|
Виртуальное золото
Строго
говоря, утверждение, что Bitcoin – это криптовалюта, не совсем точно.
Скорее, это "криптозолото" – своего рода, виртуальное золото, талантливо
смоделированное при помощи математической модели. Его запас ограничен,
его добыча сложна, и его нельзя просто так взять, и напечатать, как
обыкновенные деньги.
С точки же зрения товарного производства,
математическая абстракция биткойн, как и реальный металл золото, может
выступать в качестве пресловутого универсального товара – денег. И в
будущем можно ожидать, что биткойн, подобно золоту, станет обеспечением
для валют следующего поколения. К этому решению может подтолкнуть сама
техническая модель существующей версии биткойна, не рассчитанной на
большое количество транзакций глобального рынка.
Одна из
технологий биткойна – блокчейн – система распределенного подтверждения
транзакций. Даже биткойн-скептики часто оптимистичны по поводу
применения блокчейна в других целях, поскольку такая система позволяет
хранить данные распределенно, гарантируя их доступность и достоверность
большинством участников. Впрочем, на практике эта система изначально
несет в себе ряд ограничений. И уже сегодня, при очень скромном объёме
базы данных и транзакций, биткойн уже имеет большие проблемы с
масштабированием. Как и любая распределенная система, блокчейн, как
минимум, ограничен пределами, которые заданы CAP теоремой. Таким
образом, он жертвует согласованностью данных (consistency) – то есть,
скоростью транзакции.
Шахты по-новому
Как
и золото, биткоин нельзя скопировать и вычислить. Его можно только
добыть. Грубо говоря, эта добыча происходит перебором чисел. Из числа
получается хеш, который должен соответствовать шаблону. Шаблон
периодически "сокращается", в зависимости от общего количества добытого –
и, таким образом, растёт общая сложность поиска-майнинга.
Недавний
скачок курса биткойна сделал майнинг очень привлекательным для
множества людей во всем мире. Это должно увеличить количество "шахтеров"
– а, следовательно, ускоренный рост сложности и себестоимости добычи.
Таким образом, рентабельность довольно быстро придёт в норму. Несмотря
на рост шахт, пулов и производительности оборудования, добыча стремительно падает,
что заложено в параметры системы. Если в 2017 было добыто около 17 млн
BTC, то к 2033 году общий объем ожидается на уровне менее 21 млн. За
период 2014-2017 было добыто столько же, сколько планируется добыть за
период 2017-2030 годов.
Майнинг, как средство производства и
превращение дохода в капитал, доступен только капиталисту – ведь, как
известно, "владелец денег лишь в том случае может превратить свои деньги
в капитал, если найдёт на товарном рынке свободного рабочего".
Получение нескольких биткойнов – с помощью майнинга или покупки –
принципиально не изменят положение: так как биткойны или "шахты"
превращаются в капитал лишь в том, случае, если в их использование
включается переменный капитал – рабочая сила. Обычный майнер не может
автоматически стать капиталистом – а если этого не происходит,
накопленные биткойны или материальные средства будут неизбежно вымыты
рынком – то есть, банально проедены их обладателем.
Характерно,
что промышленные биткойн-шахты не имеют ничего общего с самым захудалым
датацентром, но выглядят как декоации к хорошему стим-панк фильму. В
Китае это может быть заброшенное административное здание без внутренней
отделки, где в тесноватых опенспейсах на складских стеллажах стоят сотни
уже несколько проржавевших устройств. В окнах установлены огромные
промышленные вентиляторы из прошлого века, на ременном приводе. Все это
соединено удлинителями и проводами из того же супермаркета, которые
широкими пучками лежат на полу. Ремонт всего выполняется сотрудниками
при помощи отвёртки, скотча и пластиковых хомутов. Наемные работники,
которых эксплуатируют собственники шахты, спят среди этого на старых
грязных диванах, чтобы поддерживать майнинг семь дней в неделю и
двадцать четыре часа в сутки.
Лопнет ли пузырь?
