За регулярные переводы у россиян будут блокировать карты

Россиян предупреждают, что в ближайшее время возможно начнется блокировка карт даже за небольшой перевод средств с карты на карту. Дело в том, что при блокировании карт банк руководствуется федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму».

Обычные переводы могут тоже попасть под эту категорию. Зачастую подобные переводы будут блокироваться, если перевод производится человеку, который ведет предпринимательскую деятельность.

Старший преподаватель университета «Синергия» с кафедры «Банковское дело» Антон Рогачевский объясняет это так: если вы являетесь физлицом, но на вашу карту регулярно поступают денежные суммы или наоборот, регулярно вы их куда-то пересылаете, то, фактически, вы ведете подпольный бизнес, а это уже считается сомнительной операцией, за которую банк в праве заблокировать вашу карту.

Причиной блокировки могут послужить такие операции, когда в разных направлениях с одной и той же карты рассылается множество средств по разным банковским счетам за сутки. Также под категорию блокировки попадают те карты, которые получают на свой счет много платежей за короткий промежуток времени.

То есть при регулярных переводах страдает и ваш счет, и счет того физлица или юрлица, кому регулярно поступают средства.  Рогачев также заметил, что долг за ЖКХ, задолженность по алиментам и штрафам может стать причиной блокировки.

Для того, чтобы разблокировать карту, нужно позвонить в банк и рассказать о том, откуда взялись средства и куда они регулярно поступают. В ситуации нет ничего страшного, особенно если перевод был легитимным. Но помните, что ни в коем случае нельзя называть CVV-код на обратной стороне карты даже сотруднику банка. Для того, чтобы идентифицировать личность, сотрудники банка не задают подобных вопросов. Им достаточно вашу дару рождения и Ф.И.О.