«Черный банк внутри белого». Как работала крупнейшая в России «прачечная» из дела Захарченко

Дмитрий Захарченко. Фото: Сергей Ведяшкин / Агентство "Москва"

В Пресненском суде Москвы стартовали заседания по второму делу экс-полковника Захарченко, у которого в квартире нашли 9 млрд рублей. В среду допросили банкира Владимира Антонова. Он рассказал, кто создавал и контролировал крупнейшую «обнальную» площадку России. «МБХ медиа» ознакомилось с показаниями фигурантов нескольких связанных с Захарченко уголовных дел. Мы впервые расскажем, как работала «Площадка» — теневая система международных расчетов, через которую отмывались миллиарды долларов. Ее работу обеспечивало больше сотни сотрудников банков и финансовых структур.

После прочтения сжечь

«Данная деятельность велась до 14 августа 2019 года, когда в программе Xabber пришло сообщение с указанием всем работникам выбросить выданные ранее мобильные телефоны. Более на работу я не выходила», — так следователям описала последний рабочий день на «Площадке» бывшая операционистка банка «Новое время». Приказ она выполнила и выбросила мобильный телефон «где-то на улице, по дороге домой». 

Такое же сообщение получили десятки сотрудников «Площадки». За день до того столичное управление Следственного комитета России возбудило уголовное дело об организации преступного сообщества (ОПС), которое, по данным следствия, с 2011 по 2019 год вывело «в тень» не менее 500 млрд рублей. Лидером ОПС следствие называет друга экс-полковника Дмитрия Захарченко — украинского спортсмена и бизнесмена, бывшего совладельца «Нового времени» Валерия Раздорожного. 

Полковника МВД Дмитрия Захарченко, уроженца Ростовской области, ФСБ России задержала в сентябре 2016 года. Офицера обвинили в получении взятки, превышении должностных полномочий. Кроме того, по мнению следствия, Захарченко препятствовал осуществлению правосудия. Правоохранители обнаружили у Захарченко и его семьи 13 квартир, 14 машиномест в элитных районах столицы, четыре автомобиля, слиток золота в полкилограмма, часы и драгоценности. Главным вещдоком стали гигантские суммы денег наличными. Семья полковника хранила в квартирах 8,5 миллиардов рублей, еще миллиард рублей лежал на счетах полицейского. В результате за взятку и воспрепятствование правосудию по первому делу полковник получил 12 лет и 6 месяцев. Второе дело сейчас рассматривается в Пресненском суде.

Пачку в 100 тысяч долларов со штампом банка «Новое время» следователи нашли в квартире сестры экс-полицейского. Правоохранители считают, что все найденные деньги Захарченко получил в качестве взяток. Хоть эти миллиарды изъяли в бюджет государства, объяснить их происхождение власти до сих пор не смогли. Поэтому первый приговор экс-полковник получил за взятку в виде скидочной карты в элитном ресторане. 

В рамках второго дела Захарченко обвиняют в получении взяток с 2007 по 2016 от предпринимателей, контролировавших «Площадку».

Фигуранты дела

О существовании «Площадки» следователям из Лондона рассказал беглый банкир Герман Горбунцов, который скрывался в Великобритании от обвинений в заказном убийстве. После ареста Захарченко он подробно объяснил, кому и как платили взятки он и его партнеры. Рассказал банкир и о связях экс-полковника с главными подрядчиками РЖД и бенефициарами «Площадки» — совладельцами группы компаний «1520» Андреем Крапивиным (он также работал советником у главы РЖД Владимира Якунина), Валерием Маркеловым и Борисом Ушеровичем. Кроме того, Горбунцов сдал своих бывших подчиненных — финансистов Ивана Станкевича и Дмитрия Моторина, управлявших «Площадкой».

Согласно протоколу допроса (имеются в распоряжении «МБХ медиа») Горбунцов познакомился с Маркеловым и Ушеровичем в 2004 году. После этой встречи банки Горбунцова («Интерпрогрессбанк», «Столичный торговый банк», «Инкредбанк») стали обслуживать счета бизнесменов и их компаний. Работы было много — Маркелов контролировал около 400 разных фирм, которые взаимодействовали с подрядчиками «Российских железных дорог». Деньги текли рекой, и партнеры Горбунцова приобрели по 50% в «Интерпрогрессбанке» и «Столичном торговом банке». 

Раздорожный тоже был крупным клиентом Горбунцова. Именно украинский бизнесмен и познакомил банкира с полковником Захарченко. То, что беглец и бывший полицейский работали вместе, доказывает черная касса банков Горбунцова. Она хранилась на ноутбуке, который он передал следователям. В базе указано, что с 2007 по 2009 год пользователю под именем «Захар Хитрый» каждый месяц перечисляли 150 тыс. евро. 

Из названных фигурантов правоохранители смогли поймать только Маркелова — он сейчас делит с Захарченко скамью подсудимых в Пресненском суде Москвы. Ушерович, Станкевич и Моторин скрылись и были объявлены в международный розыск. Крапивин умер и к нему претензий у следствия нет. Эти четверо, по версии следствия, и платили Захарченко взятки за покровительство контролируемой ими «обнальной» площадки на протяжении почти десяти лет.

На скамье подсудимых также оказались два товарища-земляка экс-полковника. Это его доверенный экс-адвокат Виктор Белевцов и мелкий предприниматель Василий Критинин. Им следствие отводит роль посредников в передаче взяток. Белевцов, утверждает следствие, по поручению Захарченко занимался запросами из правоохранительных и налоговых органов, а также сопровождал сотрудников «Площадки» и участвующих в ней юрлиц на допросы. Критинин числился номинальным директором нескольких фирм «Площадки».

Сам Горбунцов дал показания не просто так. Из них следует, что сбежал он в 2009 году, когда партнеры обвинили его в краже денег. По словам банкира, сбежать ему посоветовал Захарченко. Полковник предупредил знакомого о грядущем аресте по делу о покушении на банкира Александра Антонова, в котором подозревался Горбунцов.

Именно у отца и сына Александра и Владимира Антоновых Горбунцов приобрел «Столичный торговый банк» (СТБ) и «Интерпрогрессбанк» (ИПБ). Антонов-младший до Горбунцова обслуживал «группу РЖД» Маркелова и Ушеровича, а также придумал и создал теневую систему виртуальных расчетов, которую затем Горбунцов и его последователи использовали в работе «обнальной» площадки. Об этом он сам рассказал следствию, а затем и суду.

Показания Антонова: знакомство с «КУМ»

Антонов дал показания не от хорошей жизни. В 2015 году он вынужденно вернулся в Россию, поскольку власти Литвы отобрали у него банк Snoras, заподозрив в финансовых махинациях почти на $1,5 млрд, и добились его экстрадиции из Лондона. А в 2018 году к нему в подмосковный дом с обыском нагрянули силовики в рамках дела о хищении 150 млн рублей из банка «Советский». Он заключил сделку со следствием и дал развернутые показания, в том числе о работе «Площадки».

В начале 2000-х отец и сын Антоновы создали холдинг «Конверс групп», который позже объединил больше десяти банков в разных странах. После покушения на отца в 2009 году Владимир Антонов уехал жить в Лондон, а значительная часть его деловых интересов переместилась в Прибалтику.

Антонов-младший — известный банкир, один из первых российских крупных игроков, создавших в конце 2000-х зарубежный банковский бизнес. Он был основным бенефициаром крупнейшего литовского банка Snoras, акционером голландского производителя суперкаров Spyker (ему принадлежит шведский автопроизводитель Saab), владел английским футбольным клубом «Портсмут» и другими активами. Банковская группа Антонова оценивалась в $7 млрд, а клиентами были компании Сулеймана Керимова, Олега Дерипаски и других крупных бизнесменов. 

