджету в администрации президента США Рейгана в 1980-х годах: «Мы приближаемся к концу…»
Итого:
- деньги отделились от реальной экономики и изменили свою главную функцию – «единой меры стоимости»; деньги начали работать сами на себя;
- известные финансовые инструменты уже не могут регулировать мировую экономику; у ФРС, видимо, больше нет иных решений, как запускать отрицательную ставку (ПОПС);
-
США уходят с первых ролей в ВТО и МВФ, не видя прока верховодить – как
прежде – в двух структурах, которые потеряли в нынешних условиях свою
эффективность, как мировые регуляторы;
-
нынешние международные конфликты, включая военные и гуманитарные, – это
попытки со стороны хозяев устаревшей мировой финансовой системы спасти
самих себя и собственное Будущее за счет хаотизации других регионов
планеты: «Умри сегодня ты, а я пока придумаю, как спастись…»;
- Система, работавшая 500 лет, больше не работает.
И кто возьмет на себя роль нового Иисуса Христа, чтобы «изгнать ростовщиков из Храма»?
