Еженедельный обзор мировых масс-медиа за 23-29 января 2012 года

Главной темой недели стал Всемирный экономический форум в Давосе, где самые жаркие дискуссии пылали возле проблем Еврозоны и будущего евро. Правда, переговоры по списанию греческих долгов затянулись, и участники мероприятия стали с не меньшим интересом обсуждать «арабскую весну» 2011 года, проблемы рынков энергоресурсов, продовольственную безопасность и прочие «острые» темы. Банкиры привыкли считать себя на этом ежегодном мероприятии королями, но на этот раз все сложилось не в их пользу.

Как пишет колумнист Reuters  Александр Смит, кредитные организации пытаются убедить мир в том, что они тоже играют роль оживлении глобальной экономики. Хотя, исполнительные директоры итальянского UniCredit и национализированного Royal Bank of Scotland вообще пропустили это мероприятие. Те, кто все же добрался до Давоса, а среди них руководители JP Morgan, Citigroup, HSBC и Barclays, постоянно находились на встречах с потенциальными инвесторами, корпоративными клиентами и т.д. Мало кто был готов к публичным высказываниям. А высказавшиеся отметили, что им теперь придется долго завоевывать скептически настроенную публику.

Как сообщает The Street, финансисты пытались убедить представителей деловых кругов в том, что Европа успеет решить свои долговые проблемы раньше, чем она «утянет» в кризис весь мир. «Они работают над реформами, они меняют институты Европы, чтобы ужесточить выполнение бюджетов», - прокомментировал Тимоти Гайтнер, министр финансов США. Глава ЕЦБ Марио Драги напомнил о том, что «удалось избежать кредитного сжатия» благодаря выдаче дешевых кредитов европейским банкам в конце 2011 года. Тем не менее, многие банкиры совершенно справедливо отметили, что инвесторы им теперь не очень-то доверяют.

Списать или не списать

В пятницу, 27 января, еврокомиссар по экономике и монетарной политике Олли Рен заявил на форуме в Давосе: «Ближайшие три дня станут решающими для развития Еврозоны на ближайшие три года, - пишет The Telegraph. – Мы очень близки к соглашению по списанию долгов в Греции. Договоренность будет достигнута если не сегодня, то на выходных. В любом случае, скорее в январе, чем в феврале». В среду на пресс-конференции Кристин Лагард, директор-распорядитель МВФ, предположила, что списать долги, возможно, придется и государственному сектору, включая ЕЦБ, пишет Reuters. По ее словам, ближайшие несколько недель будут очень важными для мировой экономики. Если странам удастся принять правильные решения, не только в Еврозоне, но и в США и Японии, то 2012 год завершится намного лучше, чем он начался.

Как передает The Wall Street Journal, ссылаясь на участников, близких к ситуации, переговоры между правительством Греции и кредиторами из частного сектора должны завершиться на следующей неделе. В пятницу, 27 января, Германия попыталась склонить Грецию к частичной передаче контроля за выполнением бюджета в пользу Европы. Представители ЕС приняли предложение со скепсисом. Тем более против этого было греческое правительство.

Кредиторы готовы потерять 70% своих вложений в греческие государственные облигации. Всего будет списано 50% долгов. Если учесть, что платеж по купону будет более низким, а сроки новых облигаций, на которые обменяют старые, - более длинными, совокупные потери кредиторов составят 70%.

Йозеф Акерман уходит

Международный институт финансов на форуме представлял Йозеф Акерман, глава крупнейшей кредитной организации Европы Deutsche Bank, который в этом году сложит свои полномочия. В Давосе Акерман всегда обладал очень сильным влиянием, но это был его последний форум.

Швейцарец Йозеф Акерман стал самым авторитетным банкиром Европы за десятилетие своего пребывания на посту исполнительного директора Deutsche Bank, в течение которого он превратил эту кредитную организацию в один из крупнейших инвестиционных банков, пишет Bloomberg Businessweek. Он добился статуса глобального банкира и был советчиком канцлера Германии Ангелы Меркель. Также он был одним из зачинщиков кампании по смягчению регулирования и участвовал в разработке мер по спасению евро как председатель Международного института финансов.

Г-н Акерман покинет оба поста через 4 месяца. На этой неделе, до того как отправиться в Давос, он сообщил Bloomberg News, что в будущем политика и финансы станут более взаимозависимы; соответственно банкиры будут думать и действовать более политизированно. Кстати, под руководством Акермана Deutsche Bank удалось пройти кризис без государственной помощи. Напомню, что г-н Акерман не собирался уходить с поста председателя Deutsche Bank, но такое решение пришлось принять из-за очередных судебных разбирательств в 2011 году. Ранее банкир уже обвинялся в злоупотреблении доверием.

Капитализм никому не должен

Лидеры обеспокоены не только европейским долговым кризисом и затянувшимся восстановлением мировой экономики. Их волнуют массовые акции протеста, пишет The New York Times. В Каире и Москве, Нью-Йорке и Мадриде, в Афинах тысячи людей выходят на улицы, чтобы выразить свое недовольство действующими правительствами.