В своих показаниях по второму делу Захарченко банкир Антонов рассказывает, что в 2005 году, после смерти его близкого друга, некоего Сергея Караковского (известного под псевдонимом Кораблев или Корабль), Антонов взял на себя «управление его состоянием и урегулирование его долговых обязательств». Так он узнал, что у друга «на обслуживании» находились полученные с госконтрактов РЖД деньги группы «КУМ». Это название сложилось из аббревиатуры фамилий трех предпринимателей — Андрея Крапивина, а также Ушеровича и Маркелова. 

Личное знакомство Антонова с группой «КУМ» стало вопросом времени. Банкир заморозил операции по счетам, через которые проходили теневые потоки группы, в своем «Академхимбанке». Крапивину, Ушеровичу и Маркелову это не понравилось, они потребовали вернуть деньги. Антонов уперся и ему пришлось общаться с криминальными авторитетами, представлявшими интересы «КУМ». «В итоге я навел порядок в делах Корабля и полностью расплатился по его обязательствам перед группой «КУМ». Таким образом и произошло мое знакомство с Крапивиным, Ушеровичем и Маркеловым», — свидетельствует Антонов. Несмотря на то, что отношения не сразу заладились, в итоге через «Академхимбанк» проходила треть прибыли группы «КУМ» с господрядов. Тогда, по словам Антонова, он и узнал, что группа связана с Якуниным, а деньги на счетах — похищены у РЖД.

В суде Антонов прямо заявил, что занимался теневыми схемами, но утверждает, что это была обычная практика для банковской работы тех времен. «В тот период времени все банки, 100% [российских] банков участвовали в этих [теневых] потоках», — рассказал Антонов в суде.

Показания Антонова: казус Горбунцова

Статус-кво не продержался двух месяцев. Группа «КУМ» хотела гарантий сохранности своих потоков. Поэтому Ушерович позвал Антонова в гости и предложил подарить им 50% в банковской группе. Взамен он пообещал разместить в банках $300 млн и гарантировал покровительство со стороны правоохранителей. Антонова предложение не устроило, поэтому он познакомил партнеров со своим доверенным лицом — председателем «Академхимбанка» Сергеем Менделеевым. Тот, в свою очередь, свел группу «КУМ» с банкиром Германом Горбунцовым. Они и выкупили у Антонова два банка — «Интерпрогрессбанк» и «Академхимбанк» (позже его переименовали в СТБ, «Столичный торговый банк»). 

«Менделеев был одним из архитекторов этой сделки, ему очень хотелось обслуживать эти потоки, а мне не хотелось», — рассказывал Антонов в суде. С бывшими партнерами он ругаться не стал, отношения поддерживал. Особенно с Ушеровичем — они общались вплоть до отъезда последнего за границу после ареста Захарченко. Антонов в своих показаниях настаивает, что друзьями они не были. 

Через два года после сделки, в 2009 году группа «КУМ» стала сомневаться в надежности Горбунцова. Бизнесмены при помощи Антонова обнаружили в балансовых документах банка СТБ дыру в 9 млрд рублей. Объясниться с партнерами Горбунцов не смог — и уехал в Молдавию, а позже в Великобританию. В это время «КУМ» перевели на себя все его московские активы, говорил он в показаниях следствию. Теперь вместо банкира за легализацию украденных у РЖД денег отвечали его бывшие подчиненные — Иван Станкевич и Дмитрий Моторин, а также ранее подчинявшийся Антонову Сергей Менделеев. «КУМ» формировали банковскую группу, в которой примерно в 2010 году появился банк «Новое время».

Показания Антонова: «Площадка»

Скрыть огромные потоки денег непросто. Для этого группа «КУМ» использовала систему виртуальных расчетов, которая стала технологической платформой «Площадки». Ее в 1998 году начали разрабатывать программисты Антонова. По его словам, система позволяла управлять теневыми банковскими транзакциями, так как работала по тем же принципам, что и обыкновенный коммерческий банк. Только лицензии у нее не было. «Это как черный банк внутри белого», — описывает систему расчетов Антонов. Эта система вместе с проданными банками Антонова перешла Горбунцову, а потом Станкевичу, который ее модернизировал.

