Как возникают кризисы в экономике и почему доллар всё не рушится?

Решил процитировать отрывки из статей, хорошо дополняющих мои статьи в тэге Политэкономика .

«…заложено глубинное противоречие, при условии допуска ростовщика к "созданию" денег.

 Допустим, Вы хотите получить $100 на какие-либо нужды, а я готов их Вам предоставить под 5% годовых. Я чеканю 100 монет по $1 и выдаю Вам. Через год Вы должны мне вернуть 105 монет, что, в принципе не кажется непомерной платой, НО выпущено в оборот только 100 монет, 5-ти дополнительных монет просто физически не существует. Если бы мы были на рынке вдвоем, это противоречие сразу бы бросилось в глаза, и Вы бы мне сказали: "Эй, постой-ка! А где мне взять ЕЩЕ 5-ть монет?!" Но фокус в том, что на рынке мы не одни, и у меня кредитовались еще 10-ть бедолаг на тех же условиях. И вот вы вступаете в "крысиные бега", перераспределяя между собой "живые" монеты. Допустим, Вам повезло, и к концу года у вас скопилось 120-ть монет; Вы отдаете мне долг, фиксируя $15 прибыли. Но у кого-то из остальных "бегунов" не хватает денег, чтобы со мной рассчитаться, я, правда, пока добрый и предоставляю ему еще один кредит, частично на покрытие задолженности, частично на продолжение "бегов", тем самым все крепче запуская в него свои когти. Но какое Вам до него дело, он же просто неудачник! За исключением вероятности, что в будущем году чемпионом станет он, а Вы будете вынуждены что-то мямлить в свое оправдание. Один я всегда остаюсь в выигрыше: все вместе вы НИКОГДА не сможете со мной рассчитаться, и до конца своих дней будете раскручивать это колесо, а я, время от времени, буду забирать у неплательщиков залоговое имущество!

Вы скажете, что это очевидный нонсенс, ввиду явной несправедливости. Вовсе нет, именно так и работает ФРС США (и остальные ЧАСТНЫЕ центобанки, а вслед за ними -- просто банки, раздающие наши "любимые" ипотеки и потребительские кредиты): правительство США, с одобрения Конгресса, поручает "создать" некоторую сумму, которую и берет в долг на свои нужды у ФРС, покрывая облигациями на ту же сумму. Выкуп облигаций производится из доходов казны (читай — налогов граждан и прочих поступлений), выплачиваемых эмитированным долларами, но как и в нашем примере, денег на выплату процентов физически не "создается". Эта технология настолько филигранно отточена за века, прикрыта законами и постановлениями, что о сути догадывается едва ли один десятый даже из жителей Штатов, что уж говорить об остальных (тем более, что теперь уже и банкнот-то не создается — битики и байтики). Кроме того, есть еще масса "подручных инструментов" вроде "операций с частичным покрытием", но о них как-нибудь в другой раз.»

( http://www.warandpeace.ru/ru/commentaries/vprint/35653/ )

То есть, по простому: Поскольку каждый эмитированный доллар не просто так отдаётся, а даётся только в долг, то вернуть ВСЕ напечатанные доллары с процентами физически не возможно. Поскольку доллары для выплаты процентов не напечатаны. Кто-то после перераспределения напечатанных долларов в процессе экономической деятельности обязательно не сможет рассчитаться с долгом. И у ФРС будет выбор: или через кучу посредников отнять у него имущество, или ссудить ему ещё напечатанных долларов. То есть, просто перекредитовать его. А сколько заёмщик будет отдавать в каждый конкретный момент, зависит от ставки рефинансирования ФРС. Она меняется от 0,5% до 15 процентов в год. Если выплатами процентов экономику сильно придушили, то, чтобы она не сдохла, удавку ослабляют. Ставку снижают до сегодняшних 0,5%. А когда экономика отдышится и наберётся сил, ставку рефинансирований опять повысят.

Напоминаю, что ФРС США – частный банк. Которым владеют ряд региональных банков, за которыми в свою очередь скрываются по сложной перекрёстной системе владения частные ЛИЦА.

Это как устройство рулетки. Игра устроена так, что ВСЕГДА 1/3 ставок в казино остаётся у владельцев игорного стола. Как сказал один владелец казино в Макао: Это моя игра! В казино можно выиграть ТОЛЬКО купив себе казино!

