Криптовалюта: средство борьбы с социальным паразитизмом или его новое воплощение?

От редакции "РН": Автор Дмитрий Борисович Новиков — канд. технических наук, эксперт Центра научной политической мысли и идеологии.

Доклад представлен на научно-экспертной сессии "Глобальный социальный паразитизм (к 100-летию Федеральной резервной системы)", прошедшей 19 декабря 2013 года.

***

Мой доклад посвящен криптовалютам, теме, активно занимающей свое место в сообщениях СМИ, в дискурсе IT-сообщества, экономистов, политологов и политических деятелей. С криптовалютами я впервые столкнулся в 2011 году. Это была публикация о Bitcoin в одном из зарубежных изданий, которое утверждало, что данная валюта бросает беспрецедентно дерзкий вызов банкирам и эмиссионным центрам и в будущем позволит людям избавиться от монопольной власти центральных банков и бесчисленного множества посреднических организаций, участвующих в финансово-экономическом обмене.

Социальная несправедливость, пронизывающая жизнеустройство всех государств побуждает многих экспертов и неспециалистов проводить мысленный эксперимент, моделирующий возможные альтернативы нынешней социальной организации, благоприятствующей социальному паразитизму. Может ли одной из возможных альтернатив служить система, в которой все финансовые операции основаны на криптовалютах? Ответу на данный вопрос и посвящен настоящий доклад.

В современный век глобализации и компьютеризации способы управления людьми и механизмы присвоения благ становятся всё более латентными и изобретательными. В прошлом они носили, в основном, прямой характер. Захват имущества или подчинение человека своей воли чаще осуществлялось либо с помощью меча, либо за счет формальной власти. В результате, основную вину за многие свои беды люди возлагали на монархов, на элиты, на грабителей, на своих врагов и врагов своего государства.

Однако времена менялись, и уже на протяжении последних нескольких веков всё большие масштабы приобретает непрямой путь управления, когда за счёт права на эмиссию валюты, за счёт ссудного процента, ренты подчинение человека своей воле и получение заработанных им благ осуществляется более латентно. Большинству людей неизвестно, кто на самом деле определяет правила игры. И вина за несправедливое лишение прав или благ, как правило, возлагается на тех, кто находится в поле зрения: монарх, грабитель, хозяин магазина, сосед, служащий правопорядка и т.д.

Сейчас не существует государства, где элементы наднационального управления совсем не имели бы места. И, разумеется, среди интеллектуальной общественности уже давно сформировалось понимание данной проблемы и желание ей противостоять. Любопытно, что подобные настроения встречаются далеко не только среди людей с социалистическими взглядами, но и в сообществе так называемых либертарианцев.

Так, известный американский экономист, лауреат нобелевской премии 1976 г., Милтон Фридман, писал: "Поборники свободы считают "независимый" центральный банк плохой системой просто потому, что она предоставляет небольшому числу людей слишком большую власть без эффективного контроля со стороны общества. Однако система эта плоха даже для тех, кто ставит благоустроенность жизни выше свободы".

Подобные мнения можно встретить и у многих других политиков и экономистов в Соединенных Штатах, например, у Роберта Триффина или Рона Пола. Также аналогичные настроения бытуют в сообществе айти-разработчиков. Весьма вероятно, что именно они послужили причиной создания первой криптовалюты в конце 2000-х годов.

По официальной версии, криптовалюта появилась в рамках программистского сообщества в интернете в 2009 году. Bitcoin — одна из первых криптовалют и на сегодняшний день столь популярная, что многим людям её название знакомо много более, чем само понятие "криптовалюта".

Bitcoin — цифровая валюта, эмиссия которой основана на методах криптографии, то есть на шифровании данных повышенной сложности. Выпуск новых денег осуществляется через схему Proof-of-work, которая накладывает серьёзные ограничения на возможности недобросовестных участников системы оказывать на неё влияние, самовольно эмитировать нужные им суммы денег.