Работала «Площадка» так: сначала деньги с госконтрактов собирали на счетах банковской группы. Потом по подложным контрактам их отправляли за рубеж, в подконтрольные группе «КУМ» банки. Затем деньги прятали в офшоры и фонды, чтобы вложить в активы по всему миру. Так деньги «отмывались» и исчезали с радаров правоохранителей и налоговиков. Из показаний Антонова следует, что преступники могли завышать стоимость контракта в два раза и выводили «в тень» ровно половину

В схеме были задействованы десятки банков. Для вывода на запад использовали молдавские — «Молдинконбанк», «Виктория» и другие. Молдавская схема составляла 80% всей системы вывода средств, утверждает Антонов. Другой поток шел на Кипр и в Швейцарию (банки UBS, Julius Baer, Credit Suisse) через Прибалтику (банки Snoras, Trasta Komercbanka, «Парекс», «Норвик банк», «Укиобанкас»). Третий вел в Киргизию — через «Азияуниверсалбанк». В России на «Площадку» работали «НОТА-Банк», «Енисей», «Стратегия», «Новое время», говорится в показаниях Антонова.

Дело Сорокиной и «Галеон»

В октябре 2009 года, через несколько месяцев после побега Горбунцова, во всех офисах «Инкредбанка» прошли обыски по делу об отмывании денег. В итоге МВД отчиталось о закрытии площадки, через которую «в тень» было выведено не менее 6 млрд рублей. Осуждена по этому делу была только сотрудница финансовой компании «Галеон», Татьяна Сорокина. Она в 2012 году получила 28 месяцев лишения свободы условно. 

«Галеон» отвечал за «черную» бухгалтерию — в том числе, проводил операции «Площадки». Горбунцов в своих показаниях утверждал, что именно там хранилась информация о взятках экс-полковнику Захарченко. Банкир рассказывал, что компанию специально для теневых операций создал Станкевич. Действовала она в интересах группы «КУМ». При этом, согласно реестру юрлиц, учредил «Галеон» Петр Чувилин — представитель и партнер Горбунцова. Сам Чувилин, который отвечал у Горбунцова за его безопасность, в своих показаниях (имеются в распоряжении «МБХ медиа») утверждает, что реальными бенефициарами «Галеона» были его бывший начальник и Станкевич.

Компания «Галеон» находилась в здании «Инкредбанка» и, по сути, воплощала слова Антонова о работе «Площадки» — «черный» банк внутри «белого». Работники «Галеона» изначально были официально трудоустроены в банке. Одним из таких сотрудников была Татьяна Сорокина. Она устроилась в «Инкредбанк» в 2006 году на должность специалиста по работе с корпоративными клиентами. Это направление курировал зампред банка Станкевич. Через два года ее формально перевели на работу в «Галеон», но обязанности не изменились — она продолжила работать в том же кабинете и с теми же клиентами. Об этом Сорокина рассказала на своем допросе, состоявшемся в прошлом году в рамках дела Захарченко. 

Часть материалов дела Сорокиной 2012 года вложены в новое дело Захарченко. В ходе расследования правоохранители допросили почти всех сотрудников «Инкредбанка». Часть из них в качестве защитника сопровождал знакомый полковника Захарченко — адвокат Белевцов.

Согласно показаниям Сорокиной, она за 45 тысяч рублей в месяц выполняла те же функции, что и другие коллеги: «опознавала» поступившие от клиентов на счета «технических» фирм деньги, а затем принимала заявки на выдачу наличных. Никаких денег Сорокина в руках не держала, лишь обрабатывала заявку в электронной базе данных.