А вот как работает эта система в международном масштабе:

Давайте рассмотрим один вариант англо-саксонской экспансии, применимый в рамках отдельно взятой экономики.

Этап первый - накачивание фондового рынка. Для этого в страну в виде инвестиций приходят доллары, которые идут прямиком на фондовый рынок. Идет накачка фондового рынка, стоимость акций растет.

Этап второй - паника. В один момент иностранные инвесторы начинают продавать акции и уходить в доллар. На фондовом и валютном рынках начинается паника, все тоже начинают продавать акции и покупать иностранную валюту, преимущественно доллары и евро. Происходит падение курса национальной валюты и стоимости национальных компаний. На этом этапе организаторы несут определенные убытки.

Этап третий - возвращение. И тут, вдруг, в один момент все эти иностранные инвесторы возвращаются на фондовый рынок и покупают обесцененные компании за копейки. Выигрыш двойной - нацианальная валюта упала в цене вместе с акциями. Прибыли идут и на обмене долларов на национальную валюту, на покупке компаний за копейки.  

То есть, кроме взимания своих «законных» процентов за пользования долларом, происходит игра на повышение стоимости доллара, когда покупателям долларов надо вновь покупать доллары для отдачи процентов за пользование прежними. Поэтому, чтобы не допустить разнобоя в цене долларов, проводят синхронизацию по времени продажи и покупки валюты в мировом масштабе. И именно этим и вызываются циклические кризисы в экономике в современную эпоху. Или, во всяком случае, этот фактор – один из важнейших в механизме возникновения кризисов. Эти тезисы поддерживают мои прежние выводы о том, что нынешний кризис является управляемым. (Точка зрения, находящая, как мне кажется, всё больше сторонников не только у экономистов-практиков, но уже и у теоретиков.) 

Теперь давайте зададимся вопросом почему России просто необходимо  иметь долларовые резервы, несмотря на печальное будущее американских активов. Все очень просто. Интересно, а сколько долларов имеет право печатать ФРС? Ответ - ФРС не имеет право печатать долларов больше, чем выпущено трежерис. Таким образом, учитывая что ФРС отдает доллары в долг правительству США под процент, ВСЕГДА возвращать придется больше, чем физически напечатано долларов! Что это означает на практике? Если российские компании имеют долларовые кредиты, то к моменту возврата кредита им придется выкупать с рынка доллары. Как правило, кредиты выдаются с таким расчетом, чтобы их возврат приходился на определенный промежуток времени, т.е. в определенный момент времени возникает колоссальный спрос на доллары. Учитывая что количество долларов на рынке ограничено, а спрос растет, то стоимость доллара повышается, неадекватно повышается. Многим приходится продавать свои активы за бесценок, чтобы собрать необходимую сумму. Чтобы обезопасить свои компании, Россия просто обязана иметь в резерве объемы долларовой ликвидности, сопоставимые с суммой долга российских стратегических компаний. Также отметим, что США очень умело регулируют объемы долларовой ликвидности на рынках связывая её через трежерис.

Выскажу предположение, что недавнее рекордное повышение цен на нефть было спланировано с целью собрать долларовую ликвидность с мировых рынков и связать её через трежерис. Не секрет, что большая часть нефтяных денег пошла именно в трежерис. Гениальная задумка, ведь не покупать энергию не могут, а покупать будут при любой цене.

Так что, для доллара пока еще не все потеряно, ведь в мире выдано еще очень много долларовых кредитов, которые придется возвращать. Значит и будет спрос на доллары.

( http://www.warandpeace.ru/ru/exclusive/view/35864/ )

Вот и обозначен механизм, препятствующий гиперинфляции по доллару, которая уже давно должна была бы разразиться по всем макроэкономическим показателям и прогнозам аналитиков с сайта Ворлдкризис.ру (И других тоже). Просто умные дяди следят, чтобы в мире долгов, номинированых в долларах, всегда было больше, чем самих долларов. Народ  стремясь расплатиться с долгами, пашет, сеет, строит. Но как бы он не старался, отдать всем все долги долларов физически не хватит. Они всегда будут в дефиците.

