К какой финансовой модели идёт Россия, а с ней и весь мир

В прошлых статьях мы публиковали анимацию финансовых моделей, которые наглядно демонстрируют принцип функционирования долговой и инвестиционной экономик. Дальнейшие размышления на тему вызвали необходимость уточнения и внесения изменений в модели.

Вот как выглядит долговая модель:

По такому принципу функционировали экономики послесталинского СССР и России с 1999 по 2008 годы.

«даже с учетом инфляции масштаб количественного смягчения в России в «золотое десятилетие» просто огромен. В эти два пересекающихся периода «золотого десятилетия» денежная база в России увеличивалась темпами намного более быстрыми, чем денежная база в США в период количественного смягчения 2008–2014. Вдумайтесь: США активно наращивали базу в качестве антикризисной меры, а в России активное наращивание денежной базы происходило в «рядовой» обстановке, без всякой антикризисной подоплеки. Именно десятилетнее «количественное смягчение по-российски», по моему глубокому убеждению, и стало причиной бурного экономического роста в 1999–2008 годах.» (Источник)

Разница между российским подходом в те годы и постсталинским советским заключалась в том, что финансовое управление России рассматривало такой подход как временную меру, необходимую, чтобы вывести страну из полной разрухи. Советские же управленцы либо были некомпетентны, либо очень хотели разрушить экономику страны, поэтому никаких мер к изменению принципа функционирования финансовой системы не предпринимали и эксплуатировали изъяны фиатной денежной системы по полной программе до предела, низводя страну до уровня Зимбабве.

Новое - это хорошо забытое старое, поэтому власти современной России, недолго думая, решили восстанавливать сталинскую финансовую модель. Алгоритм её функционирования выглядит так:

Даже в условиях военных лет советская сталинская экономика погашала долг (в модели ДОЛГ-1), который сформировался в начальные годы войны перед Госбанком СССР. При Сталине в госуправлении понимали, что каждый вновь отпечатанный Госбанком необеспеченный рубль, залитый в систему народного хозяйства, способствует уменьшению покупательной способности всей денежной массы страны. Поэтому тогда активно использовался инструмент государственных займов - он позволял финансировать экономику без задействования эмиссии.

Наглядные цифры: при Сталине и в период с 1953 до 1959 года после его смерти, пока ещё действовала инерция здравого смысла, было выпущено шестьдесят государственных займов. После 1959 года - два.

В современной России после создания соответствующей законодательной базы, системы институтов развития, системы инвестгарантий, системы облигаций федерального займа инвестиционная модель начала функционировать вновь, спустя шесть десятилетий. Пока в незаконченной версии, но всему своё время.

Стоит отметить, что и инвестиционную модель крайне просто довести до состояния долговой. Наглядный пример - США, где с большим успехом научились ДОЛГ-1, стимулирующий работу экономики, упаковывать в ДОЛГЕ-2 в колоссальных объёмах. 

Почему Россия не пойдёт по этому пути? 

Потому что в России думают в долгую:

«Для нас неприемлем рост, достигнутый ценой ускорения инфляции и наращивания пирамиды долгов, — он будет неустойчивым и не только не обеспечит повышение благосостояния, но и поставит под угрозу даже достигнутый уровень жизни.»(Россия-2024)

В стратегии развития страны открытым текстом говорится, что раздувать ДОЛГ-1 и ДОЛГ-2 наша страна не будет, при этом она претендует на лидерство в “формировании нового глобального экономического порядка”. Это, не много не мало, а заявка на новаторский путь в строительстве финансовой системы, который в мире ещё никто не прокладывал.

Как Россия собирается обойти соблазн пожить в долг?

Приведём только пару известных нам способов, которые уже реализуются.

1. Для того, чтобы экономической системе требовалось меньше денег, необходимо ускорить оборачиваемость уже существующей в системе денежной массы:

“Система быстрых платежей Центробанка (СБП) заработает между юридическими лицами. Об этом «Известиям» сообщил источник на финансовом рынке, информацию подтвердили в трех банках — участниках сервиса — Райффайзенбанке, РНКО «Платежный центр» и в банке АК Барс.”

2. Для того, чтобы экономической системе требовалось меньше денег, необходимо создавать кооперационные цепочки между экономическими субъектами с целью замыкания их в единый инвестиционный контур, задействующий деньги только на входе в него и выходе. Сейчас этот процесс называется “клиринг”. При Сталине он звался “продуктообменом”.

Представленные картинки сделаны советником Правительства России, человеком близким к первому вице-премьеру Андрею Белоусову. 

Хочется обратить внимание на то, что уже сейчас, без всякого шума и пыли, без идеологических лозунгов и другой мишуры в России потихоньку-помаленьку, с самого высокого уровня, без противоречия с общемировыми тенденциями развития реализуется финансовая система, за которую большевики в своё время насмерть бились со всем капиталистическим миром. Удивительно, что значительная часть российского общества, даже не самого глупого, этого в упор не замечает. 

Ещё одна модель с названием “модель чистого инвестиционного цикла”, которую можно и нужно реализовывать в рамках комплекса экономических задач, поставленных высшим руководством России:

Суть этой модели заключается в создании в рамках действующей экономики каналов инвестирования , которые не формируют ДОЛГ-2. Чистые инвестиции - инвестиции, не привносящие ошибку в систему в виде возникающего долгового обязательства, требующего изъятия части денежной массы из оборота, и соответственно увеличения на эту часть общей денежной массы в системе.

Ещё раз вспоминая слова из стратегии «Россия-2024»:

«Для нас неприемлем рост, достигнутый ценой ускорения инфляции и наращивания пирамиды долгов, — он будет неустойчивым и не только не обеспечит повышение благосостояния, но и поставит под угрозу даже достигнутый уровень жизни.»

Можно понять, что за этой моделью в России будущее. Также реализация этой модели может способствовать мягкому разрешению общемирового кризиса долгов.

Наверняка, многие спросят о том, кто захочет инвестировать деньги в экономику, если он за это не получит денежное вознаграждение.

Ответ простой: расстаться со своими деньгами на определённый срок будет готов тот, кто получит в итоге не денежную выгоду, которая в пересчёте на денежный эквивалент будет для него достаточно существенной. Так будет работать принцип “чистых инвестиций”.

На практике один из вариантов реализации такого принципа инвестирования уже функционирует в России больше четырёх лет. На АШ о нём уже писалось, но ни администрация сайта, ни аудитория пока серьёзно его не восприняли.

Причиной этого видится концентрация внимания на том, в каком виде инструмент пребывает сейчас, без попытки попробовать понять, каким он будет в потенциале в реализации на макроэкономическом уровне.

Подробности об инструменте можно прочитать в статье - https://aftershock.news/?q=node/793397. К сожалению, на АШ она скрыта из ленты и помечена ярлыком “Ахтунг”. Это выглядит довольно странно, так как ресурс позиционируется как площадка, ищущая альтернативу ростовщической модели развития цивилизации, при этом здесь происходит блокировка информации предлагающей эту альтернативу в конкретике. Ну такова жизнь, Бог с ним.

Подводя итог, можно сказать, что мировая научная элита уже поставила крест на либерально-рыночной модели развития, плодом которой является долговой принцип функционирования экономики. Президент России в прошлом году, заклеймив либеральную модель, всего лишь повторил слова других известных в мире лиц. 

В стратегических документах России прямым текстом говорится, что мы пойдём другим путём, и у нас для этого есть всё необходимое. Перед нашей страной сегодня нет никаких преград, и она объективно начинает диктовать миру повестку дня в форме отличных идей и практических шагов, которые устроят и будут приемлемы для всех мировых игроков без исключения.