Proof-of-work подразумевает, что единственный способ выпускать валюту — это затрачивать огромные компьютерные мощности на выполнение большого количества вычислительных задач. То есть люди, собираясь в сети, тратят ресурсы компьютера на то, чтобы появлялись новые деньги. И чем больше операций проделывают их вычислительные машины, тем больше виртуальных монет появляется.

Децентрализованное функционирование и сетевое распределение — отличительные особенности системы любой криптовалюты. Иными словами, можно говорить об отсутствии единого сервера, оказывающего управляющее воздействие. Объединённые в сеть компьютеры на основе программного обеспечения совмещают свои ресурсы для поддержания работоспособности и безопасности системы, для хранения данных обо всех транзакциях.

Bitcoin, являясь самой распространенной криптовалютой, обладает некоторыми отличительными свойствами, выделяющими её среди других электронных денег, таких, как Webmoney или Яндекс-Деньги. Она отличается тем, что все транзакции призводятся мгновенно, без посредников и практически бесплатно.

Затрачиваются только ресурсы электричества и компьютеров. Эта система почти анонимна. Но, что интересно, Bitcoin не гарантирует абсолютную анонимность, то есть, в принципе, спецслужбы могут вычислить, кто совершает операции. Однако на сегодняшний день существуют альтернативные валюты, которые эту проблему решили, если её таковой считать.

Система Bitcoin развивается преимущественно самостоятельно. Энтузиазм участников побуждает их использовать эти деньги как полноценное средство платёжного обмена. Естественно, никакие налоги не платятся, то есть, это нигде не регламентированная и не зарегистрированная валюта.

Эмиссия, как я уже говорил, осуществляется через технологию Proof-of-work, которая еще известна, как "майнинг". Она заключается в попытке объединённых в сеть Bitcoin людей генерации электронных монет на своих компьютерах. Одной из эксклюзивных особенностей Bitcoin является ограниченность эмиссии. Можно увидеть алгоритмически, что она ограничена 21 миллионом монет. Зачем это сделано — вопрос, до сих пор не имеющий однозначного ответа, но уже выпущена альтернативная валюта PPCoin, которая не имеет верхнего эмиссионного предела. Её развитие подразумевает инфляционную модель, в отличие от Bitcoin, валюты с дефляционным потенциалом.

Когда эмиссия Bitcoin полностью прекратится, а это будет примерно в конце 2020-х — начале 2030-х годов, цена на эту валюту будет только расти. Так происходит и с любым исчерпаемым реальным ресурсом: его стоимость в долгосрочной перспективе обречена на неизбежный рост.

Как и все остальные криптовалюты, система Bitcoin децентрализована, то есть, вся информация и все транзакции размещаются не на едином сервере, а распределяются по включенным в сеть вычислительным машинам.

Если затрагивать вопрос анонимности платежей, то её можно гарантировать, соблюдая определённые правила безопасности. Новичок, действуя по интуиции, скорее всего, соблюдать их не станет и может быть вычислен спецслужбами и другими заинтересованными лицами. Валюта под названием Zerocoin решает проблему анонимности через добавление дополнительных алгоритмов шифрования. На вопрос "Почему они не были реализованы в Bitcoin?" разработчики, стоявшие у истоков создания этой валюты, так и не дали ответа.

Отсутствие контролирующих органов на текущем этапе — пожалуй, главная привлекательная черта всех криптовалют. Попытки внешнего воздействия на Bitcoin, безусловно, имеют место, хотя случаев, представляющих действительную угрозу пока не наблюдалось.

Вычислительная нагрузка равномерно распределена по сети и почти не влияет на быстродействие компьютеров при выполнении иных операций. Однако необходимость хранения всей истории транзакций на компьютерах заметно увеличивает размер клиентской программы — сейчас он составляет 13 Гб, и эта цифра продолжает расти.

Алгоритмическая схема эмиссии Bitcoin подразумевает увеличение её трудоёмкости вдвое каждые 4 года. Первый раз это произошло в ноябре 2013 года. Постепенно требуется всё больше и больше ресурсов для выпуска новых монет.

Курс Bitcoin на протяжении всей своей истории, в среднем, рос, хотя в последнее время колебания выглядят более непредсказуемыми. В декабре 2013 года курс находится на отметке 700 долларов США, в то время как весной он был меньше 100 долларов за монету, а в ноябре 2013 переваливал за отметку $1000. Стремительность роста курса Bitcoin действительно впечатляет. В мае 2010 года за 10 тысяч монет было куплено 2 пиццы, а через год уже можно было купить пиццерию за те же деньги.

Монеты Bitcoin могут дробиться вплоть до восьмого знака после запятой. То есть, иными словами, несмотря на ограниченность эмиссии 21 миллионом монет, этого количества вполне хватит, чтобы охватить все обменные операции с товарами, происходящие в мире. На данный момент выпущено уже порядка 12,5 миллионов монет, и эта сумма эквивалентна примерно 10 миллиардам долларов.

В интернете уже существуют электронные биржи, позволяющие обналичивать Bitcoin, хотя ещё недавно об этом можно было только мечтать. Существуют онлайн-магазины, продающие товары за Bitcoin, в том числе, неэлектронные. Хотя именно они оказались первыми, кто ощутил на себе противодействие со стороны властей. Первый интернет-магазин, торгующий реальными товарами, уже перестал существовать.

Следует отметить, что среди компаний, активно принимающих Bitcoin, доминируют те, которые имеют некоторые юридические ограничения. Например, в Америке существует законодательный запрет на открытие онлайн-казино, и, чтобы преодолеть это препятствие, многие казино перешли на Bitcoin. В Иране, к примеру, существенно ограничен оборот долларов, и многие магазины там уже начали принимать Bitcoin. Существует масса аналогичных примеров. Те организации, которые хотят как-то обойти систему, которая им не нравится, часто прибегают к применению криптовалют. В последнее время многие известнейшие компании решили не отставать от моды и также стали принимать биткоин-деньги для оплаты своих товаров и услуг.

Всё больше серьезных организаций различного толка начинают замечать Bitcoin. Многие ведущие деловые издания пишут о криптовалюте в позитивном ключе.

Дальнейшее развитие и рост популярности Bitcoin более, чем вероятны. Сейчас уже стали вводиться в эксплуатацию первые банкоматы, способные превращать монеты Bitcoin в обычные деньги. Организации, которые ставят эти банкоматы, предлагают карточки MasterCard, привязанные к Bitcoin-счёту. При том, что сама валюта существует свободно, к ней пытаются и будут пытаться приспособиться всевозможные организации, в том числе и те, которые предоставляют сопутствующие услуги, например, гарантию сохранности монет в кошельке или обеспечение безопасности транзакций.

Борьба с Bitcoin в перспективе практически неизбежна. На данный момент противодействие можно заметить только в сфере продажи реальных товаров за Bitcoin в интернет-магазинах. Других проявлений этой борьбы пока не наблюдается.

Доктор биологических наук, Сергей Беэр отмечает: "Все без исключения паразитические виды когда-то начинали как свободноживущие организмы. Однако науке не известно ни одного факта обратного эволюционного возврата паразитов к свободноживущим видам".

Соответственно, если мы рассматриваем нынешние мировые паразитирующие организации и группы лиц, то вряд ли они откажутся от своих скрытых и открытых рычагов управления, поэтому борьба с криптовалютами, безусловно, предвидится. И сейчас IT-сообщество уже активно обсуждает, в каких формах и какими методами будет осуществляться эта борьба.

Постепенно система Bitcoin будет реализовываться в рамках все новых и новых площадок, ресурсов, социальных сетей, аукционов и так далее. Необязательно именно Bitcoin останется ведущей криптовалютой, но пока у него большие шансы сохранять лидерство, несмотря на некоторые недостатки. А недостатки эти, как раз, пытаются исправить другие валюты.

