Вы можете заказать данный отчёт в режиме on-line прямо сейчас, заполнив небольшую форму регистрации. Заказ отчёта не обязывает к его покупке. После получения заказа на отчёт с Вами свяжется наш менеджер.
Состав исследования: 1. Аналитический отчет (PDF). 2. База данных тарифов и условий по программам факторинга (10 компаний, г. Москва, январь 2024) (Excel).
В исследовании проанализирована динамика и структура российского рынка факторинга. Включена информация по объему и структуре факторингового портфеля, динамике объема и структуре выплат финансирования. Также рассмотрена структура клиентской базы факторинговых компаний, в том числе в региональном разрезе, и динамика количества факторинговых поставок. В разделе, посвященном игрокам на рынке факторинга, представлен рейтинг игроков по объему факторингового портфеля по разным видам факторинга и регионам, рейтинг игроков по выплаченному финансированию и клиентской базе.
Анализ предложения крупнейших игроков включает информацию о видах факторинга, предоставляемых компанией, а также о ее операционных показателях (объем и структура портфеля, структура и количество клиентов компании, количество уступленных фактору поставок).
Справочно приведена информация о развитии малого, среднего и крупного бизнеса в России.
В разделе, описывающем тенденции развития отрасли, приведены мнения экспертов о состоянии и перспективах развития факторинга в России.
Цель исследования Анализ российского рынка факторинга.
Задачи исследования: • Проанализировать основные характеристики развития рынка факторинга в России; • Проанализировать тарифы и условия предоставления факторинга, предлагаемые крупнейшими игроками на российском рынке; • Выявить основные тенденции и перспективы развития рынка факторинга в России.
Методы исследования: • Анализ официальной статистической информации (данные ЦБ РФ, ЕМИСС); • Сбор и анализ информации по тарифам и условиям факторинга для бизнеса на официальных сайтах игроков рынка; • Mystery-shopping путем телефонных интервью со специалистами игроков рынка; • Мониторинг материалов деловых и специализированных изданий, аналитических обзоров рынка, материалов маркетинговых и консалтинговых компаний.
Описание Резюме проекта Текущая ситуация в сфере предпринимательства в России Индивидуальные предприниматели Малый бизнес Средний бизнес Крупный бизнес Характеристики российского рынка факторинга Определение, классификация и особенности факторинга Основные показатели рынка факторинга в России • Объем портфеля • Объем выплаченного финансирования • Число активных клиентов и дебиторов • Доходы и поставки факторов Основные игроки рынка факторинга в России Показатели игроков на рынке факторинга Характеристика основных игроков рынка факторинга • «ВТБ Факторинг» • «ГПБ-факторинг» • «ПСБ-Факторинг» • «РБ ФАКТОРИНГ» • «РСХБ Факторинг» • «Сбербанк Факторинг» • «Совкомбанк Факторинг» • Альфа-Банк • МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК • Металлинвестбанк Анализ предложения на рынке факторинга в России Основные новости игроков рынка факторинга в России Новый продукт Аналитика Другое Тенденции развития рынка факторинга в России Приложение. Список таблиц и диаграмм
Список таблиц Таблица 1. Количество индивидуальных предпринимателей по федеральным округам, 10.01.2018—10.01.2024 Таблица 2. Количество микропредприятий по федеральным округам, 10.01.2018—10.01.2024 Таблица 3. Количество малых предприятий по федеральным округам, 10.01.2018—10.01.2024 Таблица 4. Структура малых предприятий по объему оборота (без микропредприятий) по федеральным округам, 2017—1-3q2023 Таблица 5. Структура среднесписочной численности занятых на малых предприятиях (без микропредприятий) по федеральным округам, 2017—1-3q2023 Таблица 6. Количество средних предприятий по федеральным округам, 10.01.2018—10.01.2024 Таблица 7. Объем оборота средних предприятий по федеральным округам, 2017—1-3q2023 Таблица 8. Среднесписочная численность занятых на средних предприятиях по федеральным округам, 2018—1-3q2023 Таблица 9. Рейтинг крупнейших российских компаний по чистой прибыли, 2021—2022 Таблица 10. Объем портфеля факторинга в России по отраслям, 01.01.2023 Таблица 11. Структура объема портфеля факторинга в России по регионам, 01.01.2023 Таблица 12. Структура числа активных клиентов факторов в России по регионам, 01.01.2023 Таблица 13. Число активных клиентов факторинга в России по отраслям, 01.01.2023 Таблица 14. Условия легенд по мониторингу тарифов и условий факторинга, январь 2024 Таблица 15. Минимальный и максимальный размер денежного лимита по факторингу среди поставщиков, январь 2024 Таблица 16. Сроки рассмотрения заявки на факторинг среди поставщиков, январь 2024 Таблица 17. Условия предоставления открытого факторинга с регрессом среди поставщиков, январь 2024 Таблица 18. Условия предоставления открытого факторинга без регресса среди поставщиков, январь 2024
