ЦБ: Банки должны осуществлять идентификацию клиентов до обслуживания

В целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма банки должны осуществлять идентификацию клиентов и выгодоприобретателей до обслуживания, следует из проекта указания Банка России.

В настоящее время банки обязаны идентифицировать лиц, уже находящихся у них на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок, передает«Прайм».

Проект предусматривает увеличение объема информации, используемой для идентификации юридических лиц.

Помимо стандартной информации о названии, органах управления, адресе и контактных телефонах, ИНН, БИК, банки должны будут получать от потенциальных клиентов сведения о предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией и целях их финансово-хозяйственной деятельности.

В частности, у клиентов будут запрашивать сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год). Клиенты также должны будут предоставлять документы о финансовом положении и сведения о деловой репутации (в произвольной форме).

Сохраняется норма о том, что банки должны обновлять сведения, полученные в ходе идентификации клиента (выгодоприобретателя), не реже одного раза в год. При этом появляется новация о том, что при возникновении сомнений в достоверности полученной ранее информации обновление происходит в течение семи дней после возникновения таких сомнений.

В последнее время Банк России для оздоровления банковой системы страны еженедельно отзывает лицензии у коммерческих организаций. Среди них махачкалинский Нафтабанк, Мастер-Банк и Ураллига.

Банковский кризис назрел и в Самаре: там Центробанк отозвал лицензию у местного Волжского социального банка и решил санировать банк «Солидарность» - один из крупнейших в области.

Основными причинами для отзыва лицензий стали неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.