Когда Сорокину арестовали, то выделенный работодателем адвокат убеждал ее не давать показания, за это ей пообещали квартиру в Москве. Но Сорокина наняла другого защитника, частично признала свою вину и рассказала следователем все, что знала о работе «Площадки». Выходит, МВД могло «прикрыть» схему еще тогда, в начале 2010-х, но кроме Сорокиной никого по этому делу не задержали. 

Перемена мест 

Когда «Инкредбанк» оказался в поле зрения властей, Станкевич, Моторин и другие сотрудники перешли на работу в банк «Новое время». Тех, кто согласился работать дальше в новом банке, перевели в другие компании, например, в ООО «Милана» и «Симпл групп». Сотрудники выполняли прежние функции, получали ту же зарплату и выполняли приказы тех же начальников. Компании сменяли одна другую, офисы «Площадки» переезжали каждые два месяца, но всегда располагались недалеко от банка «Новое время».

Главным руководителем «Площадки» несколько свидетелей по делу называют Станкевича. Ему подчинялся Моторин и другие топ-менеджеры. Каждый отвечал за свое направление: кто-то работал с номинальными директорами фирм-однодневок, кто-то принимал на работу новых сотрудников, кто-то проводил операции с деньгами.

Сеть «Площадки» насчитывала более 400 компаний и описывается в материалах дела так. Были компании «первой линии» — ведущие реальную хозяйственную деятельность и способные пройти налоговую проверку. За ними шли компании «второй линии». Они уже не имели своих активов, их возглавляли номинальные директора. Но при попустительстве надзорных органов проверку проходили и они. В «третьей линии» стояли фирмы-однодневки. Их использовали для обналичивания денег и вывода их из России. Об этом следователям рассказали несколько фигурантов дела, в том числе Чувилин.

Всего на «Площадке» работали не менее 100 сотрудников — это руководители, менеджеры, бухгалтеры, IT-шники, финансисты, операторы, юристы, номинальные гендиректора, инкассаторы и другие. Мы расскажем об основных участниках схемы.

Номинальные директора   

Зарплата номинального директора составляла от 10 до 30 тысяч рублей в месяц за каждую компанию, в которой он числился. За эти деньги номинал подписывал финансовые и распорядительные документы и выезжал в налоговую по необходимости. Связь с ними держали через курьеров, именно они привозили документы. Встречи всегда проходили в разных местах, часто документы подписывались прямо на станции метро. Какие были обороты в каждой компании и чем она занималась, номинальные гендиректора не знали.  

Так, один из «номиналов» рассказал следствию, что однажды, примерно в 2013 году, ему очередной раз позвонил курьер и сказал, что нужно явиться на совещание в здание РЖД на Комсомольской. Там должны были обсуждаться причины срыва сроков по заключенным контрактам на поставку оборудования. «Номинал» утверждает, что все совещание просидел молча, но даже если бы его о чем-либо спросили, то он не смог бы ответить, поскольку ничего не знал.   

Зарплату номинальные директора забирали из специально оборудованных металлических ящиков, установленных в офисном помещении на востоке Москвы. У каждого номинала был ключ от своего ящика, куда специальный человек клал конверт с деньгами. При этом допуск номиналов в этот офис происходил так: человек приезжал в офис, подходил к видеокамере возле двери и называл свое имя, ему открывали дверь изнутри, он заходил и брал конверт из своего ящика, а также подписывал необходимые документы, которые лежали тут же в лотке.

Одним из таких номиналов был земляк и товарищ Захарченко Василий Критинин. Одна из сотрудниц банка «Новое время» рассказала следствию, что Критинин периодически приходил в банк. Выглядел он неопрятно и носил поношенную одежду, чем отличался от остальных посетителей банка. 

Менеджеры

Работа менеджеров «Площадки» была построена через программу, напоминающую базу в 1С. Никаких имен и фамилий — у каждого был свой логин для входа в нее, отличающийся лишь порядковым номером. Уровень доступа зависел от полномочий сотрудника.

