Народный Банк Китая представил свои правила для криптовалютных бирж

Народный Банк Китая (People’s Bank of China, PBOC) на той неделе представил свои требования к биржам биткоинов. Чжоу Кудонг, директор банка по взаимодействию с частным бизнесом, завершил проверку бирж биткоина, подчеркнув новые правила, которым они должны следовать.

PBOC всех простил

Чжоу, который также является депутатом китайского парламента, поделился краткосрочными и долгосрочными планами PBOC относительно бирж биткоинов. В китайской газете Sina сообщили, что в ближайшей перспективе речь идёт о задании общих правил для криптовалютных бирж. Они должны создать правила предотвращения и смягчения риска, и должны находиться под строгим надзором, добавив что: регуляторы должны принять прощающее отношение, не препятствовать в настоящее время и ввести режим наблюдения.

Список запрещённых действий

Среди множества правил, о которых говорил Чжоу, есть и список запрещённой деятельности для бирж биткоинов:

1. Предложения кредитования торгов и торговли с плечом.
2. Создание ложных объемов и манипулирование рынком с помощью нулевых комиссий.
3. Нарушение закона об отмывании денег.
4. Нарушение правил оборота иностранной валюты и трансграничных платежей.
5. Заменять биткоинами фиатную валюту при оплате товаров.
6. Уклоняться от уплаты налогов.
7. Заниматься недобросовестной рекламой и участвовать в финансовых пирамидах.
8. Не оказывать без разрешения финансовые услуги, такие, как кредитование, ценные бумаги, и торговлю фьючерсами.

Чжоу предупреждает, что за нарушение этих правил предусмотрены штрафы и другие наказания, добавив, что среди них есть остановка торгов и запрет на вывод средств. Серьезные нарушения также могут привести к закрытию их бизнеса.

Долгосрочные планы регуляторов

Caixin также сообщает, что по словам Чжоу биткоины «особенный цифровой актив, который сложно контролировать» из-за таких его характеристик, как анонимность, распространённость в международном масштабе и отсутсвие физического наполнения. Он сказал, что PBOC будет изучать свойства биткоинов, вводить политику для них на уровне страны, а также рассмотрит лицензирование криптовалютных бирж.

Депутат китайского парламента затем предложил «спокойный и рациональный» подход к цифровой валюте, заметив что: если пойти самым простым путём, закрыв биржи, инвесторы придут на подпольные чёрные рынки или внебиржевые рынки, которые гораздо более сложно контролировать. Поэтому разумно заняться их регулированием в долгосрочной перспективе.

Репортёр издания Caixin также спросил депутата, будет ли проверка бирж биткоина расширена на клиентов, которые занимаются сделками с цифровой валютой. Чжоу ответил:

«На первом месте среди требований PBOC стоит борьба с отмыванием денег, что касается как вывода биткоинов, так и вывода фиатной валюты. Это самый важный шаг.»

Также Чжоу перечислил другие аспекты, которые должны принять во внимание биржи, включая идентификацию счёта, источники средств, поток капитала и подозрительные транзакции. Он видит преимущества в использовании технологии блокчейна, веря, что она может использоваться для регулирования потоков как биткоинов, так и фиатных денег. Он предложил синхронизацию данных между биржами и регуляторами. «Получив эти данные, власти смогут отслеживать попытки отмывания денег и подозрительные транзакции», рассказал Чжоу изданию Caixin.