Список диаграмм Диаграмма 1. Динамика количества индивидуальных предпринимателей в России, 01.08.2016—10.01.2024 Диаграмма 2. Структура количества индивидуальных предпринимателей по объему бизнеса, 10.01.2024 Диаграмма 3. Структура количества индивидуальных предпринимателей по федеральным округам, 10.01.2024 Диаграмма 4. Регионы РФ с максимальным и минимальным количеством индивидуальных предпринимателей, 10.01.2024 Диаграмма 5. Динамика количества микро- и малых предприятий в России, 01.08.2016—10.01.2024 Диаграмма 6. Структура количества микропредприятий по федеральным округам, 10.01.2024 Диаграмма 7. Регионы РФ с максимальным и минимальным количеством микропредприятий, 10.01.2024 Диаграмма 8. Структура количества малых предприятий по федеральным округам, 10.01.2024 Диаграмма 9. Регионы РФ с максимальным и минимальным количеством малых предприятий, 10.01.2024 Диаграмма 10. Динамика оборота малых предприятий (без микропредприятий), 2012—1-3q2023 Диаграмма 11. Структура малых предприятий по объему оборота (без микропредприятий) по федеральным округам, 1-3q2023 Диаграмма 12. Регионы РФ с минимальным и максимальным оборотом малых предприятий, 1-3q2023 Диаграмма 13 Отраслевое распределение малых предприятий по обороту, 2022―1-3q2023 Диаграмма 14. Динамика среднесписочной численности занятых на малых предприятиях (без микропредприятий), 2009—1-3q2023 Диаграмма 15. Структура среднесписочной численности занятых на малых предприятиях (без микропредприятий) по федеральным округам, 1-3q2023 Диаграмма 16. Регионы РФ с минимальным и максимальным количеством работников малых предприятий (по среднесписочной численности), 1-3q2023 Диаграмма 17 Отраслевое распределение малых предприятий по среднесписочной численности занятых, 2022―1-3q2023 Диаграмма 18. Динамика количества средних предприятий в России, 01.08.2016—10.01.2024 Диаграмма 19. Структура количества средних предприятий по федеральным округам, 10.01.2024 Диаграмма 20. Регионы РФ с максимальным и минимальным количеством средних предприятий, 10.01.2024 Диаграмма 21. Динамика оборота средних предприятий, 2012—1-3q2023 Диаграмма 22. Структура среднего бизнеса по объему оборота по федеральным округам, 1-3q2023 Диаграмма 23. Регионы РФ с минимальным и максимальным оборотом средних предприятий, 1-3q2023 Диаграмма 24. Отраслевое распределение средних предприятий по обороту, 2022—1-3q2023 Диаграмма 25. Динамика среднесписочной численности занятых на средних предприятиях, 2018—1-3q2023 Диаграмма 26. Структура среднего бизнеса по среднесписочной численности работников по федеральным округам, 1-3q2023 Диаграмма 27. Регионы РФ с минимальным и максимальным количеством работников средних предприятий (по среднесписочной численности), 1-3q2023 Диаграмма 28 Отраслевое распределение средних предприятий по среднесписочной численности занятых, 2022―1-3q2023 Диаграмма 29. Рейтинг крупных российских предприятий по чистой прибыли, 2022 Диаграмма 30. Динамика объема портфеля факторинга в России, 01.01.2015—01.10.2023 Диаграмма 31. Поквартальная динамика объема портфеля факторинга в России, 01.10.2020—01.10.2023 Диаграмма 32. Структура портфеля факторинга в России по видам, 01.01.2019—01.10.2023 Диаграмма 33. Динамика оборачиваемости по портфелю факторинга в России, 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 34. Доля субъектов МСП в объеме портфеля факторинга в России, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 35. Доля SCF в объеме портфеля факторинга в России, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 36. Структура объема портфеля факторинга в России по макроотраслям, 01.01.2023 Диаграмма 37. Динамика структуры объема макроотраслей портфеля факторинга в России, 01.01.2022, 01.01.2023 Диаграмма 38. Структура объема портфеля факторинга по сегментам обрабатывающего производства и оптовой торговли, 01.01.2023 Диаграмма 39. Структура объема портфеля факторинга в России по регионам, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 40. Динамика объема выплаченного финансирования в России, 2018—1-3q2023 Диаграмма 41. Поквартальная динамика объема выплаченного финансирования в России, 1q2022—3q2023 Диаграмма 42. Структура выплаченного финансирования в России по видам, 2018—1-3q.2023 Диаграмма 43. Доля субъектов МСП в объеме выплаченного финансирования в России, 2022—1-3q2023 Диаграмма 44. Доля SCF в объеме выплаченного финансирования в России, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 45. Динамика объема финансирования экспорта в России, 2018—1-3q2023 Диаграмма 46. Динамика объема финансирования импорта в России, 2020—1-3q2023 Диаграмма 47. Динамика числа активных клиентов факторов в России, 01.01.2019—01.10.2023 Диаграмма 48. Доля субъектов МСП в числе активных клиентов факторов в России, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 49. Структура числа активных клиентов факторов в России по регионам, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 50. Структура числа активных клиентов факторов в России по макроотраслям, 01.01.2023 Диаграмма 51. Динамика числа активных дебиторов факторов в России, 01.01.2019—01.10.2023 Диаграмма 52. Динамика объема доходов факторов в России, 2018—1-3q2023 Диаграмма 53. Динамика числа поставок по факторингу в России, 2018—1-3q2023 Диаграмма 54. Поквартальная динамика числа поставок по факторингу в России, 1q2022—3q2023 Диаграмма 55. Динамика средней суммы поставки по факторингу в России, 2018—1-3q2023 Диаграмма 56. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 57. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля в регионах, 01.01.2023 Диаграмма 58. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля по сделкам с регрессом, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 59. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля по сделкам без регресса, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 60. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля по международным сделкам, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 61. Топ игроков рынка по объему факторингового портфеля по сделкам с субъектами МСП, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 62. Топ игроков рынка по объему портфеля SCF, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 63. Рейтинг игроков рынка по объему экспортного факторингового портфеля, 01.01.2023 Диаграмма 64. Топ игроков рынка по объему выплаченного финансирования, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 65. Топ игроков рынка по объему выплаченного финансирования по сделкам с регрессом, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 66. Топ игроков рынка по объему выплаченного финансирования по сделкам без регресса, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 67. Топ игроков рынка по объему выплаченного финансирования по международным сделкам, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 68. Топ игроков рынка по объему выплаченного финансирования по сделкам с субъектами МСП, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 69. Топ игроков рынка факторинга по количеству активных клиентов, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 70. Топ игроков рынка факторинга по количеству новых активных клиентов, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 71. Топ игроков рынка факторинга по количеству активных клиентов-экспортеров, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 72. Топ игроков рынка факторинга по количеству активных клиентов в сегменте МСП, 01.01.2023, 01.10.2023 Диаграмма 73. Топ игроков рынка факторинга по количеству уступленных поставок, 2022, 1-3q2023 Диаграмма 74. Рейтинг игроков рынка по объему дохода от факторинга, 2022 Диаграмма 75. Динамика объема портфеля факторинга компании «ВТБ Факторинг», 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 76. Структура портфеля факторинга компании «ВТБ Факторинг», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 77. Количество активных клиентов факторинга компании «ВТБ Факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 78. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «ВТБ Факторинг», 2020—1-3q2023 Диаграмма 79. Динамика объема портфеля факторинга компании «ГПБ-факторинг», 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 80. Структура портфеля факторинга компании «ГПБ-факторинг», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 81. Количество активных клиентов факторинга компании «ГПБ-факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 82. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «ГПБ-факторинг», 2020—1-3q2023 Диаграмма 83. Динамика объема портфеля факторинга компании «ПСБ-Факторинг», 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 84. Структура портфеля факторинга компании «ПСБ-Факторинг», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 85. Количество активных клиентов факторинга компании «ПСБ-Факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 86. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «ПСБ-Факторинг», 2020—1-3q2023 Диаграмма 87. Динамика объема факторингового портфеля компании «РБ ФАКТОРИНГ», 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 88. Структура портфеля факторинга компании «РБ ФАКТОРИНГ», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 89. Количество активных клиентов факторинга компании «РБ ФАКТОРИНГ», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 90. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «РБ ФАКТОРИНГ», 2020—1-3q2023 Диаграмма 91. Динамика объема портфеля факторинга компании «РСХБ Факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 92. Количество активных клиентов факторинга компании «РСХБ Факторинг», 01.01.2021, 01.01.2023—01.10.2023 Диаграмма 93. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «РСХБ Факторинг», 2021—1-3q2023 Диаграмма 94. Динамика объема портфеля факторинга компании «Сбербанк Факторинг», 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 95. Структура портфеля факторинга компании «Сбербанк Факторинг», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 96. Количество активных клиентов факторинга компании «Сбербанк Факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 97. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «Сбербанк Факторинг», 2020—1-3q2023 Диаграмма 98. Динамика объема портфеля факторинга компании «Совкомбанк Факторинг», 01.01.2020—01.10.2023 Диаграмма 99. Структура портфеля факторинга компании «Совкомбанк Факторинг», 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 100. Количество активных клиентов факторинга компании «Совкомбанк Факторинг», 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 101. Динамика количества уступленных фактору поставок компании «Совкомбанк Факторинг», 2020—1-3q2023 Диаграмма 102. Динамика объема портфеля факторинга Альфа-Банка, 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 103. Структура портфеля факторинга Альфа-Банка, 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 104. Количество активных клиентов факторинга Альфа-Банка, 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 105. Динамика количества уступленных фактору поставок Альфа-Банка, 2020—1-3q2023 Диаграмма 106. Динамика объема портфеля факторинга МКБ, 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 107. Структура портфеля факторинга МКБ, 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 108. Количество активных клиентов факторинга МКБ, 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 109. Динамика количества уступленных фактору поставок МКБ, 2020—1-3q2023 Диаграмма 110. Динамика объема портфеля факторинга Металлинвестбанка, 01.01.2018—01.10.2023 Диаграмма 111. Структура портфеля факторинга Металлинвестбанка, 01.01.2022—01.10.2023 Диаграмма 112. Количество активных клиентов факторинга Металлинвестбанка, 01.01.2021—01.10.2023 Диаграмма 113. Динамика количества уступленных фактору поставок Металлинвестбанка, 2020—1-3q2023 Диаграмма 114. Структура предложения поставщиков факторинга по видам факторинга, январь 2024 Диаграмма 115. Структура предложения поставщиков факторинга по способам оформления факторинга, январь 2024 Диаграмма 116. Структура предложения поставщиков факторинга по максимальному сроку отсрочки, январь 2024 Диаграмма 117. Распределение поставщиков факторинга по максимальному сроку отсрочки, январь 2024 Диаграмма 118. Структура предложения поставщиков факторинга по минимальной комиссии, январь 2024 Диаграмма 119. Распределение поставщиков факторинга по комиссиям, январь 2024 Диаграмма 120. Структура предложения поставщиков факторинга по моменту оплаты комиссии, январь 2024 Диаграмма 121. Структура новостей банков в сегменте факторинга, январь 2022-январь 2024 Диаграмма 122. Динамика количества новостей на рынке факторинга, январь 2022—январь 2024
1. Выводы 2. Р2Р кредитование 3. Займ от частного лица под проценты 4. Основные характеристики Р2Р-кредитования 4.1 Дезинтермедиация 4.2 Социальные сети 5. Модели 5.1 Прямое/косвенное кредитование 5.2 Залоговое/беззалоговое кредитование 5.3 Выбор кредиторов и заемщиков 5.4 Предлагаемые услуги 6. Правовое регулирование 7. Основные зарубежные игроки на рынке Р2Р 7.1 ZOPA 7.2 Lending Club 7.3 RateSetter 7.4 Zidisha 7.5 Funding Circle 7.6 P2P Financial 7.7 Prosper Marketplace 8. Р2Р-кредитование в России 9. Основные игроки на рынке Р2Р-кредитования России 9.1 WebMoney 9.2 Вдолг.ру 9.3 KreditVcem 9.4 Billiloan 10. Кредитование от частных инвесторов, как альтернатива банковского кредитования 11. Приложение 1. Кредитные программы Р2Р-компании Вдолг.ру 12. Приложение 2. Список таблиц и диаграмм
1. Описание исследования 2. Выводы 3. Структура малого и среднего предпринимательства в России 3.1 Объем и структура малых предприятий 3.2 Оборот малых предприятий 3.3 Отраслевая структура малых предприятий 3.4 Объем и структура средних предприятий 3.5 Оборот средних предприятий 3.5 Отраслевая структура средних предприятий 4. Международная практика поддержки малого и среднего бизнеса 4.1 Евросоюз 4.2 США 4.3 Китай 4.4 Япония 4.5 Сингапур 5. Государственная поддержка малого и среднего бизнеса в России 5.1 Инфраструктура программ поддержки среднего и малого бизнеса 6. Бизнес-инкубаторы 6.1 Соединенные Штаты Америки 6.1.1 История бизнес-инкубаторов в США 6.1.1 Влияние инкубаторов на страну 6.1.1 Влияние инкубаторов на каждый из штатов 6.2 Европа 6.2.1 Критерии оценки инновационной активности 6.3 Российская Федерация 6.3.1 Характеристика предпринимателей 7. Бизнес-ангелы 7.1 Развитие бизнес-ангелов в США и Европе 7.2 Национальная ассоциация бизнес-ангелов России54 8. Развитие технопарков 8.1 Технопарки в США 8.2 Технопарки в Европе 8.3 Характеристики существующих мировых технопарков 8.3.1 Размеры…
База данных ПОЛПРЕД. Новости 600 деловых СМИ за следующие 12 месяцев + архив статей (полный текст на русском) за 15 лет
Внешняя торговля России с 230 странам. Офшор. Экспортные тарифы и квоты. ВТО. Страхование, банковские гарантии и субсидирование экспорта. Арбитраж и ТПП. Поддержка экспортеров. Электронная торговля. Сетевой непродовольственный ритейл. Списки компаний. Сайты по экономике. Свободные экономические зоны. Политический анализ и новости. Суды. Законодательство. Выборы. Права человека. Религия.
