Европейские деньги бегут из Швейцарии

Недавние скандалы вокруг участия швейцарских банкиров в сокрытии счетов обеспеченных клиентов больно ударят по финансовому сектору страны. Все больше местных банков признают, что готовятся к оттоку средств своих западноевропейских клиентов, который может достигнуть нескольких сотен миллиардов евро. Однако если крупнейшие представители сектора все же сумеют пережить подобные потери, то малым и средним банкам Швейцарии грозит банкротство.

Замешанные в скандалах вокруг сокрытия банковских счетов иностранных клиентов крупнейшие банки Швейцарии буквально один за одним публикуют неутешительные прогнозы насчет оттока клиентских средств. Последнюю подобную оценку на днях дал глава подразделения Wealth Management UBS Юрг Цельтнер, попытавшийся подготовить инвесторов к весьма печальному тренду. По мнению топ-менеджера, в ближайшие годы UBS может лишиться 12—30 млрд франков (9,8—24,6 млрд евро) средств под управлением. Более того, все эти деньги будут выведены из банка его европейскими клиентами, опасающимися налоговых проблем у себя на родине.

Паника среди европейцев, хранящих деньги в Швейцарии, уже началась — за второй квартал текущего года UBS не досчитался 10 млрд франков (8,2 млрд евро) клиентских активов.

Аналогичные прогнозы публикует и конкурент UBS — Credit Suisse. Банк ожидает, что в течение ближайших двух лет его западноевропейские клиенты снимут со своих счетов до 37 млрд франков (30,3 млрд евро). Более того, с 2009 года Credit Suisse уже потерял около 30 млрд франков (24,6 млрд евро) европейских инвестиций, которые, правда, пока что удается компенсировать притоком денег с развивающихся рынков. К примеру, в 2011 году европейцы вывели со счетов в Credit Suisse около 8 млрд франков (6,5 млрд евро), однако клиенты с развивающихся рынков принесли банку дополнительные 45 млрд франков (37 млрд евро). Похожими аргументами инвесторов успокаивают и в UBS. В своем интервью газете Finanz und Wirtschaft глава банка Серджио Эрмотти обратил внимание, что за последние полтора года клиентские активы банка лишь увеличились, прибавив сразу 60 млрд франков (49,3 млрд евро).

Согласно оценкам немецкой компании Zeb/Rolfes Schierenbeck Associates, на сегодняшний день европейцы скрывают в Швейцарии от налогообложения порядка 800 млрд франков (657 млрд евро). К 2016 году, уверены эксперты Zeb/Rolfes Schierenbeck, эта сумма может уменьшиться примерно на 200 млрд франков, причем наибольший вклад в отток средств могут внести жители Германии, с которой Швейцария уже заключила соглашение о возможной выдаче налоговых уклонистов. Однако текущие договоренности сейчас оспариваются оппозиционной Социал-демократической партией Германии, настаивающей на большей прозрачности в рамках сотрудничества и угрожающей швейцарским банкам отъемом лицензии на работу в стране.

Швейцарские банковские аналитики пока что не торопятся «хоронить» страну как излюбленное место размещения денег среди обеспеченных европейцев и отмечают, что все названные цифры являются лишь гаданием на кофейной гуще. «Дело в том, что ни у кого нет точных данных по совокупному объему счетов жителей каждой конкретной страны, ведь уводить деньги из Швейцарии будут далеко не все европейцы. Мне кажется, что крупнейшие банки без особых проблем переживут уход некоторых клиентов, чего нельзя сказать о малых и средних организациях. Такие структуры исторически фокусируются на каких-то определенных рынках, к примеру, Германии или Австрии. В случае массового исхода немецких клиентов из ориентированного на этот рынок небольшого банка, боюсь, такая компания просто перестанет существовать», — пояснил РБК daily аналитик Vontobel по финансовому сектору Швейцарии Андрэас Вендитти. По его мнению, некоторые небольшие швейцарские банки могут выйти из бизнеса уже в начале следующего года.