Крупнейший частный банк Афганистана вывел из страны сотни миллионов долларов

Крупнейший частный банк Афганистана Kabul Bank незаконно вывел из страны сотни миллионов долларов и разместил их на банковских счетах в почти трех десятках стран, показали итоги независимого расследования мошеннических операций, которые привели к краху Kabul Bank.

Как передает Associated Press, часть денег была вывезена из страны в 2009 году в упаковках с обедами, предназначенными для кормления пассажиров на борту самолетов.

Скандал вокруг обанкротившегося в апреле 2011 года Kabul Bank разразился в сентябре 2012 года: в западных СМИ появились сообщения о том, что его сотрудники и их родственники несут ответственность за хищение крупных сумм денег. До этого, в сентябре 2010 года, Kabul Bank получил значительные вливания от центрального банка Афганистана с целью предотвратить банкротство.

Международный валютный фонд обвинил банк в использовании финансовой пирамиды Понци и потребовал проведения аудиторской проверки. Расходы на составление отчета оплачены международными донорами Афганистана.

Объем мошеннических кредитных операций оценивается в 861 миллион долларов, или 92% кредитного портфеля банка. Клиенты Kabul Bank, зачастую связанные с его сотрудниками и акционерами, брали кредиты на подставные физические и юридические лица, а для их погашения привлекали все новые и новые кредиты того же банка. Отдел выдачи кредитов Kabul Bank использовал более 100 печатей подставных компаний для заверения фальшивых документов.

Еще 66 миллионов долларов были незаконным образом потрачены на неоправданные расходы: покупка и содержание автомобилей руководства, аренда недвижимости, огромные бонусы, а также выплата заработной платы сотрудникам, которых никогда не существовало. Кроме того, выяснилось, что часть из более чем сотни филиалов банка работала без лицензий.

Крах Kabul Bank и его последующая капитализация обошлись Афганистану (точнее, на данный момент его донорам) в сумму, превышающую 5% ВВП страны. По данным независимого международного механизма, занимающегося отслеживанием и оценкой случаев коррупции в Афганистане, банкротство Kabul Bank - "один из самых значительных банковских коллапсов в мире".

С марта 2007 года по апрель 2011 года Kabul Bank выводил наличные и безналичные средства из Афганистана на счета в 28 государствах, включая Россию, Казахстан, Латвию, Туркмению, ОАЭ, Китай, Великобританию, США и Швейцарию.

Значительную часть наличных долларов, полученных в результате мошеннических операций, банку помогли вывезти 10 пилотов авиакомпании Pamir Airways, получившие за это 320 тысяч долларов с марта 2008 года по ноябрь 2010 года. При этом банк не стеснялся держать их на окладе, описывая их должные обязанности в отчетности как "пилоты по доставке наличных средств".

Генеральная прокуратура Афганистана обратилась за содействием в расследовании и отслеживании средств за пределами страны к международному сообществу, однако пока официальный запрос направлен лишь в 4 страны: Швейцарию, Францию, Великобританию и Индию, передает “Интерфакс”.