До разработки сайта «Площадки» прием заявок от клиентов осуществлялся по телефону. Разговор с менеджером был коротким. Клиент называл себя (кодовое имя), услугу, которой хочет воспользоваться, и сумму. Менеджер создавал заявку, которую видели в базе другие сотрудники. Каждый из них отвечал за ту или иную услугу («обнал», «транзит» и тому подобные). Бухгалтеры оформляли счета-фактуры, отдел банк-ключей с доступом к счетам делал перевод, касса выдавала деньги инкассаторам, а те привозили их клиенту или оставляли в банковской ячейке.

В 2010 году «Площадку» обновили, появился сайт. В своих показаниях Станкевич, заказавший разработку, называет сайт «порталом». Через этот сайт клиенты «Площадки» заказывали услуги на «обнал» и «транзит» денег за рубеж. Инновация изменила механику работы с клиентами. Если раньше они звонили операторам, (таким, как Сорокина) по телефону, то после создания сайта все взаимодействие осуществлялось через сайт и мессенджеры.

Менеджерам, как и другим сотрудникам, запрещали общаться между собой на любые темы — конспирация. «Общение между сотрудниками было предельно регламентировано и формализовано. Между сотрудниками, за исключением тех, с которыми я непосредственно работала, мы не должны были обсуждать какие-то аспекты своей работы, а также сообщать свои полные анкетные данные или обстоятельства семейной жизни», — рассказал один из свидетелей следствию. Он добавил, что однажды одну сотрудницу даже уволили «за разговоры».

Инкассаторы

Инкассаторы работали по следующей схеме. Начальник инкассаторов получал сообщение в мессенджере Jitsi с именем клиента, суммой и адресом доставки. В ответ уходило сообщение с кодовым словом, которое должен назвать клиент, когда инкассаторы приедут. Деньги забирали из кассы «Площадки», банка «Новое время» или другого адреса. Инкассаторы и кассиры не контактировали между собой — мешки с деньгами передавали через охранников, документы при этом не оформляли. За машиной, перевозившей деньги, всегда вел наблюдение на своем автомобиле специальный сотрудник. В протоколах допросов его называют «Руслан по кличке Хохол».  

Также инкассаторы забирали наличные для самой «Площадки». Сначала это происходило раз в неделю на парковке возле торгового комплекса «Москва» в Люблино, затем каждые два дня «возле двух пушек» на Космодамианской набережной (видимо, имеется в виду историческое здание Кригскомиссариата). Мешки с деньгами передавали другие инкассаторы, приехавшие на своем бронированном автомобиле, а передаваемые суммы достигали миллиона евро. 

В инкассации работали несколько десятков человек на шести машинах. Их зарплата в зависимости от функций — водитель, охранник или их начальник — доходила до 85 тысяч рублей в месяц.

Свидетели «Площадки»

По делу об организации преступного сообщества следователи работали избирательно. Неясно, исходя из каких соображений кто-то оказывался в статусе свидетеля, а кто-то — отправлялся на скамью подсудимых. Например, менеджер по работе с клиентами находился под домашним арестом, а его начальник или начальник инкассаторов в

протоколе допроса указаны как свидетели.

Или другой пример. Несколько свидетелей указали, что на «Площадке» работала менеджер, которая напрямую курировала компании, связанные с ОАО «РЖД». Но к ней претензий у следствия нет.

В СИЗО по делу «об организации преступного сообщества» оказался программист, который разработал клиентский сайт для «Площадки». Человек, который его нанял и руководил IT-отделом, имеет статус свидетеля. 

Помимо Белевцова и Критинина, упомянутых нами ранее, в материалах дела есть еще один земляк Захарченко; судя по иерархии их взаимоотношений, он гораздо выше двух названных. Он выполнял сложные поручения экс-полковника, присутствовал на встречах — однако его следствие даже не допросило по делу.   

