Дедолларизация России: начинать надо не с граждан, а с наших международных резервов

На днях партия ЛДПР отличилась очередной порцией второсортной и низкопробной пропаганды – депутат Госдумы от ЛДПР, экс-кандидат в мэры Москвы Михаил Дегтярев внёс в Госдуму законопроект, запрещающий оборот и хранение американских долларов на территории РФ. Ограничение, по замыслу ЛДПР, главным образом, должно будет коснуться рядовых граждан.

Народный избранник убежден: если госдолг США будет расти нынешними темпами, долларовая система может потерпеть крах уже в 2017 г. В сложившейся ситуации, безусловно, пострадает вся мировая финансовая система. При этом больший удар придется по тем странам, которые своевременно не избавились от долларовой зависимости, поясняет Дегтярев.

Да, безусловно, сама по себе инициатива сократить масштабы долларизации российской экономики и финансовой системы вызывает одобрение и поддержку. Однако то, как поставлен вопрос ЛДПР, свидетельствует о двух вещах: либо партия Жириновского в принципе не понимает глубинные причины долларизации отечественной экономики и вместо борьбы с причиной зависимости России от системы нефтедолларов борется с локальными проявлениями. Либо понимает, но целенаправленно не хочет всерьёз обсуждать этот вопрос и пытается заработать политические очки в игре на патриотических чувствах рядовых граждан.

Запрет на хранение и оборот наличных и безналичных долларов юридическими и физическими лицами не поможет России преодолеть пресловутое "сырьевое проклятие". Причины превращения России в сырьевую колонию и критической зависимости от нефтедоллара состоят не в том, что граждане России, спасая последние сбережения от инфляции и девальвации рубля, приобретают американские доллары. Реальная причина избыточной долларизации состоит в масштабной деиндустриализации и дезинтеграции народного хозяйства в результате псевдорыночных реформ и "шоковой терапии", разрушении производственно-технологических цепочек создания добавленной стоимости, разрыве добывающей и обрабатывающей промышленности, развале наукоёмких производств высоких переделов и господстве криминального компрадорско-олигархического сырьевого капитала. Именно двухсекторная модель сырьевой экономики трубы, где по соседству с высокорентабельными низкопередельными добывающими экспортноориентированными отраслями и спекулятивными операциями сосуществует едва сводящая концы с концами несырьевая промышленность, является причиной зависимости России от нефтедолларов.

Российский рубль сегодня не обеспечен ни научно-техническим, ни индустриальным потенциалом страны, ни даже военной мощью. Просто теоретически невозможно запретить хождение американского доллара, так как российский рубль сам по себе является перекрашенным долларом в рамках колониальной политики "валютного правления".

Депутатов ЛДПР, видимо, распирает жажда славы и спасителей Отечества – вместо реальной борьбы за восстановление финансово-экономического и военно-политического суверенитета России, они занимаются откровенным популизмом и демагогией. Они намеренно сузили цену вопроса - вместо борьбы за незаконно вывезенные триллионы долларов, они решили открыть охоту на и без того полупустые карманы россиян, доходы 70% которых не дотягивают до средней заработной платы по России (29 тыс. руб). Согласно официальным данным Центрального банка России, по состоянию на начало сентября 2013г. на депозитных счетах в иностранной валюте граждане России держали 2,95 трлн руб., что едва превышает 18,5% суммарных депозитов всех физических лиц и составляет менее 4,2% ВВП России. Да, размер вкладов в иностранной валюте несколько вырос – с 2,16 трлн руб. в январе 2012г. и 2,46 трлн в начале 2013г. Однако в относительном выражении удельный вес депозитов в иностранной валюте практически не меняется – порядка 18-19% всех банковских вкладов физических лиц. Кроме того, важно отдавать себе отчёт в том, что в данном случае речь идёт о всех вкладах в иностранной валюте – на долю американского доллара приходится порядка 60-65% всех депозитов в иностранной валюте. Так что цена вопроса становится ещё меньше.

