«Разделение банков» Евросоюза — это не закон Гласса-Стиголла и даже не разделение

Клаудио Челани

5 октября 2012 года (EIRNS) — Доклад группы Лииканена о разделении банков, представленный Европейской комиссии 3 октября — обман. Ознакомившись с его основными положениями, американский экономист Линдон Ларуш заявил: «Это не сработает. Это лишь замедлит процесс самоубийства».

Некоторые комментаторы в СМИ даже называют доклад новым «Глассом-Стиголлом», но в нем предлагается возвести забор с дырками, через которые можно протащить Эверест. Очевидная цель подготовленного под руководством управляющего Банка Финляндии Эркки Лииканена доклада — признать все громче звучащие требования политиков и общественности о закрытии мирового финансового казино введением разделения банков по направлениям деятельности в духе закона Гласса-Стиголла и создания кредитной системы, но не удовлетворить их.

Как сообщается в пресс-релизе Европейского Союза, группа Лииканена получила название «группа экспертов высокого уровня», ей было поручено изучить структуру банков еврозоны, включая анализ решений, предложенных в Великобритании (Комиссия Викерса) и США для сдерживания собственных торговых операций банков и (игровых) ставок за собственные средства банков».

Основные положения доклада Лииканена:

1. Депозитным банкам будет разрешено 25% баланса, или до 100 миллиардов евро, формировать за счет финансовых коммерческих операций. При больших объемах банк должен разделиться на две юридически независимые единицы — коммерческий банк и инвестиционный банк в рамках единого холдинга для защиты банковских депозитов от использования для поддержки операций с высоким риском. Холдингу будет запрещено перекачивать активы из одного банка в другой.

2. Предусматривая разделение банков под одной крышей, в докладе предполагается разрешить коммерческим банкам предлагать клиентам различные продукты на основе деривативов. Депозитным банкам будет разрешено использовать деривативы для управления обязательствами, продажи и покупки активов для управления портфелями ликвидности, опционы по иностранной валюте и процентные опционы или свопы для хеджирования рисков.

Это значит, что депозитные банки продолжат, среди прочего, предлагать жульнические процентные свопы муниципалитетам и компаниям.

3. Для проведения в жизнь этого сказочного решения предлагается ввести должность Единого управляющего от Европейского союза и создать банковский союз.

4. Теперь Комиссия Европейского Союза на основе доклада Лииканена должна подготовить проект закона Евросоюза, и новые законы могут еще более смягчить положения доклада.

Ганс-Петер Мартин, независимый член Европейского парламента от Австрии, одним из первых раскритиковал доклад Лииканена. Пятого октября он заявил: «Недостаточно разделить коммерческие и инвестиционные банки только после выше определенного уровня риска в балансе банков. … Средства рядовых клиентов и налогоплательщиков будут и дальше использовать для покрытия убытков от спекуляций». Мартин добавил, что разделение следует провести как можно скорее, не дожидаясь назначения единого регулятора банков в рамках Евросоюза.

Другой член Европейского парламента от Италии Марио Боргезио призвал Европейскую комиссию «раз и навсегда принять решение о разделении банков», сообщает служба новостей ANSA. «Сегодня очевидно, что разделение традиционных депозитных и кредитных банков, обслуживающих реальную экономику от спекулятивных банков по критериям, известным по закону Гласса-Стиголла, единственный путь, если действительно есть желание прижать финансовое казино в европейских банках».