Как я уже упоминал, существует валюта PPCoin без верхнего предела эмиссии, но она обречена на инфляционное падение её покупательной способности. Пока что стоимость растет, но в перспективе темпы её падения, скорее всего, превзойдут темпы обесценивания современных бумажных валют.

Эмиссия через механизм Proof-of-stake — весьма интересное изобретение. Оно уже внедрено в некоторых валютах, например, PPCoin, Peercoin. Суть его заключена в том, что участник держит криптоденьги у себя в электронном кошельке, и, чем дольше они в нём хранятся, тем больше увеличивается возраст этих денег. И если этот возраст достаточно велик, участник получает право эмитировать дополнительную валюту. Иными словами, деньги, долго лежащие без дела, позволяют любому человеку выступать эмитентом. Сейчас схема Proof-of-stakeпредлагается как дополнение и одновременно как альтернатива Proof-of-work, поскольку последняя подразумевает огромные затраты электроэнергии и вычислительных ресурсов, которые не имеют никакой практической полезности. Кроме того, безопасность систем, основанных на Proof-of-work, хоть и очень высокая, но всё-таки они не защищены от возможного взлома на 100%. Механизм Proof-of-stake, поднимает безопасность системы на ещё более высокий уровень.

Другая любопытная оптимизация криптовалют, реализованная в системе Freicoin — налог на владение деньгами или демередж. Такая схема побуждает людей избавляться от неработающих денег и пускать их в оборот. Если деньги Freicoin хранятся без дела, участники должны платить ежегодный налог, который составляет 5%. То есть, имея 100 монет в кошельке, через год их число уменьшится до 95. Система Freicoin очень молодая, поэтому сейчас предсказать её дальнейшую судьбу крайне трудно.

Является ли криптовалюта, будь то Bitcoin или любая другая, средством борьбы с социальным паразитизмом или лишь его новым воплощением? Для того, чтобы ответить на этот вопрос, для начала следует составить перечень основных отличительных признаков современных фиат-валют, которые могут одновременно выступать и критериями паразитизма.

Все они без исключения присущи бумажным деньгам. Давайте посмотрим, относятся ли они в той же степени и к криптовалютам.

Как видно из таблицы, несмотря на то, что криптовалютам не свойственны наличие единого эмиссионного центра, возможность устанавливать ставку рефинансирования, возможность "стерилизации" денежной массы во внешней среде (сброс инфляции), тем не менее, некоторые фундаментальные критерии паразитизма для них выполняются, а именно: необеспеченность денег, возможность получения благ без полезного труда, волевое управление обменным курсом.

Нет сомнений, что само IT-сообщество, стоявшее у истоков создания криптовалют, выступает здесь бенефициаром, поскольку эта часть населения использует свои знания для эффективной эмиссии на первоначальном этапе. Также не стоит забывать, что это же сообщество, в среднем, обладает большими компьютерными мощностями, более стабильным доступом к электрической энергии и интернету, более высокой скоростью передачи данных и большим процентом времени, проводимым в сети. Хотя надо признать, что в системах криптовалют эмиссионным центром не выступает единая организация — он распределён по всему сообществу активных айти-пользователей и финансовых игроков.

Открытым остается вопрос о том, существуют ли другие бенефициары. По нему ничуть не больше ясности, чем по вопросу о том, кто стоит за движением "Occupy Wall Street". Очевидно, что по идеологическим соображениям информационную поддержку криптовалютам оказывает либертарианское лобби, отстаивающее идею формировании цен на основе свободного рынка, без активного участия государства.

Однако не стоит полностью сбрасывать со счетов и предположение о том, что криптовалюты могут поддерживаться и сторонниками создания единого мирового эмиссионного центра, иерархически стоящего над Федеральной резервной системой. В этом случае криптовалюты мы можем рассматривать, как временную меру, направленную на уничтожение национальных валют.

***