Да, безусловно, стоит иметь в виду и средства юридических лиц – на их счетах в иностранной валюте в российских банках размещено средств в объёме 4,14 трлн руб., что эквивалентно 37,6% всех средств организаций на счетах в банковских учреждениях. Масштабы долларизации заметно больше, чем у рядовых граждан. Однако следует отдавать себе отчёт в том, что в силу избыточной и весьма однобокой вовлечённости российской экономики в международную систему разделения труда (в качестве сырьевой колонии, финансового резервуара, вечного должника и рынка сбыта для продукции международных корпораций) юридические лица вынуждены держать значительный запас валютных средств.

Более того, в глаза бросается политика двойных стандартов – совершенно не понятно, почему за очередную популистскую инициативу властей должны расплачиваться простые россияне!? Напомним, что в настоящий момент Правительство и Центральный банк России держат за рубежом свыше 525 млрд долларов валютных международных резервов России. Почему-то судьба этих средств, которые, к слову сказать, как минимум на треть были получены за счёт кармана налогоплательщиков и изъятия денег из экономики через механизм бюджетной стерилизации якобы инфляционной и избыточной денежной массы, их не сильно волнует. А вот копейками простых граждан они озаботились не на шутку. Видимо, двукратного повышения заработных плат депутатам ЛДПР не хватило – решили добраться до средств простых граждан.

И для борьбы с долларизацией необходимо остановить процесс втягивания России в долговую удавку – размер внешнего долга всех хозяйствующих субъектов России (органов исполнительной власти, Центрального Банка, финансовых и нефинансовых организаций) вырос с 538,8 млрд долларов в начале 2012г. до 636,4 млрд в январе 2013г. и 719,6 млрд в октябре 2013г. В настоящий момент размер совокупного внешнего долга России на 37,5% превышает размер международных валютных резервов (525 млрд) и тот объём внешних заимствований, который был у России осенью 2008г. накануне финансово-экономического кризиса. И погашение которого спровоцировало бесконтрольную раздачу бюджетных триллионов рублей якобы "эффективным частным собственникам", в результате которой обогатились коммерческие и государственные банки, а Правительство и Центральный банк потратили свыше 220 млрд долларов и обеспечили 60% девальвацию российского рубля (с 22 до 36,5 руб. за американский доллар).

Необходимо ставить вопрос ребром – России необходима политика новой индустриализации и вертикальной интеграции производительного капитала, труда и собственности, которые позволят преодолеть системную дезинтеграцию, деиндустриализацию и неуправляемость российской экономики. Одновременно с этим необходимо решать проблему оффшоризации экономики и слезать с иглы внешних займов, для чего требуется развивать отечественную финансовую систему. И возрождать минимально необходимые валютное регулирование и контроль, которые были разрушены в 2003г. в рамках обязательств перед МВФ. В противном случае Россия продолжит оставаться проходным двором для международных спекулянтов и криминальных структур.

Требуется прекратить изымать деньги из экономики через механизм бюджетной стерилизации и недофинансирования экономики, АПК, инфраструктуры, ЖКХ, науки и социальной сферы – сырьевая экономика трубы априори обречена на избыточную зависимость от нефтедоллара и долларизацию. А 180 млрд долларов, которые принадлежат Минфину и размещены за рубежом, необходимо вернуть в Россию, направив их на модернизацию экономики и инфраструктуры. Необходимо решить вопрос с Центральным банком, сделав его подотчётным общественности и превратив его в институт рефинансирования экономики и кредитора последней инстанции, отказавшись от ударнической политики количественного ограничения темпов роста денежной массы и увязки эмиссии рубля с притоком иностранной валюты.

Также разумно повысить норму резервирования по обязательствам банков перед вкладчиками в иностранной валюте, понизив норму резервных требований по рублёвым обязательствам – это автоматически сделает менее привлекательным для банков операции привлечения средств в иностранной валюте и кредитования в иностранной валюте. Помимо этого необходимо расширять сферу применения российского рубля в рамках внешнеэкономической деятельности и внешней торговли – от первых робких шагов в сфере взаимной торговли в национальных валютах с Китаем, Белоруссией и Казахстаном требуется переходить к более решительны шагам.
Другими словами, начинать дедолларизацию российской экономики необходимо с реальной индустриализации экономики, с "отвязки" экономического роста от ценовой конъюнктуры на нефть, а также радикального пересмотра всей социально-экономической политики страны. Только тогда, в условиях новой индустриализации и вертикальной интеграции, удастся преодолеть базовые пороки российской экономики и проблема долларизации будет снята сама собой.