   Демиурги оказались гораздо более умными и экономически грамотными, чем о них думали наши доморощенные экономисты. И даже (страшно подумать!) чем сами эти экономисты.

Ещё раз про то, почему доллар не инфлирует, как предсказывают.

Продолжим тему статьи Как возникают кризисы в экономике и почему доллар всё не рушится?

ФРС по какому то сложному и постоянно меняющемуся закону вычисляет, сколько надо денег в экономике. Считается, что если в экономике возникают новые ценности, в том числе и виртуальные, ФРС вливает ликвидность. А если ценности ликвидируются -уничтожает ликвидность. Кроме того, ФРС следит, чтобы внешний доллар не попадал внутрь США. Поэтому внутри США инфляция по доллару заметно ниже, чем вне её.

Там какой то сложный и мутный процесс. Он где то там прописан в амерских подзаконных актах, но до конца его мало кто знает в полном объёме. Даже спецы в США.

Я слышал такой анекдотический случай был при СССР. Из СССР надо было вывезти какого то важного типа, который никак не хотел расстаться со своими чемоданами с долларами. Через границу перевезти эти чемоданы не представлялось реальным. Так что придумали: прислали в СССР в командировку под видом туристов трёх чиновников ФРС. Которые сожгли его доллары у него в камине, составили протокол об уничтожении ликвидности по ветхости, а по приезду в США вернули ему новые доллары взамен.

Все наши экономисты читали книги. В них записано про то, что денежная масса умноженная на количество оборотов в год должна примерно соответствовать обороту всех товаров в год. Ну там ещё про агрегат Мо, М1 и т.д. если денег больше, чем надо – начинается инфляция. Иногда с приставкой«гипер».

Если меньше –дефляция.

Именно по этим учебникам и регулируют денежную массу туземные правительства. Но не ФРС. Именно по этому доллар не хочет подчиняться экономическим законам, описанным в умных книжках для туземных вождей. Его печатают, печатают, а он всё не инфлирует. Во всяком случае, инфлирует меньше, чем предсказывают туземные экономисты.

Видимо, демиурги, владеющие ФРС США не все свои знания выложили в книжках для туземных вождей. Я бы даже сказал больше: в книжках для туземцев выложено только то, что полезно знать туземным вождям. Полезно для демиургов. Выражаясь по простому, книжки для того и пишутся, чтобы направить этих самых туземных вождей в нужном направлении. Как у нас в цеху говорили про работу с многочисленными инспекторами: завести рака за камень.

Инфляция зависит от спроса на доллар. А спрос на доллар зависит не только от соотношения и скорости оборачиваемости долларов и товарной массы, но и от соотношением долларовой массы и долгов, номинированных в долларов. Если долгов, номинированных в долларах будет больше, чем этих самых долларов, то спрос на доллары не иссякнет. Поэтому надо следить не только за скоростью оборачиваемости долларов и соотношением их массы с массой товаров на рынке. Но и за соотношением долларовой массы в мировой экономике и массы долгов, номинированных в долларах в той же самой мировой экономике.

Чем успешно и занимается ФРС США.

Причём механизм увязывания долгов в долларах с количеством долларов встроен в сам механизм эмиссии долларов. Чем выше эмисия, тем больше долг.

Когда долгов становится много, можно и доллар подпечатать. Инфляции не будет. Эти доллары купят владельцы ранее эмитированных долларов для отдачи своих долгов за ранее купленные. Если долгов поубавилось, соответствующее количество долларов можно и изъять из оборота. Или опустить комоды, чтобы все бросились выходить в кэш, скупая доллары. И тем самым увеличили долг в долларах.

Так и регулируют мировую валюту. Регулируя спрос и предложение на неё.

Наши экономисты внимательно читали книжки, которые написали для них нобелевские лауреаты. Но в них не описан вышеуказанный способ регулирования цены мировой валюты. Вот они про него и ничего не знают. Вот и предсказывают скорый крах доллара на основе оценки соотношения денежных агрегатов и товарной массы.

А если кто и посвящён, те молчат. И говорят только то, что положено знать туземцам. Поэтому туземные экономисты считают их дураками. И предсказывают им скорый крах вместе с их хвалёным долларом.

http://bulochnikov.livejournal.com/1002926.html