ГД приняла законопроект о противодействии незаконным финансовым операциям.

Депутаты Госдумы приняли сегодня в третьем, окончательном, чтении правительственный законопроект, направленный на предотвращение незаконных финансовых операций.

Закон вносит поправки в Гражданский кодекс РФ, которые подробно регламентируют государственную регистрацию юридических лиц, а также случаи отказа в регистрации и условия оспаривания регистрации или отказа в ней в судебных инстанциях.

В частности, особое внимание уделяется случаям регистрации юридических лиц по чужим документам. Предусматривается, что гражданин может сам обратиться в налоговый орган с заявлением о том, что в регистрации организаций не участвовал и не собирается, чтобы предотвратить возможные факты мошенничества. Кроме того, юридическое лицо обязано будет возместить убытки, причиненные в результате предоставления недостоверных данных в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Включение в ЕГРЮЛ данных о юридическом лице может быть оспорено в суде, если такие данные недостоверны или включены в реестр с нарушениями закона. До момента государственной регистрации юридического лица или внесения изменений в реестр налоговые органы обязаны провести проверку достоверности предоставленных данных.

Кроме того, одна из поправок направлена на защиту деловой репутации финансовых организаций. Так, членами коллегиального исполнительного органа субъекта страхового дела не могут являться лица, которые занимали руководящие посты в финансовых организациях на момент совершения этими организациями правонарушений, повлекших отзыв лицензии. Запрет распространяется также на граждан, имеющих судимость за преступления в экономической сфере или преступления против государственной власти. Эти же требования распространяются на лиц, занимающих руководящие должности в инвестиционных фондах, негосударственных пенсионных фондах, микрофинансовых организациях и лизинговых компаниях.

Помимо этого, вводится ряд поправок в Кодекс РФ об административных правонарушениях (КоАП), ужесточающих ответственность за нарушение валютного законодательства. Так, за повторное непредоставление отчетов о движении средств по счетам в банках за пределами РФ с подтверждающими банковскими документами влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 тыс. руб. до 50 тыс. руб., а на юридических лиц - от 400 тыс. руб. до 500 тыс. руб.

Кроме того, вносятся поправки в КоАП в части неисполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Так, неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества, а также приостановления операций с денежными средствами, может повлечь наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. руб. до 50 тыс. руб., а также административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. Также к наложению административного штрафа может привести непредоставление сведений о случаях отказа в заключении договоров с клиентами или от проведения операций по основаниям, указанным в законе о противодействии отмыванию преступных доходов. Такое нарушение может повлечь штраф до 400 тыс. руб.

Согласно поправкам, недекларирование либо недостоверное декларирование физическими лицами наличных денежных средств, перемещенных через границу Таможенного союза, может повлечь за собой наложение административного штрафа в размере от однократной до двукратной суммы этих средств. В соответствие с действующим законодательством за такое деяние предусмотрены штрафы в размере от 1 тыс. руб. до 2 тыс. 500 руб.

В числе прочего одобренные поправки лишают правоохранительные органы исключительного права на получение от банков информации по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в случае проведения расследования экономических преступлений. Теперь представители полиции смогут получать доступ к банковской тайне только по решению суда.