Биткойн
часто называют финансовым пузырем нового типа – однако, он был пузырем
лишь на стадии стартапа. Сегодня же он де-факто подтверждён крупными
инвестициями и вкладами представителей власти и бизнеса, юридическими
актами и международными договорами. Существуют биткойн-банкоматы, а для
майнеров производятся специализированные процессоры. Так что, если
сегодня биткойн и является пузырём, то ровно в той же мере, что и вся
капиталистическая система. Ведь вы же не особенно задаетесь вопросом,
чем обеспечены в реальности гривна и доллар.
И если биткойн уже
не является, ни аферой, ни пирамидой, ничто не мешает разворачивать на
его основе любые виды финансового бизнеса. Например, сейчас популярен
bitcoin lending – что-то вроде виртуального кредита или ссуды. Вряд ли у
этого рынка есть структура или регуляторы – скорее всего, он существует
по законам рыночной стихии. Но существование подобных схем совершенно
реально – как и биткойн-пирамиды, которые строят сейчас под видом
азартных игр и тотализаторов.
При этом, данный опыт нельзя
назвать уникальным – и до, и после взлёта биткойна существовало
множество аналогичных проектов. Некоторые относительно успешно
развиваются и сейчас – например Litecoin, который, похоже, также перерос
формат банального экспериментального стартапа. Поэтому, можно говорить о
глобальной тенденции, для развития которой явно существуют объективные
предпосылки.
Удобства и проблемы
Очевидно,
что в 21-м веке золото и бумага стали не самым удобным средством
расчетов крупными суммами денег. Использование биткойна позволяет возить
любую сумму на флешке в своем кармане, или просто в качестве QR кода на
клочке бумажки. Анонимная оплата интернет-сервисов почти всегда
возможна через терминалы, другие валюты, или виртуальную кредитную
карту. Однако, биткойн все равно удобнее в этих целях – если вы имеете
отношение к крупному криминалу или диктаторскому режиму какой-то страны,
эта опция может вам однажды очень пригодиться. Другое дело, что эти
аспекты важны для очень небольшого количества людей. У большинства
жителей планеты после покупки еды просто не остается средств на
анонимные – да и на любые другие – транзакции.
Использование
биткойна для онлайн-бизнеса выглядело бы заманчиво из-за низких комиссий
и отсутствия учёта. Но его использование невозможно для продаж,
связанных с реальным сектором или с доходностью в несколько десятков
процентов – поскольку весь доход может уничтожить один скачок курса. С
другой стороны, хотя сегодня существуют оффлайн-заведения – включая бары
– где можно расплатиться биткойном, такой способ оплаты составляет лишь
малую часть их оборота, и, скорее, выступает как маркетинговый ход.
Привлекательной
стороной биткойна является отсутствие национальной и персональной
привязки – ведь все остальные валюты традиционно ассоциируются с тем или
иным регионом. Но для покупки биткойнов, как правило, все-таки
приходится где-то регистрироваться, и, может даже, верифицировать номер
телефона. Однако после покупки все неудобства заканчиваются. Для оплаты
10 долларов за хостинг не надо присылать скан паспорта, устанавливать
приложения на телефон и получать смс-коды. Дело даже не в анонимности –
так просто удобнее.
Анонимность и безопасность
Да,
биткойн дает вам настоящую анонимность – но ее значение сильно
переоценено. Как это ни странно, анонимность валюты не является
критическим компонентом даже для самого нелегального бизнеса. История
Росса Ульбрихта – основателя анонимной торговой площадки Silk Road –
является тому подтверждением. Ни Tor, ни биткойн не спасли этого
Эскобара 21-го века от совсем не виртуальной тюрьмы. Причем, Росса
погубила не анонимность, а нежелание договориваться с государством.
Кроме
того, у анонимности есть и другие, не сильно приятные стороны. Биткойн
можно банально потерять. В этом случае восстановить его не возможно –
поскольку нет отделений банка, куда можно прийти с паспортом по такому
вопросу.