База данных «Внешняя торговля, политика в РФ и за рубежом» предоставляется в виде он-лайн доступа на 12 месяцев и в виде ежегодников в .pdf (повтор материалов из базы данных)
ВВЕДЕНИЕ ХАРАКТЕРИСТИКА ИССЛЕДОВАНИЯ АНАЛИЗ РОССИЙСКОГО РЫНКА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Понятие предмета исследования Показатели социально-экономического развития Влияющие рынки Смежные рынки Резюме по разделу СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Сегментация по типу взаимодействующих субъектов Сегментация по типу товаров Резюме по разделу ОСНОВНЫЕ КОЛИЧЕСТВЕННЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ РЫНКА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Объем рынка Темпы роста Рынка Емкость Рынка Резюме по разделу КОНКУРЕНТНЫЙ АНАЛИЗ РЫНКА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Уровень конкуренции, параметры конкуренции Сегментация игроков рынка Описание профилей крупнейших игроков Рынка Резюме по разделу КАНАЛЫ ПРОДАЖ НА РЫНКЕ ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Особенности сбытовой политики на Рынке Ценообразование на рынке Нормативные документы, регулирующие деятельность на рынке Основные каналы продвижения на рынке Резюме по разделу АНАЛИЗ КОНЕЧНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ НА РЫНКЕ ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ Описание потребителей на Рынке Потребительские предпочтения на Рынке Потребительские предпочтения в других странах Влияние кризиса на потребительскую активность Резюме по разделу
Список диаграмм 4 Список таблиц 5 1. Обзор рынка оборудования для лазерной резки мощностью от 0.7кВт на основе технологий «опто-волоконных» и «CO2» лазеров в России за 2013 год. 6 1.1 Общая информация по рынку оборудования для лазерной резки: 6 1.1.1 Основные характеристики анализируемого рынка оборудования для лазерной резки. 6 1.1.2 Характеристика оборудования для лазерной резки. 8 1.1.3 Объем и динамика Российского рынка оборудования для лазерной резки. 10 1.1.4 Емкость Российского рынка оборудования для лазерной резки. 11 1.1.5 Оценка текущих тенденций и перспектив развития рынка оборудования для лазерной резки. 12 1.2 Структура рынка оборудования для лазерной резки мощностью от 0.7кВт на основе технологий «опто-волоконных» и «CO2» лазеров: 13 1.2.1 Структура рынка по мощности оборудования для лазерной резки 13 1.2.2 Структура рынка по производителям оборудования для лазерной резки, оценка доли импортных товаров 14 1.2.3 Структура рынка по отраслям потребления оборудования для лазерной резки . 15 2. Анализ импорта по коду ТН ВЭД 8456. Оборудование для лазерной резки мощностью от 0.7кВт на основе технологий «опто-волоконных» и «CO2» лазеров н…
Материалы предназначены только для ознакомления и обсуждения. Все права на публикации принадлежат их авторам и первоисточникам. Администрация сайта может не разделять мнения авторов и не несет ответственность за авторские материалы и перепечатку с других сайтов. Ресурс может содержать материалы 16+
![](="http://oko-planet.su/uploads/posts/2014-08/1406985895_logo_for_print.png"){kind=logo}