Практически никто из допрошенных не видел Захарченко в офисах «Площадки» и не знал о нем до тех пор, пока по телевизору не показали кадры его ареста. Связь экс-полицейского с «Площадкой» можно отследить в показаниях только двоих из фигурантов дела. Так, бывший охранник Станкевича рассказал, что периодически отвозил деньги гражданской жене полковника Марине Семыниной, а также иногда отвозил дочь Захарченко на занятия по конному спорту. Самого Захарченко охранник видел однажды на встрече Станкевича в ресторане «La Marée». Второй из сотрудников «Площадки», видевший экс-полковника — это одна из секретарш. Она рассказывала, что Захарченко приходил в офис к Станкевичу и обедал с ним в «La Marée».

Валерия Трунникова, которая защищает полковника-миллиардера в суде, считает, что все обвинение строится на слухах и никаких доказательств у следствия нет. Показания Антонова, по ее мнению, «не имеют доказательного значения».

Русский «Ландромат»

Показания свидетелей, материалы второго дела Захарченко, бухгалтерия «Площадки» — все говорит о том, что группа «КУМ» и связанные с ней банкиры контролировали одну из крупнейших «обнальных» систем в стране. Клиентами «Площадки» были и другие «обнальщики», но, в основном, мелкие игроки этого рынка.

«Это крупнейшая обнально-переводильная площадка в нашей стране, больше чем «Ландромат» (крупнейшая в истории СНГ операция по отмыванию денег. — «МБХ медиа»)… Очень много моих сотрудников туда попало на работу, и сейчас они проходят по соответствующему уголовному делу о незаконной банковской деятельности», — уже в суде заявил Антонов. Масштабы схемы подтверждает лавина уголовных дел против банкиров, фигурирующих в деле Захарченко. Все они в данный момент либо уже осуждены, либо находятся в СИЗО или под домашним арестом, либо скрываются за рубежом.

О том, что описанная «прачечная» является крупнейшей, Антонов, по собственным словам, объясняет проходящими через нее «объемами, которые уже выявлены и доказаны».

Эти банкиры и их банки фигурируют в схеме вывода денег из России, известной, как «Ландромат», о которой впервые написала «Новая газета» в 2014 году. В схеме, через которую махинаторы вывели 20 млрд долларов, были задействованы упомянутые в показаниях Антонова российские банки «Стратегия», «Инкредбанк» и другие, — из них деньги утекали в молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka. В следующей публикации издание назвало одним из главных бенефициаров «молдавской схемы» Андрея Крапивина, который к тому моменту умер. 

«Вы никогда не поймете, что 100 рублей, приходящие на компанию “Ромашка”, принадлежат условному Иванову Ивану Ивановичу, это невозможно. Просто некое уполномоченное лицо Иванова, либо сам Иванов позвонит вам и скажет, здрасьте, платежное поручение номер такой-то пришло на компанию такую-то, разнесите на меня», — рассказывал в суде Антонов.

Закрытие «Площадки» в 2019 году может ровным счетом ничего не значить. По словам того же Антонова, схема похожа на свернутую военную часть и ее можно использовать снова. «Вам надо набрать солдат и развернуть ее, она будет у вас развернутая воинская часть», — объяснял банкир в суде. Для этого нужна виртуальная система расчетов, как та, что лежала в основе «Площадки», десятки компаний, продуманные схемы их управления и штат менеджеров, инкассаторов и бухгалтеров. Это мобильная система, поэтому при наличии этих параметров подобные «площадки» могут возникать регулярно и оставаться незамеченными годами. Например, после ареста Захарченко в 2016 году управление этой «Площадкой» переместилось на Кипр и продолжило работу оттуда. 

По подсчетам экспертов, количество «пропавших» за рубежом средств россиян год от года только растет. А за последнюю четверть века из России в офшоры вывели не менее $750 млрд. Какая часть из этих денег прошла через счета «Площадки» мы, скорее всего, не узнаем никогда.