Транзакцию нельзя откатить или обжаловать – если в
привычных транзакциях банки и платёжные системы выступают некими
гарантами сделки, то оплата биткойнами происходит peer to peer – прямо
от плательщика к получателю. Отсутствие посредников повышает удобность и
удешевляет транзакцию – но это небезопасно, что известно каждому, кто
менял доллары с рук в девяностых годах.
Фильмы о Диком Западе
всегда включают в себя стрельбу и снятые скальпы. Точно так же, истории
исполнительных директоров биткойн-сети, которые хранили криптовалюту на
компьютерах или флешках, владельцев крупных обменников и бирж – это
истории про махинации, аресты и самоубийства, нескончаемые ограбления и
мошенничества, совершенные инсайдерами. В последние годы были даже
случаи налетов на "салуны", принимающие "криптозолото".
Перспективы криптовалюты
Будет
ли расти стоимость биткойна? Скорее всего, да. Его количество растёт
гораздо медленнее, чем растёт объем рынков товаров и услуг, на которые
выходит "валюта". А поскольку "допечатать" биткойн невозможно, он
неизбежно должен и далее дорожать в долгосрочной перспективе.
Если
первые скачки курса криптовалюты были спровоцированы подогреванием
интереса к новинке и маркетингом, то последние колебания уже гораздо
больше связаны с легализацией биткойна на территории различных
государств мира. В будущем рост его стоимости будет связан с интеграцией
в торговые сети и платёжные системы. Интересно, что сама логика
распространения биткойна стимулирует государства к его легализации.
Покупая криптовалюту, финансисты и госчиновники как бы дают взятку сами
себе. Ведь после принятия соответствующих законов они гарантированно
получат фантастический процент из-за роста курса.
Сегодня биткойн
часто представляется нам как ещё одна упущенная возможность изменить
свою жизнь, навсегда забыв о бедности и жизни от зарплаты и до
зарплаты. Неолиберальная идеология, действуя по имманентной ей логике,
представляет все тяготы жизни человека труда, как следствие упущенных
им возможностей спекулировать, которых, якобы, существует бесконечное
множество. Таким образом, пресловутая формула: "быть нищим – это ваш
личный выбор", как будто бы, получает новые аргументы. "Надо было не
ныть, а майнить, или покупать биткойн раньше" – таким может быть
осовремененный ответ либерала бюджетнику или пенсионеру. Однако, у левых
есть на это свой, прежний и правильный ответ: нужно оставить
безосновательные надежды чудом перепрыгнуть в класс капиталистов и
бороться за свой собственный класс.
Отвечая на вопрос о
перспективах биткойна и прочих криптовалют, следует исходить из того,
каким мы с вами видим наше глобальное будущее. И если исходить из все
более актуальной дихотомии "социализм или варварство", перспективы
биткойна не имеют для нас никакого существенного значения.
Если
человечество все же преодолеет капитализм, у него не будет потребности в
валютах любого типа. В противном случае, денег вскоре не будет у 99%
населения планеты – не важно, идет ли речь о золоте, банкнотах или
криптовалюте. Сегодня на повестке дня стоит вовсе не перенос
товарно-денежных отношений в виртуальную плоскость – как это доказывает
нам влюбленная в биткойн прогрессистская либеральная буржуазия. Как и
раньше, речь идет о том, чтобы заменить эти отношения системой планового
производства и распределения материальных благ.
Наш шанс
заключается не в доступности варварства на смартфоне в любом месте и в
любое время, но в искоренении этого варварства – в том числе, при помощи
технических средств. И, в этом смысле, биткойн не является чем-то
революционным ни для будущего, ни даже для устаревших товарно-денежных
отношений настоящего.
Поэтому, в моделировании нуждаются не
золото, деньги и рынки – а производственные циклы, системы распределения
и потребления ресурсов, социальные структуры, климатические изменения.
Вместо неуправляемых "саморазвивающихся" систем, человечеству, наоборот,
нужны всеобъемлющие системы управления экономикой и производством,
поставленные под контроль реальных потребностей человечества.
Илья Деревянко |