Эта картина не может нравиться сорока лидерам стран, собравшимся на форуме, включая канцлера Германии Ангелу Меркель и премьер-министра Эфиопии Мелеса Зенави. Коммуникации в социальных сетях, таких как Facebook и Twitter, собирают на демонстрации целые толпы.

«Капитализм в его современной форме более не соответствует тому миру, который нас окружает, - прокомментировал Клаус Шваб, исполнительный председатель Всемирного экономического форума. – Мы не извлекли уроков из финансового кризиса 2009 года».

А один из основателей Microsoft Билл Гейтс заявил в Давосе, что экономический кризис – не повод сокращать помощь наименее развитым странам и поправил репутацию Глобального Фонда, подарив ему $750 млн., пишет The Guardian. Фонд, который ведет борьбу со СПИДом, туберкулезом и малярией, в последнее время неоднократно обвинялся в растрате средств. На вопрос журналистов, потерпел ли капитализм провал в обеспечении продовольственной безопасности в мире г-н Гейтс заявил: «никто и не говорил, что капитализм должен решать все проблемы».

Деньги некуда девать

В декабре 2011 года европейские банки охотно брали дешевые кредиты от ЕЦБ и теперь не знают, что делать с этими деньгами, пишет The Wall Street Journal. Как показывает недавний опыт, вкладывать их в государственные облигации рискованно, а просто хранить капитал, не давая ему работать, невыгодно. Такая дилемма возникла из-за неопределенности, которая сейчас окружает европейскую банковскую систему. Вне зависимости от того, какое решение примут банки, вряд ли значительная часть этих денег вернется в экономику в виде кредитов.

Петер Сандс, исполнительный директор британского банка Standard Chartered, который, кстати, не занимал у ЕЦБ, говорит, что кредитные организации с ликвидностью отдают ее на хранение в центральный банк, а те, у кого ее нет, занимают у ЕЦБ. Получается, вместо того, чтобы выполнять функцию кредитора последней инстанции во время кризиса, центральный банк стал главным игроком.

Впрочем, президент ЕЦБ Марио Драги находит четкие признаки циркуляции выданных банкам денег в экономике. Так, проценты по государственным облигациям снижаются, а это может говорить об использовании банками занятых денег для скупки государственных бумаг. По его мнению, на хранение в ЕЦБ отдают деньги те банки, которые у него не занимали. Некоторые топ-менеджеры банков также уверены, что в конечном итоге одолженные ЕЦБ деньги попадут в экономику.

Активисты требуют закрыть Bank of America

В США активисты группы защиты прав потребителей Public Citizen требуют закрытия Bank of America, пишет The New York Times. Банк слишком большой для того, чтобы им управлять или осуществлять надзор, а это представляет риск для финансовой системы. Профессоры корпоративного права призывают регуляторов принять все необходимые меры для обеспечения стабильности системы. Банк предлагается разделить примерно тем же образом, как это было сделано с AT&T три десятилетия назад.

Кстати, ходят слухи, что в штате Аризона Bank of America облегчает бремя своих ипотечных должников в обмен на воздержание от критики компании, пишет Bloomberg Businessweek. Дело якобы доходило до того, что клиентов настойчиво просили убрать ранее размещенные ими в интернете негативные отзывы о банке. Представители кредитной организации утверждают, что никакой неправомерной практики не было.

Правда, есть документы, согласно которым, заемщик «удалит все записи в интернете, касающиеся его разбирательства с банком, включая, без ограничения, записи в Facebook, Twitter и на других аналогичных сайтах», а также не будет делать заявлений, которые могут ухудшить репутацию кредитной организации. Адвокаты Bank of America говорят, что клиенты не были обязаны подписывать эти документы, чтобы их кредитные договоры были пересмотрены. Дело находится в суде, и слушания по нему пройдут 1 февраля. Аналогичный иск был составлен в штате Невада.

Reuters пишет, что по итогам четвертого квартала 2011 года Bank of America был лишь четвертым крупнейшим ипотечным игроком, продолжив терять свое место в рейтинге. После приобретения Countrywide Financial банк стал лидером жилищного кредитования. Однако сделка принесла множество убытков, в результате чего кредитная организация уступила место конкурентам. Сейчас крупнейшими ипотечными кредиторами в США являются Wells Fargo, JPMorgan Chase и Citigroup. Если в 2007 году, до покупки Countrywide, у Bank of America было 7,8% рынка, то сейчас – всего 6%.

В этом году Bank of America ограничит размер бонусов некоторых инвестиционных банкиров до $150 тыс., сообщает Bloomberg. Некоторые управляющие директоры останутся вообще без тринадцатой зарплаты. Базовый уровень зарплат будет заморожен. Таким образом, кредитная организация пытается сократить свои издержки.

Аналогичные решения принимают и другие банки. Morgan Stanley сокращает бонусы за 2011 год на 20-30%. Credit Suisse уменьшит размер компенсации инвестиционных банкиров высшего звена на 30%. А финансовый директор Goldman Sachs Дэвид Виниар неделей ранее сообщил, что разовые выплаты упадут значительно существеннее, чем упала прибыль организации, то есть, больше, чем на 26%.