В Молдавии банки заблокировали счета участников финансовой пирамиды "МММ-2011"

В Молдавии коммерческие банки заблокировали счета сотен участников финансовой пирамиды "МММ-2011" Сергея Мавроди. В ходе проведенной накануне в Кишиневе пресс-конференции вкладчики финансовой пирамиды заявили, что их счета были заблокированы по устному распоряжению Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией Молдавии.

Участники финансовой пирамиды "МММ-2011" назвали такие действия властей незаконными, потребовав скорейшего разблокирования их счетов. Они заявили, что принятая к ним мера является незаконной, поскольку никто не вправе указывать, как им следует распоряжаться своим сбережениями. Вкладчики "МММ-2011" потребовали официальных объяснений от банков, заявив, что намерены воспользоваться услугами юристов, чтобы доказать в суде нарушение их прав. Они отмечают, что заблокировать счет и лишить человека принадлежащих ему средств можно только через суд.

Ранее сообщалось, что власти Молдавии примут меры для прекращения незаконной деятельности финансовой пирамиды "МММ-2011" С.Мавроди. В ходе заседания, которое руководство Нацбанка Молдавии провело в конце прошлой недели с представителями Генпрокуратуры Молдавии, Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией и коммерческих банков страны, констатировался факт активизации незаконной деятельности финансовой пирамиды "МММ-2011" по привлечению депозитов или их эквивалентов от населения, а также были обсуждены пути решения для прекращения этого процесса. Участники заседания подчеркнули, что финансовая деятельность "МММ-2011" осуществляется без лицензии, не регулируется и не контролируется Национальным банком Молдавии или другим государственным учреждением, а также противоречит банковскому законодательству. В ходе встречи также было отмечено отсутствие указания источника привлеченных средств и их дальнейшего использования, что является нарушением закона о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Представители компетентных учреждений и коммерческих банков Молдавии отметили необходимость усиления мер безопасности по указанным сделкам, с информированием Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег. В этой связи Нацбанк Молдавии вновь призвал общественность проявлять осторожность, так как размещение денежных средств в "МММ-2011" включает в себя высокие риски их потери.

Ранее сообщалось, что Генпрокуратура Молдавии возбудила уголовное дело по факту организации международной финансовой пирамиды "МММ-2011" С.Мавроди в связи с незаконной предпринимательской деятельностью и попытками мошенничества на основании обращения Нацбанка Молдавии, который обратил внимание граждан на незаконный характер "МММ-2011" и предупредил население о риске потери денежных средств, размещенных в рамках нее.

В глобальной сети интернет в молдавской доменной зоне создана веб-страница, которая представляет финансовую пирамиду, созданную физическими лицами, в которой ее участникам обещают существенный рост финансовых доходов. Принцип действия международной финансовой пирамиды "МММ-2011" состоит в том, что ее участники покупают виртуальные МАВРО, курс которых увеличивается темпами от 20% до 75% в месяц и устанавливается гражданином России, известным российским предпринимателем, основателем АО "МММ" - С.Мавроди. Участник системы может продать свои МАВРО по текущему курсу и получить деньги. На сайте есть специальное предупреждение о том, что данный проект является финансовой пирамидой и нет гарантий получения дохода и возврата вложенного, участник крайне рискует и может потерять в любой момент все свои деньги. Деньги могут не заплатить без всяких на то причин и объяснений.

Ранее Нацбанк Молдавии отметил незаконный характер предложения финансовых продуктов и услуг, которые включают в себя привлечение депозитов от населения и их эквивалентов в рамках "МММ-2011". В НБМ подчеркивают, что финансовая деятельность может осуществляться только юридическим лицом, имеющим лицензию Нацбанка Молдавии, а "МММ-2011" не имеет такой лицензии. В этой связи Нацбанк Молдавии заявил, что размещение денежных средств в рамках "МММ-2011" не контролируется НБМ, и граждане несут риски их возможной потери.

В то же время, организаторы самой пирамиды считают обвинения НБМ "необоснованными", отметив, что "взаимоотношения участников финансовой пирамиды "МММ-2011" нельзя квалифицировать как банковский вклад, и закон не запрещает физическим лицам вступать в подобного рода сделки". Они отмечают, что участники данного проекта передают средства, на добровольной основе, понимая все риски, вступив в данное сообщество, принимают негативные риски по потерям и делают это исключительно из своих соображений, тем самым отсутствует априори элемент злоупотребления чужим доверием или элемент обмана. Организаторы финансовой пирамиды "МММ-2011" подчеркивают, что средства, которые получает каждый участник в виде дополнительного дохода, не имеют признаков процентов по банковскому вкладу, поскольку данная сделка не является банковским вкладом по определению. Они утверждают, что закон не запрещает физическим лицам в частности подобного рода сделки, поскольку каждый имеет право распоряжаться своим имуществом и своими сбережениями. По их мнению, по факту, физические лица обмениваются собственными сбережениями без каких-либо условий, гарантий, обещаний в прямой или косвенной форме, и ограничить людей делать это не вправе ни государство, ни НБМ, ни кто-либо еще, поскольку иначе будут разрушены основы основ частной собственности, которые гарантируются Конституцией.