Центробанк рассказал об основном способе незаконной обналички

С помощью банковских карт в настоящее время проводится большая часть операций по незаконному обналичиванию.

Об этом РБК рассказал Юрий Полупанов, руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

Сейчас лидирующим является сегмент банковских карт, он занимает 70–80% из всего объема незаконного обналичивания.

После того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт.

Компании-посредники при использовании «карточной» схемы переводят деньги на счета подставных граждан под разными предлогами (займ, оплата услуг и т.д.). Сборщики заранее получают привязанные к счетам карты вместе с пин-кодами и снимают в нужный момент наличные в банкоматах.

Объем незаконно обналиченных средств в 2015 году по сравнению с позапрошлым, как ранее сообщал Банк России, сократился на треть — примерно до 400 млрд рублей. Еще сильнее позиции организаторов незаконного обнала подорвет «локализация» сегмента банковских карт, уверен Полупанов.

ЦБ призывает банки отключать дистанционные каналы обслуживания сомнительным клиентам, снизить лимиты снятия по премиальным картам, а также ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт.